In una truffa di assegni falsi, una persona che non conosci ti chiede di depositare un assegno-a volte per diverse migliaia di dollari, e di solito per più di quanto ti sia dovuto — e inviare parte I truffatori hanno sempre una buona storia per spiegare perché non è possibile mantenere tutti i soldi. Si potrebbe dire che hanno bisogno di voi per coprire le tasse o tasse, avrete bisogno di acquistare forniture, o qualcos’altro.
Controlli falsi sono disponibili in molte forme., Potrebbero sembrare assegni aziendali o personali, assegni circolari, vaglia postali o un assegno consegnato elettronicamente. Ecco cosa c’è da sapere su truffe di controllo falsi.
Tipi di falsi controlli Truffe
Controlli falsi sono utilizzati in molti tipi di truffe. Ecco alcuni esempi:
- Mystery shopping. I truffatori fingono di assumere persone come mystery shopper e dire loro il loro primo incarico è quello di valutare un rivenditore che vende carte regalo, vaglia, o un servizio di trasferimento di denaro, come Western Union o MoneyGram., L’acquirente riceve un assegno con le istruzioni per depositarlo in un conto bancario personale e collegarlo a qualcun altro. Ma una volta che il denaro è cablato, la persona dall’altra parte può scomparire.
- Assistenti personali. Le persone si applicano online e vengono assunti come assistenti personali. Ottengono un assegno e viene detto di usare i soldi per comprare carte regalo o per acquistare attrezzature o forniture per il loro nuovo cliente. Una volta che i truffatori ottengono i numeri PIN della carta regalo, li usano istantaneamente, lasciando l ‘ “assistente personale” senza i soldi quando la banca capisce che l’assegno è cattivo.,
- Car wrap decalcomanie. Alle persone interessate alla pubblicità dell’involucro dell’auto viene detto di depositare assegni e inviare denaro agli installatori di decalcomanie — che non esistono.
- Rivendicare premi. Lotterie “vincitori” sono dati assegni e ha detto di inviare denaro per coprire le tasse, spese di spedizione e gestione, o spese di elaborazione. Ma non è così che funzionano le lotterie legittime.
- Pagamenti in eccesso. Le persone che acquistano qualcosa da te online” accidentalmente ” inviano un assegno per troppo e ti chiedono di rimborsare il saldo.
Perché queste truffe funzionano?,
Queste truffe funzionano perché i controlli falsi in genere sembrano proprio come i controlli reali, anche ai dipendenti della banca. Sono spesso stampati con i nomi e gli indirizzi delle istituzioni finanziarie legittime. Essi possono anche essere veri e propri controlli scritti su conti bancari che appartengono alle vittime di furto di identità. Si può richiedere settimane per una banca per capire che l’assegno è un falso.
Assegni falsi e la tua banca
Per legge, le banche devono rendere i fondi depositati disponibili rapidamente, di solito entro due giorni., Quando i fondi sono resi disponibili nel tuo account, la banca potrebbe dire che l’assegno è stato “cancellato”, ma ciò non significa che sia un buon assegno. Controlli falsi possono richiedere settimane per essere scoperti e districati. A quel punto, il truffatore ha i soldi che hai inviato e sei bloccato a pagare i soldi alla banca.
La soluzione migliore: non fare affidamento sui soldi di un assegno a meno che tu non conosca e ti fidi della persona con cui hai a che fare.
Come evitare una truffa assegno falso
- Non usare mai i soldi da un assegno per inviare carte regalo, vaglia, o filo di denaro a sconosciuti o qualcuno che hai appena incontrato., Molti truffatori richiedono che si invia denaro attraverso servizi di trasferimento di denaro come Western Union o MoneyGram, o acquistare carte regalo e inviare loro i numeri PIN. Una volta che si filo di denaro, o dare a qualcuno i PIN della carta regalo, è come dare a qualcuno in contanti. È quasi impossibile recuperarlo.
- Lancia offerte che ti chiedono di pagare un premio. Se è gratuito, non dovresti pagare per ottenerlo.
- Non accettare un assegno per più del prezzo di vendita. Puoi scommettere che è una truffa.
Cosa fare se hai inviato denaro a un truffatore
Le carte regalo sono per regali, non per pagamenti., Chiunque richieda il pagamento con carta regalo è sempre un truffatore. Se hai pagato un truffatore con una carta regalo, informare la società che ha emesso la carta subito. Quando si contatta l’azienda, dire loro che la carta regalo è stata utilizzata in una truffa. Chiedi loro se possono rimborsare i tuoi soldi. Se agisci abbastanza velocemente, la società potrebbe essere in grado di recuperare i tuoi soldi. Inoltre, informa il negozio in cui hai acquistato la carta regalo il prima possibile.
Ecco un elenco di carte regalo che i truffatori usano spesso — con informazioni per aiutare a segnalare una truffa., Se la carta che hai utilizzato non è in questo elenco, si potrebbe trovare le informazioni di contatto della società di carta regalo sulla carta stessa, o potrebbe essere necessario fare qualche ricerca online.
Se hai cablato denaro a un truffatore, chiama immediatamente la società di trasferimento di denaro per segnalare la frode e presentare un reclamo. Potete raggiungere il dipartimento di reclamo di MoneyGram a 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) o Western Union a 1-800-325-6000. Chiedere il trasferimento di denaro per essere invertito. È improbabile che accada, ma è importante chiedere.,
Se hai pagato un truffatore con un vaglia postale, contattare la società che ha emesso il vaglia postale subito per vedere se è possibile interrompere il pagamento. Inoltre, prova a interrompere la consegna del vaglia postale: se lo hai inviato per posta americana, contatta il servizio di ispezione postale degli Stati Uniti al numero 877-876-2455. In caso contrario, contattare qualsiasi servizio di consegna utilizzato il più presto possibile.
Dove segnalare frodi
Se pensi di essere stato preso di mira da una truffa di controllo falso, segnalalo a:
- La Federal Trade Commission
- Il servizio di ispezione postale degli Stati Uniti
- Il tuo Procuratore generale dello stato