¿Qué es un patrimonio?
un patrimonio es todo lo que comprende el patrimonio neto de un individuo, incluidos todos los terrenos y Bienes Raíces, posesiones, valores financieros, efectivo y otros activos que el individuo posee o tiene una participación mayoritaria.
conclusiones clave
- Un patrimonio es la valoración económica de todas las inversiones, activos e intereses de un individuo.
- El patrimonio incluye las pertenencias de una persona, los activos físicos e intangibles, la tierra y los bienes raíces, las inversiones, los objetos de colección y los muebles.,
- La planificación patrimonial se refiere a la gestión de cómo se transferirán los activos a los beneficiarios cuando un individuo fallece.
- Se pueden imponer impuestos sobre el valor del patrimonio en el momento de la muerte.
Understanding Estates
la palabra estate se usa coloquialmente para referirse a toda la tierra y las mejoras en una vasta propiedad, a menudo alguna granja o granja, o el hogar histórico de una familia prominente., Sin embargo, en el sentido financiero y legal del término, un patrimonio se refiere a todo lo de valor que un individuo posee—bienes raíces, colecciones de arte, artículos antiguos, inversiones, seguros y cualquier otro activo y derechos—y también se usa como una forma general de referirse al patrimonio neto de una persona. Legalmente, el patrimonio de una persona se refiere a los activos totales de un individuo, menos cualquier pasivo.
el valor de un patrimonio personal es de particular importancia en dos casos: si el individuo se declara en quiebra, y si el individuo muere., Cuando un deudor individual se declara en quiebra, su patrimonio se evalúa para determinar cuál de sus deudas se puede esperar razonablemente que pague. Los procedimientos de Quiebra implican la misma evaluación legal rigurosa de un patrimonio que también se produce tras la muerte de un individuo.
Las propiedades son más relevantes tras la muerte de un individuo. La planificación patrimonial es el acto de administrar la división y herencia de su patrimonio personal, y podría decirse que representa la planificación financiera más importante de la vida de un individuo., Generalmente, un individuo elabora un testamento que explica las intenciones del testador para la distribución de su patrimonio tras su muerte. Una persona que recibe bienes a través de la herencia se llama beneficiario.
cómo se gestionan las fincas
en casi todos los casos, las fincas se dividen entre los miembros de la familia del fallecido. Este paso de la riqueza de una generación de una familia a la siguiente tiene una tendencia a consolidar los ingresos en ciertas clases sociales o familias., La herencia representa una proporción masiva de la riqueza total en los Estados Unidos y en todo el mundo y es en parte responsable de la persistente desigualdad de ingresos (aunque hay, por supuesto, muchos otros factores).
parcialmente como respuesta al estancamiento del movimiento de riqueza como resultado de la herencia, la mayoría de los gobiernos requieren que aquellos en línea para una herencia paguen un impuesto de herencia (impuesto de sucesión) sobre el patrimonio. Este impuesto puede ser muy grande, a veces requiere que el beneficiario venda algunos de los activos heredados para pagar la factura del impuesto.,
en los Estados Unidos, si la mayoría de un patrimonio se deja a un cónyuge o una organización benéfica, el impuesto sobre el patrimonio generalmente se levanta.
generalmente es aconsejable que tanto el individuo que elabora el testamento como los beneficiarios de un patrimonio empleen los servicios de abogados inmobiliarios. Los impuestos de herencia son notorios por su complejidad y exorbitancia, y el uso de un abogado ayuda a garantizar que sus impuestos de herencia se paguen correctamente., Al final de la redacción, se pueden tomar varias medidas para minimizar la cantidad de impuestos que los beneficiarios tendrán que pagar, por ejemplo, la creación de fideicomisos.
escribir un testamento
un testamento es un documento legal creado para proporcionar instrucciones sobre cómo la propiedad de un individuo y la custodia de los hijos menores, si los hubiera, deben manejarse después de la muerte. El individuo expresa sus deseos a través del documento y nombra un fideicomisario o ejecutor en el que confía para cumplir con las intenciones declaradas. El testamento también indica si un fideicomiso debe ser creado después de la muerte.,
dependiendo de las intenciones del propietario del Patrimonio, un fideicomiso puede entrar en vigor durante su vida (fideicomiso viviente) o después de la muerte del individuo (fideicomiso testamentario).
la autenticidad de un testamento se determina a través de un proceso legal conocido como testamentario. La sucesión es el primer paso dado en la administración del Patrimonio de una persona fallecida y la distribución de activos a los beneficiarios., Cuando un individuo muere, el custodio del testamento debe llevar el testamento al tribunal testamentario o al ejecutor nombrado en el testamento dentro de los 30 días (en la mayoría de los estados) de la muerte del testador. Sin embargo, puede variar según el estado, por ejemplo, Florida requiere que se presente un testamento dentro de los 10 días posteriores a la notificación de la muerte.
el proceso testamentario es un procedimiento supervisado por el tribunal en el que se demuestra que la autenticidad del testamento dejado atrás es válida y aceptada como el verdadero último testamento del difunto., El Tribunal nombrado oficialmente nombra al albacea nombrado en el testamento, que, a su vez, le da el poder legal para actuar en nombre del difunto.