când investitorii se gândesc la cele mai bune fonduri de indici, Vanguard Investments vine de obicei în minte. Comunitatea de investiții consideră că firma este liderul investițiilor cu costuri reduse, iar multe dintre cele mai bune fonduri ale indicelui de obligațiuni se află în gama Vanguard. Fidelity Investments, unul dintre cei mai mari concurenți ai Vanguard, oferă, de asemenea, o serie de opțiuni excelente pentru fondurile de obligațiuni, care includ diferite categorii care acoperă toate tipurile majore de obligațiuni.,
piața totală a obligațiunilor
Dacă sunteți în căutarea unui fond de obligațiuni bun pentru a deține sau aveți nevoie de o deținere solidă pentru un portofoliu cu venit fix, fondurile totale de pe piața obligațiunilor sunt o alegere înțeleaptă. Aici sunt două opțiuni să ia în considerare:
Vanguard Totală a Pieței de Obligațiuni Index (VBMFX)
Cel mai mare fond de obligatiuni din lume, VBMFX, oferă acționarilor expunerea la întregul univers al SUA pe piața obligațiunilor, care include mai mult de 8.000 de obligațiuni. Fondul investește 30% în obligațiuni corporative și 70% în SUA, obligațiuni guvernamentale de toate scadențele: emisiuni pe termen scurt, intermediar și lung.
Fidelity Total Bond (FTBFX)
numit „multivitamine bond”, aceasta este o exploatație de bază care oferă expunere la o gamă largă de active cu venit fix. De-a lungul timpului, acestea au inclus expunerea largă la obligațiuni corporative guvernamentale și de investiții și investiții oportuniste cu randament ridicat. În mod normal, fondul investește cel puțin 80% din active în titluri de creanță de toate tipurile și în acorduri de răscumpărare pentru aceste titluri.,fondurile de obligațiuni pe termen lung tind să funcționeze cel mai bine atunci când ratele dobânzilor scad, dar dacă doriți să adăugați un fond de obligațiuni pe termen lung în portofoliul dvs., fondurile de indici pot fi o alegere bună. Avangarda și Fidelitate avea din nou parte din primele fonduri în această categorie:
Vanguard pe Termen Lung Bond Index (VBLTX)
luați în Considerare acest fond pentru o largă expunere pe termen lung a pieței de obligațiuni, deoarece are o gama diversificata de abordare a obligațiunilor de investiții și este low-cost. Oferă o expunere largă la sua, obligațiuni de grad investițional cu scadențe mai mari de 10 ani și investește aproximativ 30% din active în obligațiuni corporative și 70% în obligațiuni guvernamentale americane.
Fidelity Long-Term Treasury Bond Index (FNBGX)
acest fond investește în mod normal, cel puțin 80% din activele în titluri de valoare incluse în Bloomberg Barclays US long Treasury Index. De obicei, menține o scadență medie ponderată în dolari de 10 ani sau mai mult.,
obligațiuni pe termen scurt
obligațiunile pe termen scurt sunt alegeri bune pentru investitorii care caută un risc relativ scăzut de piață, cu perioade de investiții de sub trei ani. Obligațiunile pe termen scurt au, de asemenea, un risc mai mic al ratei dobânzii, ceea ce înseamnă că pot fi idei inteligente de investiții atunci când ratele dobânzilor cresc, deoarece prețurile obligațiunilor se deplasează de obicei în direcția opusă ratelor dobânzii. Iată două opțiuni solide:
Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX)
fondul oferă o abordare low-cost, diversificată a investițiilor în obligațiuni, cu expunere largă la sua, obligațiuni de grad investițional cu scadențe cuprinse între 1-5 ani. Investește aproximativ 30% din activele sale în obligațiuni corporative și 70% în obligațiuni guvernamentale americane în acest interval de scadență.
Fidelity Short-Term Treasury Bond Index (FUMBX)
acest fond investește de obicei cel puțin 80% din activele sale în titluri de valoare incluse în Bloomberg Barclays US 1-5 year Treasury Bond Index. În mod normal, menține o scadență medie ponderată în dolari de trei ani sau mai puțin.
obligațiuni internaționale
pentru a diversifica deținerile fondului de obligațiuni dincolo de SUA.,, utilizați un fond de indici care investește în obligațiuni străine. După cum este tipic, aceste fonduri sunt supuse riscului ratei dobânzii. Creșterea ratelor dobânzilor ar putea determina scăderea prețurilor obligațiunilor din portofoliu și scăderea valorii activului net al Fondului. deoarece investesc în obligațiuni non-americane, fondurile sunt, de asemenea, supuse riscurilor de țară și regionale. Ei folosesc strategii de acoperire a monedei pentru a proteja împotriva incertitudinii în viitoarele cursuri de schimb, astfel încât randamentul investițiilor ar reflecta performanța subiacentă a obligațiunilor internaționale., Luați în considerare următorul fond de la Vanguard:
Vanguard Total International Bond Index (VTIBX)
acest fond urmărește să ofere o expunere largă la obligațiunile non-americane de investiții și urmărește performanța unui indice care include guvernul internațional, agenția și valorile mobiliare corporative. Obligațiunile sunt în mare parte din țările dezvoltate, dar sunt incluse și unele țări emergente.
tipuri alternative de obligațiuni
există mai multe categorii de nișă de obligațiuni., Câteva care sunt disponibile ca fonduri de index și demne de atenția investitorilor sunt obligațiuni scutite de taxe și Trezorerie titluri de valoare protejate de inflație (TIPS) fonduri.
Vanguard Tax-scutite de obligațiuni Index (VTEBX)
Acest fond de index oferă expunere largă a obligațiunilor municipale de grad investițional din SUA. Investește în obligațiuni municipale de grad investițional de toate scadențele-emisiuni pe termen scurt, intermediar și lung-și are un profil de durată de 5-8 ani., Fondul își propune să ofere un nivel durabil al venitului curent, care este scutit de impozitele federale pe venitul personal, astfel încât investitorii în paranteze fiscale mai mari tind să-l găsească atractiv.
Fidelity inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)
Acest fond investește în mod normal, cel puțin 80% din active în titluri de creanță protejate de inflație în cadrul Bloomberg Barclays US Treasury inflation-Protected Securities (TIPS) Index (Series-L)., Fondul deține investiții în instrumente derivate, cum ar fi swap-uri și contracte futures, precum și titluri de valoare forward-setting care ajustează expunerea la risc a fondului.
un cuvânt de precauție înainte de a cumpăra
fondurile indicelui de obligațiuni sunt instrumente utile de diversificare și pot bate fondurile gestionate activ pe termen lung. Cu toate acestea, deoarece sunt gestionate pasiv, managerii de portofoliu nu pot cumpăra și vinde participațiile la discreția lor., Atunci când ratele dobânzilor sunt în creștere, unii investitori pot fi într-o poziție proastă, deoarece un manager de fond de index este obligat să dețină obligațiuni care pot scădea în preț mai mult decât fondurile similare care sunt gestionate în mod activ. Chiar și managerii profesioniști de bani nu pot prezice cu exactitate și în mod constant ce vor face piețele în avans. Având în vedere această incertitudine, majoritatea investitorilor găsesc fondurile indexului cea mai bună abordare a investițiilor.soldul nu oferă servicii și consultanță fiscală, de investiții sau financiare., Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele de investiții, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale oricărui investitor specific și s-ar putea să nu fie potrivite pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultate viitoare. Investiția implică riscuri, inclusiv posibila pierdere a principalului.,div>