dans une arnaque par faux chèques, une personne que vous ne connaissez pas vous demande de déposer un chèque— parfois pour plusieurs milliers de dollars, et généralement pour plus que ce que vous DEVEZ — et Les escrocs ont toujours une bonne histoire pour expliquer pourquoi vous ne pouvez pas garder tout l’argent. Ils pourraient dire qu’ils ont besoin de vous pour couvrir les taxes ou les frais, vous devrez acheter des fournitures, ou autre chose.
Les faux chèques prennent de nombreuses formes., Ils peuvent ressembler à des chèques d’affaires ou personnels, des chèques de caisse, des mandats ou un chèque remis électroniquement. Voici ce que vous devez savoir sur les escroqueries par faux chèques.
les Types de Faux Chèques Escroqueries
Faux chèques sont utilisés dans de nombreux types d’escroqueries. Voici quelques exemples:
- d’achats de Mystère. Les escrocs font semblant d « embaucher des gens en tant qu » acheteurs Mystères et leur disent que leur première mission est d « évaluer un détaillant qui vend des cartes-cadeaux, mandats, ou un service de transfert d » argent, comme Western Union ou MoneyGram., L’acheteur reçoit un chèque avec des instructions pour le déposer dans un compte bancaire personnel et le transférer à quelqu’un d’autre. Mais une fois que l’argent est câblé, la personne à l’autre extrémité peut disparaître.
- assistants Personnels. Les gens postulent en ligne et sont embauchés comme assistants personnels. Ils obtiennent un chèque, et dit d’utiliser l’argent pour acheter des cartes-cadeaux ou pour acheter de l’équipement ou des fournitures pour leurs nouveaux clients. Une fois que les escrocs obtiennent les numéros de code PIN de la carte-cadeau, ils les utilisent instantanément, laissant l ‘ « assistant personnel” sans argent lorsque la banque constate que le chèque est mauvais.,
- autocollants D’enveloppe de voiture. Les personnes intéressées par la publicité d’emballage de voiture sont invitées à déposer des chèques et à envoyer de l’argent aux installateurs de décalcomanies — qui n’existent pas.
- réclamation des prix. Les « gagnants” du concours reçoivent des chèques et sont invités à envoyer de l’argent pour couvrir les taxes, les frais d’expédition et de manutention ou les frais de traitement. Mais ce n’est pas comme ça que les tirages au sort légitimes fonctionnent.
- les paiements en trop. Les gens qui achètent quelque chose de vous en ligne envoient « accidentellement” un chèque pour trop et vous demandent de rembourser le solde.
pourquoi ces escroqueries fonctionnent-elles?,
ces escroqueries fonctionnent parce que les faux chèques ressemblent généralement à de vrais chèques, même pour les employés de banque. Ils sont souvent imprimés avec les noms et adresses des institutions financières légitimes. Il peut même s’agir de véritables chèques écrits sur des comptes bancaires appartenant à des victimes de vol d’identité. Il peut prendre des semaines pour une banque pour comprendre que le chèque est un faux.
les faux chèques et votre banque
selon la loi, les banques doivent rendre les fonds déposés disponibles rapidement, généralement dans les deux jours., Lorsque les fonds sont mis à disposition dans votre compte, la banque peut dire que le chèque a « effacé”, mais cela ne signifie pas que c’est un bon chèque. Les faux chèques peuvent prendre des semaines à être découverts et démêlés. En ce moment, l’escroc a de l’argent que vous avez envoyé, et vous êtes coincé payer de l’argent à la banque.
Votre meilleur pari: ne comptez pas sur l’argent d’un chèque à moins de connaître et de faire confiance à la personne avec qui vous avez affaire.
Comment éviter une arnaque de faux chèques
- N’utilisez jamais l’argent d’un chèque pour envoyer des cartes-cadeaux, des mandats ou des virements à des étrangers ou à quelqu’un que vous venez de rencontrer., De nombreux escrocs exigent que vous envoyiez de l’argent via des services de transfert d’argent comme Western Union ou MoneyGram, ou achetez des cartes-cadeaux et envoyez-leur les numéros PIN. Une fois que vous virez de l’argent ou donnez à quelqu’un les épingles de carte-cadeau, c’est comme donner de l’argent à quelqu’un. Il est presque impossible de le récupérer.
- Mélanger les offres qui vous demandent de payer un prix. Si c’est gratuit, vous ne devriez pas avoir à payer pour l’obtenir.
- Ne pas accepter un chèque de plus que le prix de vente. Vous pouvez parier que c’est une arnaque.
Que Faire si vous avez envoyé de l’argent à un escroc
Les cartes-cadeaux sont des cadeaux, pas des paiements., Quiconque exige un paiement par carte-cadeau est toujours un escroc. Si vous avez payé un escroc avec une carte-cadeau, informez immédiatement l’entreprise qui a émis la carte. Lorsque vous contactez l’entreprise, la carte-cadeau a été utilisé dans une arnaque. Demandez-leur s’ils peuvent rembourser votre argent. Si vous agissez assez rapidement, l’entreprise pourrait être en mesure de récupérer votre argent. Aussi, dites au magasin où vous avez acheté la carte-cadeau dès que possible.
Voici une liste de cartes-cadeaux que les fraudeurs utilisent souvent — avec des informations pour aider à signaler une arnaque., Si la carte que vous avez utilisée ne figure pas sur cette liste, vous trouverez peut-être les coordonnées de la société de cartes-cadeaux sur la carte elle-même, ou vous devrez peut-être faire des recherches en ligne.
Si vous avez transféré de l’argent à un escroc, appelez immédiatement la société de transfert d’argent pour signaler la fraude et déposer une plainte. Vous pouvez joindre le service des plaintes de MoneyGram au 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) ou Western Union au 1-800-325-6000. Demandez que le transfert d’argent soit inversé. Il est peu probable que cela se produise, mais il est important de demander.,
Si vous avez payé un escroc avec un mandat-poste, contactez immédiatement la société qui a émis le Mandat-poste pour voir si vous pouvez arrêter le paiement. Essayez également d’arrêter la livraison du Mandat-poste: si vous l’avez envoyé par la poste américaine, contactez le service D’Inspection postal Américain AU 877-876-2455. Sinon, contactez le service de livraison que vous avez utilisé dès que possible.
où Signaler une fraude
Si vous pensez avoir été ciblé par une escroquerie de faux chèques, signalez-le à:
- La Federal Trade Commission
- Le service D’Inspection Postal des États-Unis
- votre Procureur général de l’état