lorsque les investisseurs pensent aux meilleurs fonds indiciels, Vanguard Investments vient généralement à l’esprit. La communauté des investisseurs considère l’entreprise comme le leader de l’investissement à faible coût, et bon nombre des meilleurs fonds indiciels obligataires font partie de la gamme Vanguard. Fidelity Investments, l’un des plus grands concurrents de Vanguard, offre également une poignée d’excellents choix de fonds obligataires qui incluent différentes catégories couvrant tous les principaux types d’obligations.,
marché obligataire Total
Si vous êtes à la recherche d’un bon fonds obligataire ou si vous avez besoin d’une solide participation de base pour un portefeuille de titres à revenu fixe, les fonds du marché obligataire total sont un choix judicieux. Voici deux bons choix à considérer:
Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)
le plus grand fonds obligataire au monde, VBMFX, offre aux actionnaires une exposition à l’univers entier du marché obligataire américain, qui comprend plus de 8 000 obligations. Le fonds investit 30% dans des obligations de sociétés et 70% aux États-Unis., obligations d’état de toutes maturités: émissions À court, moyen et long terme.
Fidelity Total Bond (FTBFX)
appelée « multivitamine obligataire », il s’agit d’une participation de base qui offre une exposition à un large éventail d’actifs à revenu fixe. Au fil du temps, ils ont notamment été largement exposés aux obligations d’état et aux obligations de sociétés de qualité et aux placements opportunistes à haut rendement. Le fonds investit normalement au moins 80% de ses actifs dans des titres de créance de tous types et des accords de rachat de ces titres.,
obligations à Long terme
Les fonds obligataires à Long terme ont tendance à mieux performer lorsque les taux d’intérêt baissent, mais si vous souhaitez ajouter un fonds obligataire à long terme à votre portefeuille, les fonds indiciels peuvent être un bon choix. Vanguard et Fidelity comptent à nouveau parmi les meilleurs fonds de cette catégorie:
Vanguard Long-Term Bond Index (VBLTX)
considérez ce fonds comme étant largement exposé au marché obligataire à long terme, car il a une approche diversifiée de l’investissement obligataire et est peu coûteux. Il offre une large exposition aux États-Unis., obligations d’investissement de qualité avec des échéances de plus de 10 ans et investit environ 30% des actifs dans des obligations de sociétés et 70% dans des obligations d’État américain.
Fidelity Long-Term Treasury Bond Index (FNBGX)
ce fonds investit normalement au moins 80% de ses actifs dans des titres inclus dans L’indice Bloomberg Barclays U. S. Long Treasury Index. Il maintient généralement une échéance moyenne pondérée en dollars de 10 ans ou plus.,
obligations à court terme
Les obligations à court terme sont de bons choix pour les investisseurs à la recherche d’un faible risque relatif de marché avec des périodes d’investissement de moins de trois ans. Les obligations à court terme présentent également un risque de taux d’intérêt plus faible, ce qui signifie qu’elles peuvent être des idées d’investissement intelligentes lorsque les taux d’intérêt augmentent, car les prix des obligations évoluent généralement dans la direction opposée aux taux d’intérêt. Voici deux choix solides:
Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX)
le fonds offre une approche peu coûteuse et diversifiée de l’investissement obligataire, avec une large exposition aux États-Unis., obligations investment grade ayant une échéance comprise entre 1 et 5 ans. Elle investit environ 30% de ses actifs dans des obligations de sociétés et 70% dans des obligations d’État américaines dans cette fourchette d’échéance.
Fidelity Short-Term Treasury Bond Index (FUMBX)
ce fonds investit généralement au moins 80% de ses actifs dans des titres inclus dans L’indice Bloomberg Barclays U. S. 1-5 Year Treasury Bond Index. Il maintient normalement une échéance moyenne pondérée en dollars de trois ans ou moins.
Obligations Internationales
pour diversifier vos avoirs en fonds obligataires au-delà des États-Unis.,, utilisez un fonds indiciel qui investit dans des obligations étrangères. Comme il est typique, ces fonds sont soumis à un risque de taux d’intérêt. La hausse des taux d’intérêt pourrait entraîner une baisse du prix des obligations du portefeuille et une baisse de la valeur liquidative du fonds.
parce qu’ils investissent dans des obligations non américaines, les fonds sont également soumis à des risques nationaux et régionaux. Ils utilisent des stratégies de couverture de change pour se protéger contre l’incertitude des taux de change futurs, de sorte que les rendements des placements refléteraient la performance sous-jacente des obligations internationales., Considérez le fonds suivant de Vanguard:
Vanguard Total International Bond Index (VTIBX)
ce fonds vise à fournir une exposition large aux obligations non américaines de qualité investment grade et suit le rendement d’un indice qui comprend des titres internationaux de gouvernements, d’organismes et de sociétés. Les obligations proviennent principalement de pays développés, mais certains pays émergents sont inclus.
Autres Types de liens
Il y a plusieurs créneaux d’obligations., Quelques-uns qui sont disponibles en tant que fonds indiciels et dignes d’attention des investisseurs sont les obligations exonérées d’impôt et les fonds Tips (Treasury Inflation-Protected Securities).
Vanguard Tax-exonéré Bond Index (VTEBX)
ce fonds indiciel offre une large exposition aux obligations municipales américaines de qualité investment grade. Il investit dans des obligations municipales de qualité investment grade de toutes les échéances-émissions À court, moyen et long terme-et a un profil de durée de 5 à 8 ans., Le fonds vise à fournir un niveau durable de revenu courant qui est exonéré de l’impôt fédéral sur le revenu des particuliers, de sorte que les investisseurs dans les tranches d’imposition plus élevées ont tendance à le trouver attrayant.
Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)
ce fonds investit normalement au moins 80% de ses actifs dans des titres de créance protégés contre l’inflation au sein de L’indice Bloomberg Barclays U. S. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) (série-L)., Le fonds détient des placements dans des produits dérivés, tels que des swaps et des contrats à terme, ainsi que des titres à règlement à terme qui ajustent l’exposition au risque du fonds.
un mot de prudence avant D’acheter
Les fonds indiciels obligataires sont des outils de diversification utiles et peuvent battre les fonds gérés activement à long terme. Cependant, étant donné qu’ils sont gérés passivement, les gestionnaires de portefeuille ne sont pas en mesure d’acheter et de vendre les avoirs à leur discrétion., Lorsque les taux d’intérêt augmentent, certains investisseurs peuvent être dans une mauvaise position parce qu’un gestionnaire de fonds indiciels est obligé de détenir des obligations dont le prix peut baisser plus que des fonds similaires gérés activement. Même les gestionnaires de fonds professionnels ne peuvent pas prédire avec précision et de manière cohérente ce que les marchés feront à l’avance. Compte tenu de cette incertitude, la plupart des investisseurs trouvent les fonds indiciels leur meilleure approche d’investissement.
le solde ne fournit pas de services et de conseils fiscaux, d’investissement ou financiers., L’information est présentée sans tenir compte des objectifs de placement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d’un investisseur en particulier et pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs. Investir comporte des risques, y compris la perte possible de capital.,