mes parents avaient toujours une carte Firestone quand j’étais enfant, et maintenant que mon crédit est dans un endroit décent, j’ai décidé d’en obtenir un pour moi-même. Firestone est mon lieu de prédilection pour les petites choses comme le remplacement des ampoules de phares, l’obtention d’une nouvelle batterie, le remplacement des balais d’essuie-glace, etc. — fondamentalement, toutes les choses qui ne nécessitent pas un mécanicien de gros temps, mais nécessitent toujours plus de temps, d’outils et de savoir-faire que moi., Malheureusement, ce n’est qu’après avoir reçu ma nouvelle carte Firestone que j’ai vu toutes les critiques négatives, à ce moment-là, je me suis demandé si je devais simplement verrouiller la carte et ne jamais l’utiliser. J’ai examiné toutes ces critiques pour voir où les choses ont mal tourné pour les autres titulaires de carte, et au moment où j’ai utilisé ma carte huit mois plus tard, j’avais un très bon plan en place pour éviter ces problèmes., J’ai chargé le travail que j’avais fait, connecté une semaine plus tard pour le payer en ligne, vérifié trois fois les informations de compte que j’ai entrées sur le site Web de CFNA, puis je me suis assuré que le paiement affiché à CFNA et effacé ma banque and et vérifié à nouveau avant la date d’échéance pour m’assurer Si cela avait échoué, mon plan de sauvegarde était d’aller dans Firestone au moins 2 semaines avant la date d’échéance pour soumettre le paiement en personne. Voici mon conseil, si vous voulez éviter les problèmes beaucoup de gens ont eu: 1. N’attendez pas la dernière minute ou même la semaine où le paiement est dû pour effectuer un paiement., Il peut prendre quelques jours pour le paiement à poster, ainsi que quelques jours pour l’argent de quitter votre compte bancaire. Et puis s’il y a un problème, cela peut prendre quelques jours de plus avant que vous vous en rendiez compte assuming en supposant que vous regardez les deux comptes. Donc, si vous attendez d’effectuer un paiement peu de temps avant qu’il ne soit réellement dû, et que quelque chose avec votre paiement ne tourne mal, vous êtes à peu près assuré de rester coincé avec des frais de retard. 2. Surveillez votre compte CFNA en ligne et votre compte bancaire, juste pour vous assurer que tout se passe correctement., Il a fallu deux jours à CFNA pour poster mon paiement, et il a fallu 4 jours à ma banque pour déduire l’argent de mon compte courant. Et même si j’ai vu tout cela se produire correctement, je me suis toujours connecté une semaine plus tard pour m’assurer que tout avait toujours l’air bien. Étant donné que j’ai effectivement effectué mon paiement avant même que la déclaration ne soit générée, j’ai juste regardé pour m’assurer que ma nouvelle déclaration affichait à nouveau un solde de 0$. Si j’avais payé après l’envoi de la déclaration, j’aurais quand même vérifié sur le compte peut-être une semaine avant qu’il ne soit dû, juste pour avoir assez de temps pour y remédier si le paiement était soudainement inversé ou quelque chose. 3., Sachez que vous avez la possibilité d’effectuer votre paiement en magasin, mais ce n’est pas une chose instantanée. D’après ce que je peux recueillir, il faut environ 5-7 jours pour qu’un paiement effectué au comptoir d’un magasin Firestone apparaisse dans les dossiers de CFNA. Ajoutez un week-end ou des vacances, et cela prend encore plus de temps. Donc, si vous payez en magasin le jour où il est dû, vous êtes à peu près assuré de rester coincé avec un paiement en retard. Je suis sûr que la raison pour laquelle cela prend si longtemps est parce que CFNA et Firestone sont deux sociétés complètement différentes., CFNA est juste la banque qui a réussi à obtenir le contrat pour émettre des cartes de crédit avec le logo Firestone; ce n’est pas comme cela leur a donné un accès instantané aux dossiers de L’entreprise de Firestone. Bien sûr, compte tenu de leur contrat de crédit, ce serait génial s’ils rendaient les choses plus rapides pour les clients, mais pour une raison quelconque, cela ne se produit pas. 4. Remboursez votre solde bien avant la fin de la période sans intérêt. L’intérêt sur cette carte est légèrement inférieur à 30%, bien qu’ils offrent un plan sans intérêt de 6 mois pour des frais de 149 $ou plus., Si vous en profitez, ne comptez pas sur les paiements automatiques pour les rembourser avant la date de fin. Si quelque chose ne va pas, vous allez être claqué avec des frais d’intérêt. Si, par exemple, votre dernier paiement est dû en octobre pour éviter les frais d’intérêt, doublez votre paiement en septembre pour le faire complètement. Oui, il est tôt, mais c’est le but. Si le paiement ne passe pas, vous avez tout le temps de le réparer.
