Kiedy inwestorzy myślą o najlepszych funduszach indeksowych, Vanguard Investments zwykle przychodzi na myśl. Społeczność inwestująca uważa firmę za lidera tanich inwestycji, a wiele z najlepszych funduszy indeksowych obligacji znajduje się w awangardowej ofercie. Fidelity Investments, jeden z największych konkurentów Vanguard, oferuje również garść doskonałych wyborów funduszy obligacji, które obejmują różne kategorie obejmujące wszystkie główne typy obligacji.,
Total Bond Market
Jeśli szukasz jednego dobrego funduszu Obligacji do posiadania lub potrzebujesz solidnego pakietu podstawowego dla portfela o stałym dochodzie, fundusze total bond market są mądrym wyborem. Oto dwa dobre wybory do rozważenia:
Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)
największy fundusz obligacji na świecie, VBMFX, oferuje akcjonariuszom ekspozycję na cały wszechświat amerykańskiego rynku obligacji, który obejmuje ponad 8000 obligacji. Fundusz inwestuje 30% w obligacje korporacyjne i 70% w USA., obligacje rządowe o wszystkich terminach zapadalności: emisje krótko -, średnio-i długoterminowe.
Z biegiem czasu obejmowały one szeroką ekspozycję na rządowe i inwestycyjne obligacje korporacyjne oraz oportunistyczne inwestycje o wysokiej rentowności. Fundusz zazwyczaj inwestuje co najmniej 80% aktywów w dłużne papiery wartościowe wszelkiego rodzaju oraz w umowy z przyrzeczeniem odkupu tych papierów wartościowych.,
długoterminowe obligacje
długoterminowe fundusze obligacji najlepiej sprawdzają się, gdy stopy procentowe spadają, ale jeśli chcesz dodać długoterminowy fundusz Obligacji do swojego portfela, fundusze indeksowe mogą być dobrym wyborem. Vanguard i Fidelity ponownie mają jedne z najlepszych funduszy w tej kategorii:
Vanguard Long-Term Bond Index (VBLTX)
rozważmy ten fundusz dla szerokiej ekspozycji na rynek obligacji długoterminowych, ponieważ ma zdywersyfikowane podejście do inwestowania w obligacje i jest tani. Zapewnia szeroką ekspozycję na Stany Zjednoczone., obligacje klasy inwestycyjnej o terminach zapadalności powyżej 10 lat i inwestują około 30% aktywów w obligacje korporacyjne i 70% W amerykańskie obligacje rządowe.
Fidelity Long-Term Treasury Bond Index (FNBGX)
fundusz ten zazwyczaj inwestuje co najmniej 80% aktywów w papiery wartościowe wchodzące w skład indeksu Bloomberg Barclays U. S. Long Treasury Index. Zazwyczaj utrzymuje średni ważony dolarem termin zapadalności wynoszący 10 lat lub więcej.,
Krótkoterminowe obligacje
Krótkoterminowe obligacje są dobrym wyborem dla inwestorów poszukujących niskiego względnego ryzyka rynkowego z okresami inwestycyjnymi poniżej trzech lat. Obligacje krótkoterminowe mają również niższe ryzyko stopy procentowej, co oznacza, że mogą być inteligentnymi pomysłami inwestycyjnymi, gdy stopy procentowe rosną, ponieważ ceny obligacji zazwyczaj poruszają się w przeciwnym kierunku niż stopy procentowe. Oto dwa solidne wybory:
Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX)
fundusz oferuje tanie, zdywersyfikowane podejście do inwestowania w obligacje, z szeroką ekspozycją na Stany Zjednoczone., obligacje klasy inwestycyjnej o terminie zapadalności od 1 do 5 lat. Inwestuje około 30% swoich aktywów w obligacje korporacyjne i 70% W amerykańskie obligacje rządowe w tym przedziale zapadalności.
