przekazy pieniężne mogą być przydatne, gdy chcesz wysłać pieniądze do kogoś, kogo znasz i komu ufasz — ale nigdy nie są dobrym pomysłem, gdy masz do czynienia z nieznajomym.
oszuści używają wielu skomplikowanych programów, aby zdobyć pieniądze, a wiele z nich obejmuje przelewy pieniężne za pośrednictwem firm takich jak Western Union i MoneyGram. Oszuści naciskają na ludzi, aby używali przelewów pieniężnych, aby mogli uzyskać pieniądze, zanim ich ofiary zdadzą sobie sprawę, że zostali oszukani., Przekazy pieniężne są praktycznie takie same jak wysyłanie gotówki — nie ma żadnych zabezpieczeń dla nadawcy. Zazwyczaj nie ma sposobu, aby odwrócić transakcję lub prześledzić pieniądze. Ponadto, gdy przelew pieniędzy, odbiorca może odebrać go w jednym z wielu miejsc. To sprawia, że prawie niemożliwe jest zidentyfikowanie odbiorcy lub wyśledzenie go. W niektórych przypadkach agenci otrzymujący firmę przekazującą pieniądze mogą współpracować z oszustem.,
oto niektóre oszustwa transferu pieniędzy, aby uniknąć:
fałszywe oszustwa czekowe
ktoś wysyła czek z instrukcjami, aby go zdeponować i przelać niektóre lub wszystkie pieniądze z powrotem. Czek jest fałszywy, ale może wyglądać na legalny i może oszukać kasjerów bankowych. Możesz dostać gotówkę, zanim bank dowie się, że czek jest fałszywy. Odkrycie fałszywego czeku może zająć tygodnie. Jesteś odpowiedzialny za czeki, które wpłacasz, więc jeśli czek okaże się fałszywy, będziesz winien bankowi wszelkie pieniądze, które wycofałeś.,
oto kilka wersji fałszywego oszustwa czekowego:
loterie i loterie
właśnie wygrałeś zagraniczną loterię! List tak mówi, a czek kasjera jest wliczony w cenę. Wszystko, co musisz zrobić, to wpłacić czek i przelać pieniądze, aby zapłacić za podatki i opłaty. Nie rób tego. Czek jest prawdopodobnie fałszywy i stracisz wszystkie pieniądze, które wyślesz.
oszustwa związane z nadpłatą
ktoś odpowiada na Twoje ogłoszenie lub reklamę i oferuje skorzystanie z czeku kasjerskiego, czeku osobistego lub czeku korporacyjnego, aby zapłacić za sprzedawany przedmiot., W ostatniej chwili „kupujący „(lub jego” agent”) znajduje powód, aby wypisać czek za więcej niż cena zakupu. Prosi Cię o wpłatę czeku i przelanie różnicy. Nie rób tego. Czek jest prawdopodobnie fałszywy. Na początku może oszukać kasjera, ale w końcu czek się odbije i będziesz winien pieniądze bankowi.
oszustwa Mystery Shopper
jesteś zatrudniony jako Tajemniczy Klient i oceniasz obsługę klienta firmy. Otrzymujesz czek na wpłatę na swoje osobiste konto bankowe., Powiedziano ci, aby wypłacić gotówkę i przelać pieniądze za pomocą określonej usługi transferu pieniędzy. Często instrukcje mówią, aby wysłać pieniądze do osoby w Kanadzie lub innym kraju poza USA. nie rób tego. Czek jest prawdopodobnie fałszywy, podobnie jak praca „mystery shopping”.,
nie przelewaj pieniędzy osobie, która:
- nigdy się nie spotkałeś
- mówi, że jest twoim krewnym i ma kryzys — ale nie chce, abyś nikomu o tym powiedział
- mówi, że przelew jest jedyną formą płatności, którą akceptują
- prosi Cię o zdeponowanie czeku i odesłanie części pieniędzy
inne oszustwa związane z przekazem pieniężnym
rodzinne oszustwa związane z nagłymi sytuacjami kryzysowymi
otrzymujesz ni stąd ni zowąd telefon od osoby, która twierdzi, że jest członkiem twojej rodziny i potrzebuje gotówki w nagłych wypadkach — aby naprawić samochód, wyjść z więzienia lub opuścić obcy kraj., Prosi cię, żebyś natychmiast przelał pieniądze i trzymał prośbę w tajemnicy. Zanim wyślesz pieniądze, porozmawiaj z rodziną. Jeśli uważasz, że nie możesz zignorować żądania, spróbuj zweryfikować tożsamość rozmówcy, zadając osobiste pytania, na które nieznajomy nie może odpowiedzieć. I staraj się dotrzeć do swojej rodziny, aby sprawdzić historię.
oszustwa na wynajem mieszkań
niektórzy oszuści kopiują legalne oferty wynajmu lub nieruchomości, zmieniają dane kontaktowe i umieszczają zmienione reklamy na innych stronach., Inni tworzą oferty miejsc, które nie są do wynajęcia lub nie istnieją, i starają się zwrócić uwagę, oferując czynsz poniżej rynku. Jeśli odpowiadasz na reklamy, oszuści proszą cię o pobranie opłaty za aplikację, kaucji lub czynszu za pierwszy miesiąc. To nigdy nie jest dobry pomysł, aby wysłać pieniądze do kogoś, kogo nie spotkałeś za mieszkanie, którego nie widziałeś. Jeśli nie możesz spotkać się osobiście, zobaczyć mieszkania lub podpisać umowy najmu przed zapłaceniem, szukaj dalej.
Advance Fee Loans
możesz skusić się na reklamy i strony internetowe, które gwarantują kredyty lub karty kredytowe niezależnie od twojej historii kredytowej., Ale często, gdy ubiegasz się o pożyczkę lub kartę kredytową, dowiadujesz się, że musisz uiścić opłatę z góry. Jeśli musisz przelać pieniądze na obietnicę pożyczki lub karty kredytowej, prawdopodobnie masz do czynienia z oszustem.
kupowanie przez Internet
Jeśli kupujesz coś przez internet, a sprzedawca mówi, że musisz użyć przelewu, aby zapłacić, jest to znak, że nie otrzymasz przedmiotu lub zwrotu pieniędzy. Powiedz sprzedawcy, że chcesz użyć karty kredytowej, usługi escrow lub innego sposobu zapłaty. Jeśli sprzedawca nie zaakceptuje, znajdź innego sprzedawcę.,
płacenie Telemarketerowi
zgodnie z zasadą Sprzedaży telemarketingu, telemarketer nie może prosić Cię o płatność przelewem gotówkowym, jak te z MoneyGram i Western Union. Jeśli telemarketer poprosi Cię o jedną z tych metod płatności, łamie prawo.
Jeśli przelałeś pieniądze oszustowi, natychmiast zadzwoń do firmy przekazującej pieniądze, aby zgłosić oszustwo i złożyć skargę. Możesz skontaktować się z działem skarg MoneyGram na 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) lub Western Union na 1-800-325-6000. Poproś o odwrócenie przelewu., To mało prawdopodobne, ale ważne, żeby zapytać. Następnie złóż skargę do FTC.