într— o înșelătorie cec fals, o persoană nu știți vă cere să depună un cec — uneori pentru mai multe mii de dolari, și, de obicei, pentru mai mult decât vă sunt datorate-și trimite o parte din Escrocii au întotdeauna o poveste bună pentru a explica de ce nu puteți păstra toți banii. Ei ar putea spune că au nevoie de tine pentru a acoperi impozite sau taxe, va trebui să cumpere bunuri, sau altceva.
cecurile false vin în mai multe forme., Acestea ar putea arăta ca cecuri de afaceri sau personale, cecuri de casierie, ordine de plată sau un cec livrat electronic. Iată ce trebuie să știți despre escrocherii cec fals.
tipuri de cecuri false escrocherii
verificările false sunt utilizate în multe tipuri de escrocherii. Iată câteva exemple:
- Mystery shopping. Escrocii pretind că angajează oameni ca cumpărători misterioși și le spun că prima lor misiune este să evalueze un retailer care vinde carduri cadou, comenzi de bani sau un serviciu de transfer de bani, cum ar fi Western Union sau MoneyGram., Cumpărătorul primește un cec cu instrucțiuni pentru a-l depune într-un cont bancar personal și a-l transfera altcuiva. Dar odată ce banii sunt conectați, persoana de la celălalt capăt poate dispărea.
- asistenți personali. Oamenii aplică online și se angajează ca asistenți personali. Ei primesc un cec și li se spune să folosească banii pentru a cumpăra carduri cadou sau pentru a cumpăra echipamente sau consumabile pentru noul lor client. Odată ce escrocii primesc numerele PIN ale Cardului Cadou, le folosesc instantaneu, lăsând „asistentul personal” fără bani atunci când banca își dă seama că cecul este rău.,
- decalcomanii folie auto. Persoanele interesate de publicitatea auto wrap li se spune să depună cecuri și să trimită bani instalatorilor decal — care nu există.
- revendicarea premii. Loteriile „câștigătorilor” primesc cecuri și li se spune să trimită bani pentru a acoperi taxele, taxele de transport și manipulare sau taxele de procesare. Dar nu așa funcționează tombolele legitime.
- plăți excedentare. Oamenii care cumpără ceva de la dvs. online” accidental ” trimit un cec pentru prea mult și vă cer să rambursați soldul.
De ce funcționează aceste escrocherii?,aceste escrocherii funcționează deoarece cecurile false arată, în general, la fel ca cecurile reale, chiar și pentru angajații băncii. Ele sunt adesea tipărite cu numele și adresele instituțiilor financiare legitime. Acestea pot fi chiar cecuri reale scrise pe conturile bancare care aparțin victimelor furtului de identitate. Poate dura săptămâni până când o bancă își dă seama că cecul este un fals.prin lege, băncile trebuie să facă fondurile depuse disponibile rapid, de obicei în termen de două zile., Când fondurile sunt puse la dispoziție în contul dvs., banca poate spune că cecul a fost „șters”, dar asta nu înseamnă că este un cec bun. Verificările false pot dura săptămâni pentru a fi descoperite și neîngrădite. Până atunci, escrocul are bani pe care i-ai trimis, iar tu ești blocat să plătești banii înapoi la bancă.cel mai bun pariu: nu vă bazați pe bani dintr-un cec decât dacă cunoașteți și aveți încredere în persoana cu care aveți de-a face.
cum să evitați o înșelătorie falsă de verificare
- nu folosiți niciodată bani dintr-un cec pentru a trimite carduri cadou, comenzi de bani sau a trimite bani străinilor sau cuiva pe care tocmai l-ați cunoscut., Mulți escroci cer să trimiteți bani prin servicii de transfer de bani precum Western Union sau MoneyGram sau să cumpărați carduri cadou și să le trimiteți numerele PIN. Odată ce ați sârmă bani, sau da cineva pinii de card cadou, este ca da cineva bani. Este aproape imposibil să-l recuperezi.
- aruncă oferte care vă cer să plătiți pentru un premiu. Dacă este gratuit, nu ar trebui să plătiți pentru a-l obține.
- nu acceptați un cec pentru mai mult decât prețul de vânzare. Puteți paria că este o înșelătorie.
ce trebuie să faceți dacă ați trimis bani unui escroc
Cardurile Cadou sunt pentru cadouri, nu pentru plăți., Oricine solicită plata prin card cadou este întotdeauna un escroc. Dacă ați plătit un escrocher cu un card cadou, spuneți imediat companiei care a emis cardul. Când contactați compania, spuneți-le că cardul cadou a fost utilizat într-o înșelătorie. Întrebați-i dacă vă pot rambursa banii. Dacă acționați destul de repede, compania ar putea să vă primească banii înapoi. De asemenea, spuneți magazinului de unde ați cumpărat cardul cadou cât mai curând posibil.iată o listă de carduri cadou pe care escrocii le folosesc adesea — cu informații pentru a ajuta la raportarea unei înșelătorii., Dacă cardul pe care l-ați folosit nu se află pe această listă, este posibil să găsiți informațiile de contact ale companiei de carduri cadou pe cardul propriu-zis sau este posibil să fie nevoie să faceți unele cercetări online.dacă ați trimis bani către un escrocher, apelați imediat Compania de transfer de bani pentru a raporta frauda și a depune o plângere. Puteți ajunge la Departamentul de reclamații al MoneyGram la 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) sau Western Union la 1-800-325-6000. Cereți ca transferul de bani să fie inversat. Este puțin probabil să se întâmple, dar este important să întrebați.,dacă ați plătit un escrocher cu un ordin de plată, contactați imediat compania care a emis ordinul de plată pentru a vedea dacă puteți opri plata. De asemenea, încercați să opriți livrarea ordinului de plată: dacă l-ați trimis prin poștă Americană, contactați serviciul de inspecție poștală din SUA la 877-876-2455. În caz contrar, contactați serviciul de livrare pe care l-ați utilizat cât mai curând posibil. dacă credeți că ați fost vizat de o înșelătorie cec fals, raportați-l la:
- Comisia Federală pentru comerț
- serviciul de inspecție poștală din SUA
- Procurorul General de stat