Les transferts d’Argent peuvent être utiles lorsque vous souhaitez envoyer des fonds à quelqu’un que vous connaissez et en qui vous avez confiance — mais ils ne sont jamais une bonne idée lorsque vous avez affaire à un étranger.
Les escrocs utilisent un certain nombre de stratagèmes élaborés pour obtenir votre argent, et beaucoup impliquent des transferts d’argent via des sociétés comme Western Union et MoneyGram. Les escrocs font pression sur les gens pour qu’ils utilisent des transferts d’argent afin qu’ils puissent obtenir l’argent avant que leurs victimes ne réalisent qu’elles ont été trompées., Les transferts d’argent sont pratiquement les mêmes que l’envoi d’argent — il n’y a aucune protection pour l’expéditeur. En règle générale, il n’y a aucun moyen d’inverser la transaction ou de tracer l’argent. Aussi, lorsque vous fil d’argent, le destinataire peut prendre à l’un des nombreux lieux. Cela rend presque impossible d’identifier le destinataire ou de le retrouver. Dans certains cas, les agents récepteurs de la société de transfert d’argent peuvent coopérer avec un escroc.,
Voici quelques escroqueries de transfert d’argent à éviter:
escroqueries de faux chèques
Quelqu’un vous envoie un chèque avec des instructions pour le déposer et virer tout ou partie de l’argent. Le chèque est faux, mais il peut sembler légitime et peut tromper les caissiers de banque. Vous pouvez obtenir de l’argent avant que la banque constate que le chèque est faux. Il peut prendre des semaines pour découvrir un faux chèque. Vous êtes responsable des chèques que vous déposez, donc si un chèque s’avère frauduleux, vous devrez à la banque tout l’argent que vous avez retiré.,
Voici quelques versions de l’escroquerie de faux chèque:
loteries et tirages au sort
vous venez de gagner une loterie étrangère! La lettre le dit, et un chèque de caisse est inclus. Tout ce que vous avez à faire est de déposer le chèque et de virer de l’argent pour payer les taxes et les frais. Ne pas le faire. Le chèque est probablement faux et vous perdrez de l’argent que vous envoyez.
escroqueries en trop-payé
Quelqu’un répond à votre publication ou à votre annonce et vous propose d’utiliser un chèque de caisse, un chèque personnel ou un chèque d’entreprise pour payer l’article que vous vendez., À la dernière minute, « l’acheteur” (ou son « agent”) trouve une raison pour écrire le chèque pour plus que le prix d’achat. Il vous demande de déposer le chèque et de virer la différence. Ne pas le faire. Le chèque est probablement faux. Cela pourrait tromper un caissier de banque au début, mais finalement le chèque rebondira et vous devrez de l’argent à la banque.
escroqueries client mystère
Vous êtes embauché pour être un client mystère et évaluer le service à la clientèle d’une entreprise. Vous recevez un chèque à déposer sur votre compte bancaire personnel., On vous dit de retirer de l’argent et de virer l’argent en utilisant un certain service de transfert d’argent. Souvent, les instructions disent d’envoyer l’argent à une personne au Canada ou dans un autre pays à l’extérieur des États-Unis. Le chèque est probablement faux, tout comme le travail de « mystery shopping”.,
ne transférez pas d’argent à une personne qui:
- Vous n’avez jamais rencontré
- dit qu’ils sont votre parent, et ils ont une crise — mais ils ne veulent pas que vous le disiez à personne
- dit qu’un transfert d’argent est la seule forme de paiement qu’ils acceptent
- vous demande de déposer un chèque et de renvoyer une partie de l’argent
autres escroqueries de transfert d’Argent
escroqueries d’urgence familiale
Vous recevez un appel à l’improviste de quelqu’un qui prétend être un membre de votre famille et a besoin d’argent pour une urgence — réparer une voiture, sortir de prison ou quitter un pays étranger., Il vous supplie de fil d’argent et de garder la requête confidentielle. Avant d’envoyer de l’argent, parlez avec votre famille. Si vous pensez que vous ne pouvez pas ignorer la demande, essayez de vérifier l’identité de l’appelant en posant des questions personnelles auxquelles un étranger ne peut pas répondre. Et continuez à essayer de joindre votre famille pour vérifier l’histoire.
arnaques à la location d’Appartements
certains escrocs copient des annonces de location ou immobilières légitimes, modifient les informations de contact et placent les annonces modifiées sur d’autres sites., D’autres font des annonces pour des endroits qui ne sont pas à louer ou qui n’existent pas, et essayez d’attirer votre attention en offrant un loyer inférieur au marché. Si vous répondez aux annonces, les escrocs vous demandent de transférer des frais de demande, un dépôt de garantie ou le premier mois de loyer. Il n’est jamais une bonne idée d’envoyer de l’argent à quelqu’un que vous n’avez pas rencontré un appartement que vous n’avez pas vu. Si vous ne pouvez pas vous rencontrer en personne, voir l’appartement ou signer un bail avant de payer, continuez à chercher.
prêts à frais anticipés
vous pourriez être tenté par des annonces et des sites Web qui garantissent des prêts ou des cartes de crédit indépendamment de vos antécédents de crédit., Mais souvent, lorsque vous demandez un prêt ou une carte de crédit, vous découvrez que vous devez payer des frais à l’avance. Si vous devez virer de l’argent pour la promesse d’un prêt ou d’une carte de crédit, vous avez probablement affaire à un arnaqueur.
Achat en Ligne
Si vous achetez quelque chose en ligne et le vendeur dit que vous devez utiliser un transfert d’argent pour payer, c’est un signe que vous n’obtiendrez pas l’article ou un remboursement. Dites au vendeur que vous souhaitez utiliser une carte de crédit, service d’entiercement ou un autre moyen de payer. Si le vendeur n’accepte pas, trouvez un autre vendeur.,
payer un télévendeur
en vertu de la règle des ventes de télémarketing, il est illégal pour un télévendeur de vous demander de payer avec un transfert d’argent comptant, comme ceux de MoneyGram et de Western Union. Si un télévendeur vous demande d’utiliser l’une de ces méthodes de paiement, il enfreint la loi.
Si vous avez transféré de l’argent à un fraudeur, appelez immédiatement la société de transfert d’argent pour signaler la fraude et déposer une plainte. Vous pouvez joindre le service des plaintes de MoneyGram au 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) ou Western Union au 1-800-325-6000. Demandez que le transfert d’argent soit inversé., Il est peu probable que cela se produise, mais il est important de demander. Ensuite, déposez une plainte auprès de la FTC.