Fidelity Short-Term Treasury Bond Index (FUMBX)
fundusz ten zazwyczaj inwestuje co najmniej 80% swoich aktywów w papiery wartościowe wchodzące w skład indeksu Bloomberg Barclays U. S. 1-5 Year Treasury Bond Index. Zwykle utrzymuje średni ważony dolarem termin zapadalności wynoszący trzy lata lub mniej.
Międzynarodowe obligacje
do dywersyfikacji posiadanych przez Państwa funduszy obligacji poza USA,, użyj funduszu indeksowego, który inwestuje w zagraniczne obligacje. Jak to zwykle bywa, fundusze te podlegają ryzyku stopy procentowej. Wzrost stóp procentowych może spowodować spadek cen obligacji w portfelu i spadek wartości aktywów netto funduszu.
ponieważ inwestują w obligacje spoza USA, fundusze podlegają również ryzyku krajowemu i regionalnemu. Wykorzystują one strategie zabezpieczające waluty w celu ochrony przed niepewnością w przyszłych kursach walut, więc zwrot z inwestycji odzwierciedlałby podstawowe wyniki międzynarodowych obligacji., Rozważmy następujący fundusz Vanguard:
Vanguard Total International Bond Index (VTIBX)
fundusz ten stara się zapewnić szeroką ekspozycję na obligacje inwestycyjne spoza USA i śledzi wyniki indeksu, który obejmuje międzynarodowe papiery wartościowe rządowe, agencyjne i korporacyjne. Obligacje pochodzą głównie z krajów rozwiniętych, ale uwzględniono w nich niektóre kraje rynków wschodzących.
alternatywne typy obligacji
istnieje kilka niszowych kategorii obligacji., Nieliczne, które są dostępne jako fundusze indeksowe i warte uwagi inwestorów, to obligacje zwolnione z podatku i papiery wartościowe zabezpieczone inflacją (TIPS).
Vanguard Tax-Exempt Bond Index (VTEBX)
Inwestuje w obligacje komunalne klasy inwestycyjnej o wszystkich terminach zapadalności-krótko -, średnio-i długoterminowych-i ma Profil czasu trwania 5-8 lat., Fundusz ma na celu zapewnienie trwałego poziomu bieżącego dochodu, który jest zwolniony z federalnego podatku dochodowego od osób fizycznych, więc inwestorzy w wyższych przedziałach podatkowych uważają go za atrakcyjny.
Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)
fundusz ten zazwyczaj inwestuje co najmniej 80% aktywów w zabezpieczone przed inflacją dłużne papiery wartościowe w ramach indeksu Bloomberg Barclays U. S. Treasury Inflation-Protected Securities (Tips) Index (Series-L)., Fundusz posiada inwestycje w instrumenty pochodne, takie jak swapy i kontrakty terminowe, a także papiery wartościowe rozliczane terminowo, które korygują ekspozycję Funduszu na ryzyko.
słowo ostrożności Przed Zakupem
fundusze indeksowe obligacji są przydatnymi narzędziami dywersyfikacji i mogą pokonać aktywnie zarządzane fundusze w dłuższej perspektywie. Ponieważ jednak są one zarządzane pasywnie, zarządzający portfelami nie są w stanie kupować i sprzedawać udziałów według własnego uznania., Gdy stopy procentowe rosną, niektórzy inwestorzy mogą być w złej sytuacji, ponieważ zarządzający funduszami indeksowymi jest zmuszony do posiadania obligacji, które mogą spadać cenowo bardziej niż podobne fundusze, które są aktywnie zarządzane. Nawet profesjonalni menedżerowie pieniędzy nie mogą dokładnie i konsekwentnie przewidzieć, co rynki zrobią z wyprzedzeniem. Biorąc pod uwagę tę niepewność, większość inwestorów uważa fundusze index za najlepsze podejście inwestycyjne.
saldo nie świadczy usług i doradztwa podatkowego, inwestycyjnego ani finansowego., Informacje te są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wskaźnikami przyszłych wyników. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym z ewentualną utratą kapitału.,