transferuri de Bani poate fi util atunci când doriți pentru a trimite fonduri pentru cineva cunoscut și de încredere, dar nu sunt niciodată o idee bună atunci când ai de-a face cu un străin.artiștii înșelători folosesc o serie de scheme elaborate pentru a vă obține banii, iar mulți implică transferuri de bani prin companii precum Western Union și MoneyGram. Escrocii îi presează pe oameni să folosească transferuri de bani pentru a putea obține banii înainte ca victimele lor să-și dea seama că au fost înșelate., Transferurile de bani sunt practic aceleași cu trimiterea de numerar-nu există protecții pentru expeditor. De obicei, nu există nicio modalitate de a inversa tranzacția sau de a urmări banii. De asemenea, atunci când trimiteți bani, destinatarul îl poate ridica într-una din numeroasele locații. Asta face aproape imposibilă identificarea destinatarului sau urmărirea lui. În unele cazuri, agenții primitori ai companiei de transfer de bani pot coopera cu un escrocher.,
iată câteva escrocherii de transfer de bani pentru a evita:
escrocherii cec fals
cineva vă trimite un cec cu instrucțiuni să-l depună și sârmă o parte sau toți banii înapoi. Cecul este fals, dar poate părea legitim și poate păcăli casierii bancari. Puteți obține bani înainte ca banca să afle că cecul este fals. Poate dura săptămâni pentru a descoperi un cec fals. Sunteți responsabil pentru cecurile pe care le depuneți, deci dacă un cec se dovedește a fi fraudulos, veți datora băncii banii pe care i-ați retras.,
iată câteva versiuni ale înșelătorie cec fals:
loterii și tombole
Tocmai ai câștigat o loterie străină! Scrisoarea spune așa, iar cecul unui casier este inclus. Tot ce trebuie să faceți este să depuneți cecul și să transferați bani pentru a plăti impozitele și taxele. N-o face. Cecul este probabil fals și veți pierde banii pe care îi trimiteți.cineva răspunde la postarea sau anunțul dvs. și se oferă să utilizeze cecul unui casier, cecul personal sau cecul corporativ pentru a plăti articolul pe care îl vindeți., În ultimul moment, „cumpărătorul „(sau” agentul ” său) găsește un motiv pentru a scrie cecul pentru mai mult decât prețul de achiziție. El vă cere să depună cecul și sârmă înapoi diferența. N-o face. Cecul este probabil fals. S-ar putea păcăli un casier bancar la început, dar în cele din urmă cecul va sări și veți datora bani băncii.
Mystery Shopper escrocherii
sunteți angajat pentru a fi un mystery shopper și să evalueze serviciul clienți al unei companii. Vi se oferă un cec pentru a depune în contul dvs. bancar personal., Vi se spune să retrageți bani și să transferați banii folosind un anumit serviciu de transfer de bani. Adesea, instrucțiunile spun Să trimiteți banii unei persoane din Canada sau dintr-o altă țară din afara SUA nu o faceți. Cecul este, probabil, fals și așa este de locuri de muncă „mystery shopping”.,
nu transfera bani de la o persoană care:
- nu ai cunoscut
- spune că ele sunt relative, și ei sunt într-o criză — dar nu vreau să spui nimănui
- spune un transfer de bani este singura forma de plata se accepta
- vă solicită să depună o verifica și trimite înapoi o parte din bani
Alte de Transfer de Bani, Escrocherii
Familie Urgență Escrocherii
Ai primit un telefon din senin de cineva care pretinde a fi un membru al familiei dumneavoastră și are nevoie de bani pentru o urgență — să se stabilească o mașină, ieși din închisoare sau de a părăsi o țară străină., Te imploră să trimiți bani imediat și să păstrezi cererea confidențială. Înainte de a trimite bani, discutați cu familia. Dacă simțiți că nu puteți ignora solicitarea, încercați să verificați identitatea apelantului punând întrebări personale la care un străin nu poate răspunde. Și să păstreze încercarea de a ajunge la familia ta pentru a verifica povestea.
escrocherii de închiriere de apartamente
unii escroci copiază înregistrări legitime de închiriere sau imobiliare, modifică informațiile de contact și plasează anunțurile modificate pe alte site-uri., Alții alcătuiesc listări pentru locuri care nu sunt de închiriat sau nu există și încearcă să-ți atragă atenția oferind chirie sub piață. Dacă răspundeți la anunțuri, escrocii vă solicită să transferați o taxă de cerere, un depozit de securitate sau chiria primei luni. Nu este niciodată o idee bună să trimiteți bani cuiva pe care nu l-ați întâlnit pentru un apartament pe care nu l-ați văzut. Dacă nu vă puteți întâlni în persoană, vedeți apartamentul sau semnați un contract de închiriere înainte de a plăti, continuați să căutați.puteți fi tentat de anunțuri și site-uri web care garantează împrumuturi sau carduri de credit, indiferent de istoricul dvs. de credit., Dar de multe ori, atunci când solicitați creditul sau cardul de credit, aflați că trebuie să plătiți o taxă în avans. Dacă trebuie să transferați bani pentru promisiunea unui împrumut sau a unui card de credit, Probabil că aveți de-a face cu un artist înșelător.dacă cumpărați ceva online și vânzătorul spune că trebuie să utilizați un transfer de bani pentru a plăti, este un semn că nu veți primi articolul sau o rambursare. Spuneți vânzătorului că doriți să utilizați un card de credit, un Serviciu escrow sau un alt mod de plată. În cazul în care vânzătorul nu va accepta, găsi un alt vânzător.,în conformitate cu regula vânzărilor de Telemarketing, este ilegal ca un telemarketer să vă ceară să plătiți cu un transfer de bani în numerar, cum ar fi cele de la MoneyGram și Western Union. Dacă un telemarketer vă cere să utilizați una dintre aceste metode de plată, el încalcă legea.
dacă ați transferat bani unui artist înșelător, sunați imediat Compania de transfer de bani pentru a raporta frauda și a depune o plângere. Puteți ajunge la Departamentul de reclamații al MoneyGram la 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) sau Western Union la 1-800-325-6000. Cereți ca transferul de bani să fie inversat., Este puțin probabil să se întâmple, dar este important să întrebați. Apoi, depuneți o plângere la FTC.