V falešný šek podvod, člověk nevíte, požádá vás, abyste uložit šek— někdy i několik tisíc dolarů, a obvykle víc, než jste dlužil — a poslat nějaké peníze na jinou osobu. Podvodníci mají vždy dobrý příběh vysvětlit, proč nemůžete udržet všechny peníze. Mohli by říci, že potřebují, abyste pokryli daně nebo Poplatky, budete muset koupit zásoby nebo něco jiného.
falešné kontroly přicházejí v mnoha formách., Mohou vypadat jako obchodní nebo osobní šeky, pokladní šeky, peněžní poukázky nebo šek doručený elektronicky. Zde je to, co potřebujete vědět o falešných kontrolních podvodech.
typy podvodů s falešnými šeky
falešné kontroly se používají v mnoha typech podvodů. Zde je několik příkladů:
- Mystery shopping. Podvodníci předstírat, že najmout lidi jako mystery shopperů, a řekněte jim, jejich první úkol je hodnotit prodejce, který prodává dárkové karty, peněžní poukázky, nebo převod peněz služby, jako je Western Union nebo MoneyGram., Nakupující dostane šek s pokyny k jeho uložení na osobní bankovní účet a zašlete jej někomu jinému. Ale jakmile jsou peníze zapojeny, osoba na druhém konci může zmizet.
- osobní asistenti. Lidé se přihlásí online a najmou se jako osobní asistenti. Dostanou šek a je jim řečeno, aby peníze použili na nákup dárkových karet nebo na nákup vybavení nebo zásob pro svého nového klienta. Jakmile podvodníci získat dárkové karty PIN čísla, používají je okamžitě, takže „osobní asistent“ bez peněz, když banka zjistí, že šek je špatné.,
- obtisky do auta. Lidé, kteří se zajímají o reklamu na obal auta, mají ukládat šeky a posílat peníze instalátorům obtisků — kteří neexistují.
- prohlašovat ceny. Loterie „vítězové“ jsou uvedeny kontroly a řekl poslat peníze na pokrytí daní, přepravní a manipulační poplatky, nebo zpracování poplatků. Ale takhle legitimní loterie nefungují.
- přeplatky. Lidé, kteří od vás něco kupují online „náhodně“, zašlou šek na příliš mnoho a požádají vás o vrácení zůstatku.
proč tyto podvody fungují?,
tyto podvody fungují, protože falešné kontroly obecně vypadají stejně jako skutečné šeky, dokonce i zaměstnancům bank. Často jsou vytištěny jmény a adresami legitimních finančních institucí. Mohou to být dokonce skutečné kontroly napsané na bankovních účtech, které patří obětem krádeže identity. Může trvat týdny, než banka zjistí, že šek je falešný.
falešné šeky a vaše banka
ze zákona musí banky rychle zpřístupnit uložené prostředky, obvykle do dvou dnů., Když jsou finanční prostředky k dispozici na vašem účtu, banka může říci, že šek byl „vymazán“, ale to neznamená, že je to dobrá kontrola. Falešné kontroly mohou trvat týdny, než budou objeveny a rozmotány. V té době, scammer má nějaké peníze, které jste poslali, a vy jste přilepená platit peníze zpět do banky.
vaše nejlepší sázka: nespoléhejte se na peníze z šeku, pokud nevíte a nevěříte osobě, se kterou jednáte.
Jak se Vyhnout Falešný Šek Podvod
- Nikdy použít peníze z zkontrolujte, poslat dárkové karty, peněžní poukázky, nebo drát peníze s cizími lidmi, nebo někdo, koho jste právě potkali., Mnoho podvodníci požadovat, aby vám poslat peníze prostřednictvím převodu peněz služby, jako je Western Union nebo MoneyGram, nebo koupit dárkové karty a poslat je na čísla PIN. Jakmile budete drát peníze, nebo dát někomu dárkové karty kolíky, je to jako dávat někomu peníze. Je téměř nemožné ho získat zpět.
- Toss nabízí, že vás požádá o zaplacení ceny. Pokud je to zdarma, neměli byste platit za to.
- neakceptujte šek na více než prodejní cenu. Můžete se vsadit, že je to podvod.
co dělat, když jste poslali peníze Scammer
dárkové karty jsou pro dárky, ne platby., Každý, kdo požaduje platbu dárkovou kartou, je vždy scammer. Pokud jste zaplatili podvodníkovi dárkovou kartou, řekněte společnosti, která kartu vydala okamžitě. Když se obrátíte na společnost, řekněte jim, že dárková karta byla použita při podvodu. Zeptejte se jich, zda mohou vrátit peníze. Pokud budete jednat dostatečně rychle, společnost by mohla dostat své peníze zpět. Také řekněte obchod, kde jste zakoupili dárkovou kartu co nejdříve.
zde je seznam dárkových karet, které podvodníci často používají-s informacemi, které vám pomohou nahlásit podvod., Pokud kartu, kterou používá, není v tomto seznamu, můžete najít dárkové karty společnosti kontaktní informace na kartě samotné, nebo možná budete muset udělat nějaký výzkum on-line.
Pokud jste poslal peníze na podvodníky, volání na převod peněz společnosti okamžitě ohlásit podvod a podat stížnost. Můžete se dostat na oddělení stížností MoneyGram na 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) nebo Western Union na 1-800-325-6000. Požádejte o převod peněz, které mají být obráceny. Je nepravděpodobné, že se to stane, ale je důležité se zeptat.,
Pokud jste zaplatili scammerovi peněžním příkazem, okamžitě kontaktujte společnost, která vydala peněžní příkaz, abyste zjistili, zda můžete platbu zastavit. Také se pokuste zastavit doručení peněžního příkazu: pokud jste jej poslali americkou poštou, kontaktujte americkou poštovní inspekční službu na čísle 877-876-2455. V opačném případě se co nejdříve obraťte na jakoukoli doručovací službu, kterou jste použili.
, Kde pro nahlášení Podvodu
Pokud si myslíte, že jste terčem falešný šek podvod, oznamte to:
- Federální Obchodní Komise
- US Postal Inspection Service
- státní Návladní