Když si investoři nejlepší indexové fondy, Vanguard Investice obvykle přijde na mysl. Investující komunita považuje firmu za vůdce nízkonákladových investic a mnoho z nejlepších dluhopisových indexových fondů je v sestavě Vanguard. Fidelity Investments, jeden z největších konkurentů Vanguard, nabízí také několik vynikajících možností dluhopisových fondů, které zahrnují různé kategorie pokrývající všechny hlavní typy dluhopisů.,
Celkový Trh s Dluhopisy
Pokud hledáte pro jeden dobrý dluhopisový fond držet, nebo třeba pevné jádro drží na pevným výnosem portfolio, celkem dluhopisové fondy na trhu jsou moudrá volba. Zde jsou dva dobré možnosti, aby zvážila:
Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)
největší dluhopisový fond na světě, VBMFX, nabízí akcionáři expozice pro celý vesmír z AMERICKÉHO trhu dluhopisů, která zahrnuje více než 8000 dluhopisů. Fond investuje 30% do firemních dluhopisů a 70% do USA., státní dluhopisy všech splatností: krátkodobé, střednědobé a dlouhodobé emise.
Fidelity Total Bond (FTBFX)
nazval „bond multivitamin“, jedná se o základní holding, který nabízí expozici širokému spektru aktiv s dlouhodobými příjmy. Postupem času to zahrnovalo širokou expozici vládním a investičním podnikovým dluhopisům a oportunistické investice s vysokým výnosem. Fond obvykle investuje nejméně 80% aktiv do dluhových cenných papírů všech typů a dohod o zpětném odkupu těchto cenných papírů.,
dlouhodobá Dluhopisy
dlouhodobé dluhopisové fondy mají tendenci provádět nejlépe, když úrokové sazby klesají, ale pokud chcete přidat dlouhodobých dluhopisů fond do svého portfolia, indexové fondy mohou být dobrou volbou. Vanguard a Fidelity znovu některé z nejlepších fondů v této kategorii:
Vanguard Long-Term Bond Index (VBLTX)
Zvážit tento fond pro širokou expozici na trh s dlouhodobými dluhopisy, jako to má diverzifikovaný přístup k investování dluhopisů a je low-cost. Poskytuje širokou expozici USA., dluhopisy investičního stupně se splatností více než 10 let a investují asi 30% aktiv do podnikových dluhopisů a 70% do státních dluhopisů USA.
Fidelity Dlouhodobé Treasury Bond Index (FNBGX)
Tento fond obvykle investuje nejméně 80% aktiv do cenných papírů zahrnutých v Bloomberg Barclays US Dlouho Financí Index. Obvykle udržuje průměrnou splatnost váženou dolarem 10 let nebo více.,
Krátkodobé Dluhopisy
Krátkodobé dluhopisy jsou dobrou volbou pro investory, kteří hledají nízké relativní tržní riziko s investičním období do tří let. Krátkodobé dluhopisy mají také nižší úrokové riziko, což znamená, že mohou být chytré investiční nápady, když úrokové sazby rostou, protože ceny dluhopisů se obvykle pohybují opačným směrem úrokových sazeb. Zde jsou dva pevné volby:
Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX)
fond nabízí low-cost, diverzifikovaný přístup k investování dluhopisů, s širokou expozici USA, dluhopisy investičního stupně se splatností mezi 1-5 lety. Investuje asi 30% svých aktiv do podnikových dluhopisů a 70% do amerických státních dluhopisů v rámci tohoto rozsahu splatnosti.
Fidelity Krátkodobé Treasury Bond Index (FUMBX)
Tento fond obvykle investuje minimálně 80% svého majetku do cenných papírů zahrnutých v Bloomberg Barclays US 1-5 Rok Treasury Bond Index. Obvykle udržuje průměrnou splatnost váženou dolarem tři roky nebo méně.
mezinárodní dluhopisy
diverzifikovat své držby dluhopisových fondů mimo USA.,, použijte indexový fond, který investuje do zahraničních dluhopisů. Jak je typické, tyto fondy podléhají úrokovému riziku. Zvýšení úrokových sazeb by mohlo způsobit snížení cen dluhopisů v portfoliu a pokles čisté hodnoty aktiv fondu.
protože investují do neamerických dluhopisů, podléhají fondy také národním a regionálním rizikům. Využívají strategie zajišťování měn k ochraně před nejistotou v budoucích směnných kurzech, takže investiční výnosy by odrážely základní výkonnost mezinárodních dluhopisů., Zvažte následující fondu z Vanguard:
Vanguard Total International Bond Index (VTIBX)
Tento fond usiluje o to, poskytnout širokou expozici na non-US dluhopisů investičního stupně a sleduje výkonnost indexu, který zahrnuje mezinárodní vládní agentury, a podnikových cenných papírů. Dluhopisy jsou většinou z vyspělých zemí, ale některé země rozvíjejících se trhů jsou zahrnuty.
alternativní typy vazeb
existuje několik specializovaných kategorií vazeb., Několik, které jsou k dispozici jako indexové fondy a hodné pozornosti investorů, jsou dluhopisy osvobozené od daně a fondy cenných papírů chráněných proti inflaci (TIPS).
index dluhopisů osvobozených od daně Vanguard (VTEBX)
Tento indexový fond poskytuje širokou expozici americkým obecním dluhopisům investičního stupně. Investuje do investičních obecních dluhopisů všech splatností-krátkodobých, střednědobých a dlouhodobých emisí-a má profil trvání 5-8 let., Fond si klade za cíl poskytnout udržitelnou úroveň běžných příjmů, které jsou osvobozeny od federální daně z příjmu fyzických osob, takže investoři ve vyšších daňových pásem mají tendenci najít to atraktivní.
Fidelity inflačně Chráněných Dluhopisů Index Fund (FIPDX)
Tento fond obvykle investuje nejméně 80% aktiv v chráněných proti inflaci dluhové cenné papíry v rámci Bloomberg Barclays US Treasury cenných Papírů Chráněných proti Inflaci (TIPS) Index (Řada L)., Fond drží investice do derivátů, jako jsou swapy a futures kontrakty, stejně jako forwardové vypořádání cenných papírů, které upravují rizikovou expozici fondu.
slovo opatrnosti před nákupem
dluhopisové indexové fondy jsou užitečnými diverzifikačními nástroji a mohou dlouhodobě porazit aktivně spravované fondy. Vzhledem k tomu, že jsou pasivně řízeny, portfolio manažeři nejsou schopni nakupovat a prodávat podíly podle svého uvážení., Když úrokové sazby rostou, někteří investoři mohou být ve špatné pozici, protože index fond manažer je nucen držet dluhopisy, které mohou být klesající ceny více než podobné prostředky, které jsou aktivně řízeny. Dokonce ani profesionální správci peněz nemohou přesně a důsledně předvídat, co trhy udělají předem. Vzhledem k této nejistotě většina investorů považuje indexové fondy za svůj nejlepší investiční přístup.
zůstatek neposkytuje daňové, investiční ani finanční služby a poradenství., Informace jsou předkládány bez ohledu na investiční cíle, toleranci rizik nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Minulá výkonnost nesvědčí o budoucích výsledcích. Investování zahrnuje riziko, včetně možné ztráty jistiny.,