cuando los inversores piensan en los mejores fondos de índice, Vanguard Investments generalmente viene a la mente. La comunidad inversora considera que la firma es el líder de la inversión de bajo costo, y muchos de los mejores fondos de índice de bonos están en la línea de vanguardia. Fidelity Investments, uno de los mayores competidores de Vanguard, también ofrece un puñado de excelentes opciones de fondos de bonos que incluyen diferentes categorías que cubren todos los principales tipos de bonos.,
Total Bond Market
Si está buscando un buen fondo de bonos para mantener, o necesita un sólido núcleo para una cartera de renta fija, los fondos totales del mercado de bonos son una buena opción. Aquí hay dos buenas opciones a considerar:
Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)
el fondo de bonos más grande del mundo, VBMFX, ofrece a los accionistas exposición a todo el universo del mercado de bonos de EE. El fondo invierte el 30% en bonos corporativos y el 70% en Estados Unidos., bonos del Estado de todos los vencimientos: emisiones a corto, mediano y largo plazo.
Fidelity Total Bond (FTBFX)
denominado «multivitamínico de bonos», este es un holding básico que ofrece exposición a una amplia gama de activos de renta fija. Con el tiempo, estos han incluido una amplia exposición a bonos del gobierno y de empresas de grado de inversión e Inversiones oportunistas de alto rendimiento. Normalmente, el fondo invierte al menos el 80% de sus activos en obligaciones de todo tipo y en pactos de recompra de dichos valores.,
bonos a largo plazo
los fondos de bonos a largo plazo tienden a funcionar mejor cuando las tasas de interés están cayendo, pero si desea agregar un fondo de bonos a largo plazo a su cartera, los fondos indexados pueden ser una buena opción. Vanguard y Fidelity nuevamente tienen algunos de los fondos principales en esta categoría:
Vanguard Long-Term Bond Index (VBLTX)
considere este fondo para una amplia exposición al mercado de bonos a largo plazo, ya que tiene un enfoque diversificado para la inversión en bonos y es de bajo costo. Se proporciona una amplia exposición a los estados UNIDOS, bonos de grado de inversión con vencimientos de más de 10 años e invierte alrededor del 30% de los activos en bonos corporativos y el 70% en bonos del gobierno de Estados Unidos.
Fidelity Long-Term Treasury Bond Index (FNBGX)
Este fondo normalmente invierte al menos el 80% de los activos en valores incluidos en el Bloomberg Barclays U. S. Long Treasury Index. Por lo general, mantiene un vencimiento medio ponderado en dólares de 10 años o más.,
bonos a corto plazo
Los bonos a corto plazo son buenas opciones para los inversores que buscan un bajo riesgo relativo de mercado con períodos de inversión inferiores a tres años. Los bonos a corto plazo también tienen un riesgo de tasa de interés más bajo, lo que significa que pueden ser ideas de inversión inteligentes cuando las tasas de interés están aumentando porque los precios de los bonos generalmente se mueven en la dirección opuesta a las tasas de interés. Aquí hay dos opciones sólidas:
Vanguard Short-Term Bond Index (Vbisx)
El Fondo ofrece un enfoque diversificado y de bajo costo para la inversión en bonos, con una amplia exposición a EE.UU., bonos de grado de inversión con vencimientos entre 1-5 años. Invierte alrededor del 30% de sus activos en bonos corporativos y el 70% en bonos del gobierno de los Estados Unidos dentro de ese rango de vencimiento.
Fidelity Short-Term Treasury Bond Index (Fumbx)
Este fondo normalmente invierte al menos el 80% de sus activos en valores incluidos en el índice de bonos del Tesoro estadounidense Bloomberg Barclays de 1 a 5 años. Normalmente mantiene un vencimiento medio ponderado en dólares de tres años o menos.
bonos internacionales
para diversificar sus tenencias de fondos de bonos más allá de los EE.,, utilice un fondo de índice que invierta en bonos extranjeros. Como es típico, estos fondos están sujetos al riesgo de tipo de interés. Los aumentos en las tasas de interés podrían hacer que los precios de los bonos en la cartera disminuyan y disminuyan el valor neto de los activos del fondo.
debido a que invierten en bonos no estadounidenses, los fondos también están sujetos a riesgos nacionales y regionales. Utilizan estrategias de cobertura de divisas para protegerse contra la incertidumbre en los tipos de cambio futuros, de modo que el rendimiento de las inversiones refleje el rendimiento subyacente de los bonos internacionales., Considere el siguiente fondo de Vanguard:
Vanguard Total International Bond Index (Vtibx)
Este fondo busca proporcionar una amplia exposición a bonos de grado de inversión no estadounidense y realiza un seguimiento del rendimiento de un índice que incluye valores internacionales gubernamentales, de agencias y corporativos. Los bonos provienen en su mayoría de países desarrollados, pero se incluyen algunos países de mercados emergentes.
tipos de bonos alternativos
Hay varias categorías de bonos de nicho., Unos pocos que están disponibles como fondos indexados y que merecen la atención de los inversores son los Bonos Exentos de impuestos y los fondos de valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS, por sus siglas en inglés).
Vanguard Tax-Exempt Bond Index (Vtebx)
Este fondo indexado proporciona una amplia exposición a bonos municipales de grado de inversión de Estados Unidos. Invierte en bonos municipales de grado de inversión de todos los vencimientos-emisiones a corto, mediano y largo plazo-y tiene un perfil de duración de 5 a 8 años., El fondo tiene como objetivo proporcionar un nivel sostenible de ingresos actuales que esté exento de impuestos federales sobre la renta personal, por lo que los inversores en tramos impositivos más altos tienden a encontrarlo atractivo.
Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (Fipdx)
Este fondo normalmente invierte al menos el 80% de los activos en valores de deuda protegidos contra la inflación dentro del índice Bloomberg Barclays U. S. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) Index (Series-L)., El fondo mantiene inversiones en derivados, como swaps y contratos de futuros, así como valores de liquidación a plazo que ajustan la exposición al riesgo del fondo.
una palabra de precaución antes de comprar
Los fondos de índice de bonos son herramientas útiles de diversificación y pueden vencer a los fondos administrados activamente a largo plazo. Sin embargo, dado que se gestionan pasivamente, los gestores de cartera no pueden comprar y vender las participaciones a su discreción., Cuando las tasas de interés están aumentando, algunos inversores pueden estar en una mala posición porque un gestor de fondos indexados se ve obligado a mantener bonos que pueden estar cayendo en precio más que fondos similares que se administran activamente. Incluso los administradores de dinero profesionales no pueden predecir de manera precisa y consistente lo que los mercados harán por adelantado. Dada esa incertidumbre, la mayoría de los inversores encuentran que los fondos indexados son su mejor enfoque de inversión.
el saldo no proporciona servicios ni asesoramiento fiscal, de inversión o financiero., La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de cualquier inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. Invertir implica riesgo, incluyendo la posible pérdida de capital.,