Coupon vs Resa

Differenza Tra il Coupon vs Resa

Una cedola sul bond è di interesse annuale importo versato per l’obbligazionista dal vincolo emittente dell’obbligazione data di emissione fino alla sua scadenza. Le cedole sono generalmente misurate in termini di tasso cedolare, che viene calcolato dividendolo con il valore nominale. I coupon sono pagati in due modi semestrale e annuale in percentuale., Ci riferiamo anche alle cedole come ” tasso cedolare”, “tasso percentuale cedola”e “rendimento nominale”. Yield to Maturity è il rendimento totale che un investitore guadagnerà acquistando un’obbligazione e tenendola fino alla sua data di scadenza. Yield to maturity è un rendimento obbligazionario a lungo termine ed esprime in termini di un tasso annuo. In altre parole, è il tasso interno di rendimento in cui l’investitore detiene le obbligazioni fino alla scadenza ed effettuare tutti i pagamenti come previsto, e contemporaneamente reinvestire in esso allo stesso tasso.,

Esempio di cedola

Se il valore nominale di un’obbligazione di $1000 paga 7 70 all’anno al tasso del 7%, il pagamento degli interessi può essere semestrale o annuale. Successivamente, il valore nominale del titolo scende a $900; quindi il suo rendimento attuale sale a 7.8% ($70 / $900).,

di Solito, il tasso della cedola non cambia, si tratta di una funzione di pagamenti annuali, e il valore nominale sia costante.,

Tasso cedolare o Rendimento nominale = Pagamenti annuali/Valore nominale dell’obbligazione

Rendimento corrente = Pagamenti annuali/Valore di mercato dell’obbligazione

Le obbligazioni Zero-Coupon sono l’unica obbligazione in cui non si verificano pagamenti intermedi se non alla scadenza insieme al suo valore nominale.

Il prezzo dell’obbligazione è calcolato considerando diversi altri fattori, tra cui:

• Il valore nominale dell’obbligazione
• La data di scadenza.
• Il tasso cedolare e la frequenza di esso sono pagamenti.
• Merito creditizio dell’Emittente.
• Il rendimento delle opzioni di investimento comparabili.,

Yield

Yield to Maturity è anche conosciuto come booking yield o redemption yield. Il rendimento a scadenza di un’obbligazione dipende dal prezzo corrente di mercato dell’obbligazione. Tuttavia, la formula yield to maturity dimostra di essere un rendimento più efficace del legame sulla base di compounding contro il rendimento semplice che viene calcolato con l’aiuto della formula dividend yield.

Circa YTM = (C + (F-P)/n)*2/(F+P)

• C = Cedola / Pagamento di interessi
• F = Valore nominale
• P = Prezzo
• n = anni alla scadenza.,

La formula viene utilizzata per calcolare il rendimento approssimativo alla scadenza. Tuttavia, per determinare il rendimento effettivo alla scadenza richiede di utilizzare il metodo di prova ed errore mettendo i tassi nel valore attuale di una formula obbligazionaria fino a quando P corrisponde al prezzo effettivo del legame.

Il rendimento a scadenza è calcolato con la formula del valore attuale discussa di seguito.

Per valutare il rendimento alla scadenza il valore attuale del legame è già presente e il calcolo di YTM sta lavorando all’indietro rispetto al valore attuale di una formula di legame e sta cercando di determinare “r”.,

Confronto testa a testa tra Coupon vs Yield (Infographics)

Di seguito è riportata la differenza top 8 tra Coupon vs Yield

Differenze chiave Tra Coupon vs Yield

Entrambi i Coupon vs Yield sono scelte popolari sul mercato. Discutiamo alcune delle principali differenze tra cedola vs rendimento:

1. Il tasso cedolare di un’obbligazione è l’importo degli interessi che viene effettivamente pagato sull’importo principale dell’obbligazione(alla pari)., Mentre yield to maturity definisce che si tratta di un investimento che si tiene fino alla data di scadenza e il tasso di rendimento che genererà alla data di scadenza.
2. L’importo della cedola è l’importo che viene pagato semestralmente o annualmente fino alla data di scadenza sul valore nominale dell’obbligazione. Mentre rendimento corrente genera il rendimento annuo dipendono dalla fluttuazione dei prezzi di mercato.
3. I tassi cedolari sono più probabilmente influenzati dai tassi di interesse fissati dall’ente governativo sulla base dell’economia del paese., Durante il calcolo del rendimento corrente, il tasso cedolare si confronta con il prezzo corrente di mercato dell’obbligazione.
4. Durante il mandato del titolo, il prezzo del titolo rimane lo stesso fino alla scadenza a causa della continua fluttuazione del prezzo di mercato; è meglio acquistare un titolo al tasso di sconto che offre bei rendimenti sulla scadenza al valore nominale.
5. L’importo della cedola decide quale importo verrà pagato dall’obbligazione su base annuale o semestrale secondo le norme governative fino alla scadenza., Allo stesso tempo, yield definisce quali saranno i rendimenti dopo il reinvestimento dell’importo della cedola alla data di scadenza.

Coupon vs Resa Tabella di Confronto

qui di Seguito sono le 8 di primo livello di confronto tra il Coupon vs Resa

Conclusione

Lo scopo di questo articolo cedola vs rendimento è quello di cancellare l’ambiguità tra il rendimento e la cedola quando qualcuno ha molto limitata o nessuna esperienza della lista infinita dei termini del settore finanziario. Questi due termini coupon vs rendimento si incontrano più comunemente durante la gestione o l’operazione in obbligazioni. Inoltre, l’utilizzo combinato dare rendimenti migliori e si traduce nel concetto più alto tasso cedolare significa maggiore rendimento. A parte l’uso in obbligazioni, entrambi i termini sono molto diversi l’uno dall’altro.,

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Questa è stata una guida alla differenza superiore tra Coupon e rendimento. Qui discutiamo anche le differenze chiave Coupon vs rendimento con infografica, e una tabella di confronto. Si può anche dare un’occhiata ai seguenti articoli per saperne di più.

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