Quando gli investitori pensano ai migliori fondi indicizzati, Vanguard Investments di solito viene in mente. La comunità degli investitori considera l’azienda leader negli investimenti a basso costo e molti dei migliori fondi indicizzati obbligazionari sono nella formazione all’avanguardia. Fidelity Investments, uno dei maggiori concorrenti di Vanguard, offre anche una manciata di eccellenti scelte di fondi obbligazionari che includono diverse categorie che coprono tutti i principali tipi di obbligazioni.,
Total Bond Market
Se stai cercando un buon fondo obbligazionario da tenere, o hai bisogno di un solido core holding per un portafoglio a reddito fisso, total bond market funds è una scelta saggia. Ecco due buone scelte da considerare:
Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)
Il più grande fondo obbligazionario del mondo, VBMFX, offre agli azionisti l’esposizione all’intero universo del mercato obbligazionario statunitense, che comprende oltre 8.000 obbligazioni. Il fondo investe il 30% in obbligazioni societarie e il 70% negli Stati Uniti., titoli di Stato di tutte le scadenze: emissioni a breve, medio e lungo termine.
Fidelity Total Bond (FTBFX)
Definito “multivitaminico obbligazionario”, si tratta di una holding principale che offre esposizione a un’ampia gamma di attività a reddito fisso. Nel corso del tempo, questi hanno incluso un’ampia esposizione a obbligazioni societarie governative e investment grade e investimenti opportunistici ad alto rendimento. Il fondo investe normalmente almeno l ‘ 80% delle attività in titoli di debito di ogni tipo e in contratti di vendita con patto di riacquisto per tali titoli.,
Obbligazioni a lungo termine
Fondi obbligazionari a lungo termine tendono a svolgere meglio quando i tassi di interesse sono in calo, ma se si desidera aggiungere un fondo obbligazionario a lungo termine per il vostro portafoglio, fondi indicizzati può essere una buona scelta. Vanguard e Fidelity hanno ancora una volta alcuni dei migliori fondi in questa categoria:
Vanguard Long-Term Bond Index (VBLTX)
Considera questo fondo per un’ampia esposizione al mercato obbligazionario a lungo termine, in quanto ha un approccio diversificato all’investimento obbligazionario ed è a basso costo. Fornisce un’ampia esposizione agli Stati Uniti, obbligazioni investment grade con scadenze superiori a 10 anni e investe circa il 30% del patrimonio in obbligazioni societarie e il 70% in titoli di stato statunitensi.
Fidelity Long-Term Treasury Bond Index (FNBGX)
Questo fondo investe normalmente almeno l ‘ 80% delle attività in titoli inclusi nel Bloomberg Barclays U. S. Long Treasury Index. In genere mantiene una scadenza media ponderata in dollari di 10 anni o più.,
Obbligazioni a breve termine
Le obbligazioni a breve termine sono buone scelte per gli investitori alla ricerca di un basso rischio relativo di mercato con periodi di investimento inferiori a tre anni. Le obbligazioni a breve termine hanno anche un rischio di tasso di interesse più basso, il che significa che possono essere idee di investimento intelligenti quando i tassi di interesse aumentano perché i prezzi delle obbligazioni in genere si muovono nella direzione opposta dei tassi di interesse. Qui ci sono due scelte solide:
Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX)
Il fondo offre un approccio diversificato a basso costo per investire in obbligazioni, con un’ampia esposizione agli Stati Uniti., obbligazioni investment grade con scadenze tra 1-5 anni. Investe circa il 30% delle sue attività in obbligazioni societarie e il 70% in titoli di stato statunitensi entro tale intervallo di scadenza.
Fidelity Short-Term Treasury Bond Index (FUMBX)
Questo fondo investe in genere almeno l ‘ 80% delle sue attività in titoli inclusi nel Bloomberg Barclays U. S. 1-5 Year Treasury Bond Index. Normalmente mantiene una scadenza media ponderata in dollari di tre anni o meno.
Obbligazioni internazionali
Per diversificare le partecipazioni dei fondi obbligazionari oltre gli Stati Uniti.,, usi un fondo di indice che investe in obbligazioni straniere. Come è tipico, questi fondi sono soggetti al rischio di tasso di interesse. Gli aumenti dei tassi di interesse potrebbero causare la diminuzione dei prezzi delle obbligazioni in portafoglio e il calo del valore patrimoniale netto del fondo.
Poiché investono in obbligazioni non statunitensi, i fondi sono anche soggetti a rischi nazionali e regionali. Utilizzano strategie di copertura valutaria per proteggersi dall’incertezza nei tassi di cambio futuri, quindi i rendimenti degli investimenti rifletterebbero la performance sottostante delle obbligazioni internazionali., Considera il seguente fondo di Vanguard:
Vanguard Total International Bond Index (VTIBX)
Questo fondo mira a fornire un’ampia esposizione a obbligazioni investment grade non statunitensi e tiene traccia dell’andamento di un indice che include titoli governativi, agenzie e corporate internazionali. Le obbligazioni provengono principalmente da paesi sviluppati, ma alcuni paesi emergenti sono inclusi.
Tipi di obbligazioni alternative
Esistono diverse categorie di obbligazioni di nicchia., Alcuni che sono disponibili come fondi indicizzati e degni di attenzione degli investitori sono obbligazioni esentasse e titoli del Tesoro protetti dall’inflazione (TIPS) fondi.
Vanguard Tax-Exempt Bond Index (VTEBX)
Questo fondo indice offre un’ampia esposizione alle obbligazioni municipali investment grade statunitensi. Investe in obbligazioni municipali investment grade di tutte le scadenze-emissioni a breve, medio e lungo termine-e ha un profilo di durata di 5-8 anni., Il fondo mira a fornire un livello sostenibile di reddito corrente che è esente da imposte federali sul reddito personale, quindi gli investitori in fasce di imposta più elevate tendono a trovarlo attraente.
Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)
Questo fondo normalmente investe almeno l ‘ 80% delle attività in titoli di debito protetti dall’inflazione all’interno del Bloomberg Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) Index (Series-L)., Il fondo detiene investimenti in derivati, come swap e contratti futures, nonché titoli a termine che regolano l’esposizione al rischio del fondo.
Una parola di cautela prima di acquistare
I fondi indicizzati obbligazionari sono utili strumenti di diversificazione e possono battere i fondi gestiti attivamente nel lungo periodo. Tuttavia, dal momento che sono gestiti passivamente, i gestori di portafoglio non sono in grado di acquistare e vendere le partecipazioni a loro discrezione., Quando i tassi di interesse sono in aumento, alcuni investitori possono essere in una cattiva posizione perché un gestore di fondi indicizzati è costretto a tenere obbligazioni che possono essere in calo di prezzo più di fondi simili che sono gestiti attivamente. Anche i gestori di denaro professionali non possono prevedere in modo accurato e coerente ciò che i mercati faranno in anticipo. Data questa incertezza, la maggior parte degli investitori trova i fondi indicizzati il loro miglior approccio di investimento.
Il saldo non fornisce servizi fiscali, di investimento o finanziari e consulenza., Le informazioni vengono presentate senza considerare gli obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio o le circostanze finanziarie di qualsiasi investitore specifico e potrebbero non essere adatte a tutti gli investitori. I risultati passati non sono indicativi di risultati futuri. Investire comporta il rischio, compresa la possibile perdita del capitale.,