I trasferimenti di denaro possono essere utili quando si desidera inviare fondi a qualcuno che si conosce e di fiducia, ma non sono mai una buona idea quando si ha a che fare con un estraneo.
Artisti della truffa utilizzano una serie di schemi elaborati per ottenere i vostri soldi, e molti coinvolgono trasferimenti di denaro attraverso aziende come Western Union e MoneyGram. I truffatori fanno pressione sulle persone per usare i trasferimenti di denaro in modo che possano ottenere i soldi prima che le loro vittime si rendano conto di essere state truffate., I trasferimenti di denaro sono praticamente gli stessi dell’invio di denaro contante: non ci sono protezioni per il mittente. In genere, non è possibile invertire la transazione o tracciare il denaro. Inoltre, quando si filo di denaro, il destinatario può raccoglierlo in una delle tante posizioni. Questo rende quasi impossibile identificare il destinatario o rintracciarlo. In alcuni casi, gli agenti riceventi della società di trasferimento di denaro possono collaborare con un truffatore.,
Ecco alcune truffe di trasferimento di denaro da evitare:
Truffe di assegni falsi
Qualcuno ti invia un assegno con le istruzioni per depositarlo e cablare alcuni o tutti i soldi indietro. L’assegno è falso, ma può sembrare legittimo e può ingannare cassieri di banca. È possibile ottenere denaro prima che la banca scopre l’assegno è falso. Si può richiedere settimane per scoprire un assegno falso. Sei responsabile per gli assegni che depositi, quindi se un assegno risulta essere fraudolento, dovrai alla banca i soldi che hai ritirato.,
Ecco alcune versioni della truffa falso controllo:
Lotterie e lotterie
Hai appena vinto una lotteria straniera! La lettera dice così, e un assegno circolare è incluso. Tutto quello che dovete fare è depositare l’assegno e filo di denaro per pagare le tasse e le tasse. Non farlo. Il controllo è probabilmente falso e si perde il denaro che si invia.
Truffe di pagamento in eccesso
Qualcuno risponde al tuo post o annuncio e si offre di utilizzare un assegno circolare, un assegno personale o un assegno aziendale per pagare l’articolo che stai vendendo., All’ultimo minuto, il ” compratore “(o il suo” agente”) trova un motivo per scrivere l’assegno per più del prezzo di acquisto. Ti chiede di depositare l’assegno e restituire la differenza. Non farlo. L’assegno è probabilmente falso. Potrebbe ingannare un cassiere di banca in un primo momento, ma alla fine l’assegno rimbalzerà e dovrete soldi alla banca.
Mystery Shopper Scams
Sei assunto per essere un mystery shopper e valutare il servizio clienti di un’azienda. Ti viene dato un assegno da depositare nel tuo conto bancario personale., Ti viene detto di prelevare contanti e cablare il denaro utilizzando un determinato servizio di trasferimento di denaro. Spesso, le istruzioni dicono di inviare il denaro a una persona in Canada o in un altro paese al di fuori degli Stati Uniti Non farlo. Il controllo è probabilmente falso e così è il lavoro “mystery shopping”.,
non inviare denaro ad una persona che:
- non hai mai incontrato
- dice che non sono tuo parente, e stanno avendo una crisi, ma non voglio che tu dica a nessuno
- dice un trasferimento di denaro è l’unica forma di pagamento che accettano
- chiede di depositare un assegno e inviare un po ‘ di soldi indietro
Altri di Trasferimento di Denaro Truffe
la Famiglia di Emergenza Truffe
Si riceve una chiamata, di punto in bianco da qualcuno che afferma di essere un membro della vostra famiglia e ha bisogno di denaro per un’emergenza, per riparare un auto, uscire di prigione o lasciare un paese straniero., Ti supplica di trasferire denaro subito e di mantenere la richiesta riservata. Prima di inviare denaro, parla con la tua famiglia. Se ritieni di non poter ignorare la richiesta, prova a verificare l’identità del chiamante ponendo domande personali a cui uno sconosciuto non può rispondere. E continua a cercare di raggiungere la tua famiglia per controllare la storia.
Truffe appartamento in affitto
Alcuni truffatori copiare affitto legittimo o annunci immobiliari, modificare le informazioni di contatto, e inserire gli annunci alterati su altri siti., Altri compongono annunci per luoghi che non sono in affitto o non esistono, e cercare di ottenere la vostra attenzione offrendo affitto sotto-mercato. Se rispondi agli annunci, i truffatori ti chiedono di cablare una quota di iscrizione, un deposito cauzionale o l’affitto del primo mese. Non è mai una buona idea inviare denaro a qualcuno che non hai incontrato per un appartamento che non hai visto. Se non puoi incontrarti di persona, vedere l’appartamento o firmare un contratto di locazione prima di pagare, continua a cercare.
Advance Fee Loans
Si può essere tentati da annunci e siti web che garantiscono prestiti o carte di credito indipendentemente dalla vostra storia di credito., Ma spesso, quando si applica per il prestito o carta di credito, si scopre che si deve pagare una tassa in anticipo. Se si dispone di filo di denaro per la promessa di un prestito o carta di credito, probabilmente stai trattando con un artista della truffa.
Acquisto online
Se stai acquistando qualcosa online e il venditore dice che devi usare un trasferimento di denaro per pagare, è un segno che non otterrai l’articolo o un rimborso. Dire al venditore che si desidera utilizzare una carta di credito, un servizio di impegno o un altro modo per pagare. Se il venditore non accetta, trova un altro venditore.,
Pagare un Telemarketer
Sotto la regola di vendita di telemarketing, è illegale per un telemarketer chiederti di pagare con un trasferimento di denaro cash-to-cash, come quelli di MoneyGram e Western Union. Se un telemarketer ti chiede di utilizzare uno di questi metodi di pagamento, sta infrangendo la legge.
Se hai cablato denaro a un artista della truffa, chiama immediatamente la società di trasferimento di denaro per segnalare la frode e presentare un reclamo. Potete raggiungere il dipartimento di reclamo di MoneyGram a 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) o Western Union a 1-800-325-6000. Chiedere il trasferimento di denaro per essere invertito., È improbabile che accada, ma è importante chiedere. Quindi, presentare un reclamo alla FTC.