uso de servicios de transferencia de dinero

Los estafadores utilizan una serie de esquemas elaborados para obtener su dinero, y muchos involucran transferencias de dinero a través de compañías como Western Union y MoneyGram. Los estafadores presionan a las personas a usar transferencias de dinero para que puedan obtener el dinero antes de que sus víctimas se den cuenta de que han sido engañados., Las transferencias de dinero son prácticamente lo mismo que enviar dinero en efectivo: no hay protecciones para el remitente. Por lo general, no hay manera de que pueda revertir la transacción o rastrear el dinero. Además, cuando transfieres dinero, el destinatario puede recogerlo en uno de los muchos lugares. Eso hace que sea casi imposible identificar al destinatario o rastrearlo. En algunos casos, los agentes receptores de la compañía de transferencia de dinero pueden estar cooperando con un estafador.,

Aquí hay algunas estafas de transferencia de dinero que debe evitar:

estafas de cheques falsos

alguien le envía un cheque con instrucciones para depositarlo y devolver parte o todo el dinero. El cheque es falso, pero puede parecer legítimo y puede engañar a los cajeros bancarios. Puede obtener dinero en efectivo antes de que el banco descubra que el cheque es falso. Puede llevar semanas descubrir un cheque falso. Usted es responsable de los cheques que deposita, por lo que si un cheque resulta ser fraudulento, deberá al banco cualquier dinero que haya retirado.,

Aquí hay algunas versiones del cheque falso estafa:

Loterías y Sorteos

Usted se acaba de ganar una lotería extranjera! La carta lo dice, y se incluye un cheque de caja. Todo lo que tiene que hacer es depositar el cheque y transferir dinero para pagar los impuestos y las tarifas. No lo hagas. El cheque es Probablemente falso y perderá cualquier dinero que envíe.

estafas de sobrepago

alguien responde a su publicación o anuncio y ofrece usar un cheque de caja, un cheque personal o un cheque corporativo para pagar el artículo que está vendiendo., En el último minuto, el» comprador «(o su» agente») encuentra una razón para escribir el cheque por más que el precio de compra. Le pide que deposite el cheque y transfiera la diferencia. No lo hagas. El cheque es Probablemente falso. Podría engañar a un cajero del banco Al principio, pero eventualmente el cheque rebotará y le deberás dinero al banco.

estafas de Mystery Shopper

usted es contratado para ser un mystery shopper y evaluar el servicio al cliente de una empresa. Se le da un cheque para depositar en su cuenta bancaria personal., Se le dice que retire efectivo y transfiera el dinero usando un determinado servicio de transferencia de dinero. A menudo, las instrucciones dicen que debe enviar el dinero a una persona en Canadá u otro país fuera de los EE.UU. no lo haga. El cheque es Probablemente falso y también lo es el trabajo de «compras misteriosas».,

No transfieras dinero a una persona que:

• nunca conociste
• dice que es tu familiar y que está teniendo una crisis, pero no quiere que le digas a nadie
• dice que una transferencia de dinero es la única forma de pago que aceptan
• te pide que deposites un cheque y envíes parte del dinero

otras estafas de transferencia de dinero

estafas de emergencia familiar

usted recibe una llamada de la nada de alguien que dice ser un miembro de su familia y necesita dinero en efectivo para una emergencia: para arreglar un automóvil, salir de la cárcel o salir de un país extranjero., Le ruega que transfiera el dinero de inmediato y que mantenga la solicitud confidencial. Antes de enviar dinero, hable con su familia. Si siente que no puede ignorar la solicitud, intente verificar la identidad de la persona que llama haciendo preguntas personales que un extraño no puede responder. Y sigue tratando de contactar a tu familia para ver la historia.

estafas de alquiler de apartamentos

algunos estafadores copian listados legítimos de alquiler o bienes raíces, cambian la información de contacto y colocan los anuncios alterados en otros sitios., Otros hacen listados de lugares que no están en alquiler o no existen, y tratan de llamar su atención ofreciendo alquiler por debajo del mercado. Si responde a los anuncios, los estafadores le piden que transfiera una tarifa de solicitud, un depósito de seguridad o el primer mes de alquiler. Nunca es una buena idea enviar dinero a alguien que no has conocido por un apartamento que no has visto. Si no puede reunirse en persona, ver el apartamento o firmar un contrato de arrendamiento antes de pagar, siga buscando.

préstamos con cargo por adelantado

puede sentirse tentado por anuncios y sitios web que garantizan préstamos o tarjetas de crédito independientemente de su historial de crédito., Pero a menudo, cuando solicita el préstamo o la tarjeta de crédito, descubre que debe pagar una tarifa por adelantado. Si tiene que transferir dinero para la promesa de un préstamo o tarjeta de crédito, probablemente esté tratando con un estafador.

comprar en línea

si está comprando algo en línea y el vendedor dice que debe usar una transferencia de dinero para pagar, es una señal de que no recibirá el artículo o un reembolso. Dígale al vendedor que desea usar una tarjeta de crédito, un servicio de depósito en garantía u otra forma de pago. Si el vendedor no acepta, Busque otro vendedor.,

pagar a un telemercadeo

bajo la regla de ventas de telemercadeo, es ilegal que un telemercadeo le pida que pague con una transferencia de dinero de efectivo a efectivo, como las de MoneyGram y Western Union. Si un vendedor telefónico le pide que use uno de estos métodos de pago, está violando la ley.

si ha transferido dinero a un estafador, llame a la compañía de transferencia de dinero de inmediato para denunciar el fraude y presentar una queja. Puede comunicarse con el Departamento de Quejas de MoneyGram al 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) o Western Union al 1-800-325-6000. Pida que se revierta la transferencia de dinero., Es poco probable que suceda, pero es importante preguntar. Luego, presente una queja ante la FTC.