w fałszywym oszustwie czekowym osoba, której nie znasz, prosi Cię o wpłacenie czeku— czasami za kilka tysięcy dolarów, a zwykle za więcej niż jesteś winien — i wysłać część pieniędzy innej osobie. Oszuści zawsze mają dobrą historię, aby wyjaśnić, dlaczego nie można zachować wszystkie pieniądze. Mogą powiedzieć, że potrzebują cię do pokrycia podatków lub opłat, będziesz musiał kupić zapasy lub coś innego.
fałszywe czeki występują w wielu formach., Mogą one wyglądać jak czeki biznesowe lub osobiste, czeki kasjerskie, przekazy pieniężne lub czek dostarczany elektronicznie. Oto, co musisz wiedzieć o fałszywych oszustwach czekowych.
rodzaje fałszywych kontroli oszustw
fałszywe kontrole są używane w wielu rodzajach oszustw. Oto kilka przykładów:
- Mystery shopping. Oszuści udają, że zatrudniają ludzi jako tajemniczych kupujących i mówią im, że ich pierwszym zadaniem jest ocena sprzedawcy, który sprzedaje karty podarunkowe, przekazy pieniężne lub usługę transferu pieniędzy, taką jak Western Union lub MoneyGram., Kupujący otrzymuje czek z instrukcją, aby wpłacić go na osobiste konto bankowe i przelać komuś innemu. Ale gdy pieniądze zostaną przelane, osoba po drugiej stronie może zniknąć.
- asystenci personalni. Ludzie aplikują online i zatrudniają się jako osobisti asystenci. Otrzymują czek i są informowani, aby wykorzystać pieniądze na zakup kart upominkowych lub na zakup sprzętu lub materiałów dla nowego klienta. Gdy oszuści uzyskać numery PIN karty upominkowej, używają ich natychmiast, pozostawiając „osobisty asystent” bez pieniędzy, gdy bank domyśla się, że czek jest zły.,
- naklejki samochodowe. Osoby zainteresowane reklamą oklejania samochodów proszone są o wpłatę czeków i wysłanie pieniędzy do instalatorów kalkomanii – którzy nie istnieją.
- zdobywanie nagród. Zwycięzcy loterii otrzymują czeki i polecenie wysłania pieniędzy na pokrycie podatków, kosztów wysyłki i obsługi lub opłat Manipulacyjnych. Ale nie tak działają legalne loterie.
- nadpłaty. Osoby kupujące coś od Ciebie online „przypadkowo” wysyłają czek za dużo i proszą o zwrot salda.
dlaczego te oszustwa działają?,
te oszustwa działają, ponieważ fałszywe czeki na ogół wyglądają jak prawdziwe czeki, nawet dla pracowników banku. Są one często drukowane z nazwami i adresami legalnych instytucji finansowych. Mogą to być nawet prawdziwe czeki wypisane na kontach bankowych należących do ofiar kradzieży tożsamości. To może potrwać tygodnie, zanim bank zorientuje się, że czek jest fałszywy.
fałszywe Czeki i twój Bank
zgodnie z prawem banki muszą udostępniać zdeponowane środki szybko, zwykle w ciągu dwóch dni., Kiedy środki zostaną udostępnione na twoim koncie, bank może powiedzieć, że czek został „rozliczony”, ale to nie znaczy, że jest to dobry czek. Fałszywe czeki mogą zająć tygodnie, zanim zostaną odkryte i rozwikłane. Do tego czasu, scammer ma wszelkie pieniądze wysłane, a Ty utknąłeś płacąc pieniądze z powrotem do banku.
najlepiej: nie polegaj na pieniądzach z czeku, chyba że znasz i ufasz osobie, z którą masz do czynienia.
jak uniknąć fałszywego oszustwa czekowego
- nigdy nie używaj pieniędzy z czeku do wysyłania kart podarunkowych, przekazów pieniężnych lub przelewów do nieznajomych lub kogoś, kogo dopiero poznałeś., Wielu oszustów wymaga, aby wysłać pieniądze za pośrednictwem usług transferu pieniędzy, takich jak Western Union lub MoneyGram, lub kupić karty upominkowe i wysłać im numery PIN. Po przelaniu pieniędzy lub podarowaniu komuś pinów Karty Podarunkowej, to tak, jakby dać komuś gotówkę. Odzyskanie go jest prawie niemożliwe.
- oferty, które proszą o zapłatę nagrody. Jeśli jest za darmo, nie powinieneś płacić, aby go dostać.
- nie akceptują czeku za więcej niż Cena sprzedaży. Możesz się założyć, że to oszustwo.
co zrobić, jeśli wysłałeś pieniądze do oszusta
karty podarunkowe są na prezenty, a nie płatności., Każdy, kto żąda płatności kartą upominkową, jest zawsze oszustem. Jeśli zapłaciłeś oszust kartą upominkową, natychmiast poinformuj firmę, która wydała kartę. Kiedy skontaktujesz się z firmą, powiedz im, że karta podarunkowa została użyta w oszustwie. Zapytaj ich, czy mogą zwrócić pieniądze. Jeśli działasz wystarczająco szybko, firma może być w stanie odzyskać Twoje pieniądze. Poinformuj również jak najszybciej sklep, w którym kupiłeś kartę podarunkową.
oto lista kart podarunkowych, z których często korzystają oszuści — z informacjami, które pomogą zgłosić oszustwo., Jeśli karty, której użyłeś, nie ma na tej liście, możesz znaleźć dane kontaktowe firmy Karty Podarunkowej na samej karcie lub być może będziesz musiał przeprowadzić pewne badania online.
Jeśli przelałeś pieniądze na oszusta, natychmiast zadzwoń do firmy przekazującej pieniądze, aby zgłosić oszustwo i złożyć skargę. Możesz skontaktować się z działem skarg MoneyGram na 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) lub Western Union na 1-800-325-6000. Poproś o odwrócenie przelewu. To mało prawdopodobne, ale ważne, żeby zapytać.,
jeśli zapłaciłeś oszustowi przekazem pieniężnym, skontaktuj się z firmą, która wydała przekaz pieniężny, aby sprawdzić, czy możesz zatrzymać płatność. Spróbuj również zatrzymać przesyłanie przekazu pieniężnego: jeśli wysłałeś go pocztą amerykańską, skontaktuj się z inspekcją pocztową USA pod numerem 877-876-2455. W przeciwnym razie skontaktuj się z dowolną usługą dostawy, z której korzystałeś tak szybko, jak to możliwe.
gdzie zgłosić oszustwo
Jeśli uważasz, że byłeś celem fałszywego oszustwa czekowego, zgłoś to do:
- Federalnej Komisji Handlu
- służby pocztowej Stanów Zjednoczonych
- Twojego Prokuratora Generalnego