amikor a befektetők a legjobb indexalapokra gondolnak, a Vanguard Investments általában eszébe jut. A befektetési közösség az alacsony költségű befektetések vezetőjeként tartja számon a céget, és a legjobb kötvényindex alapok közül sokan az élmezőnyben vannak. Fidelity Investments, az egyik Vanguard legnagyobb versenytársak, is kínál egy maroknyi kiváló bond alap döntéseket, amelyek magukban foglalják a különböző kategóriákban, amelyek az összes főbb kötvénytípusok.,
teljes kötvénypiac
Ha egy jó kötvényalapot szeretne tartani, vagy szilárd alapra van szüksége egy fix jövedelmű portfólióhoz, a teljes kötvénypiaci alapok bölcs választás. Itt van két jó választás, hogy fontolja meg:
Vanguard Total Bond market Index (VBMFX)
a legnagyobb kötvényalap a világon, VBMFX, kínál részvényesek kitettség az egész univerzum az amerikai kötvénypiac, amely magában foglalja a több mint 8000 kötvények. Az alap 30% – ot fektet be vállalati kötvényekbe, 70% – ot pedig az Egyesült Államokban., valamennyi lejáratú államkötvény: rövid -, közép-és hosszú lejáratú kibocsátások.
Fidelity Total Bond (FTBFX)
“bond multivitamin” – nak nevezték, ez egy olyan központi gazdaság, amely az állóeszköz-eszközök széles skálájának kitettségét kínálja. Idővel ezek közé tartozott a széles körű kitettség a kormányzati és befektetési kategóriájú vállalati kötvényekkel és az opportunista, magas hozamú befektetésekkel szemben. Az alap általában az eszközök legalább 80% – át fekteti be valamennyi típusú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírba, és visszavásárlási megállapodásokat köt ezekre az értékpapírokra.,
hosszú lejáratú kötvények
a hosszú lejáratú kötvényalapok általában akkor teljesítenek a legjobban, ha a kamatlábak csökkennek, de ha hosszú lejáratú kötvényalapot szeretne hozzáadni portfóliójához, az indexalapok jó választás lehet. Vanguard és Fidelity ismét van néhány a legjobb alapok ebben a kategóriában:
Vanguard hosszú távú Kötvényindex (VBLTX)
fontolja meg ezt az alapot a széles körű kitettség a hosszú távú kötvénypiac, mivel van egy diverzifikált megközelítés kötvénybefektetés és az alacsony költségű. Széles körű expozíciót biztosít az Egyesült Államoknak., a több mint 10 éves lejáratú befektetési minőségű kötvények az eszközök mintegy 30% – át vállalati kötvényekbe, 70% – át amerikai államkötvényekbe fektetik be.
Fidelity Long-Term Treasury Bond Index (Fnbgx)
Ez az alap általában az eszközök legalább 80% – át fekteti be a Bloomberg Barclays amerikai Long Treasury indexben szereplő értékpapírokba. Ez általában fenntartja a dollár súlyozott átlagos futamidő 10 év vagy több.,
rövid lejáratú kötvények
a rövid lejáratú kötvények jó választás azoknak a befektetőknek, akik alacsony relatív piaci kockázatot keresnek, három év alatti befektetési időszakokkal. A rövid lejáratú kötvények is alacsonyabb kamatkockázattal rendelkeznek, ami azt jelenti, hogy okos befektetési ötletek lehetnek, amikor a kamatlábak emelkednek, mivel a kötvényárak általában a kamatlábak ellenkező irányába mozognak. Itt van két szilárd választás:
Vanguard rövid távú Kötvényindex (VBISX)
az alap alacsony költségű, diverzifikált megközelítést kínál a kötvénybefektetésekhez, széles körű kitettséggel az Egyesült Államokban., befektetési minőségű kötvények lejáratok között 1-5 év. Eszközeinek mintegy 30% – át vállalati kötvényekbe, 70% – át pedig amerikai államkötvényekbe fekteti be ezen lejárati tartományon belül.
Fidelity Short-Term Treasury Bond Index (FUMBX)
Ez az alap általában eszközeinek legalább 80% – át fekteti be a Bloomberg Barclays amerikai 1-5 éves kincstári Kötvényindexébe. Ez általában fenntartja a dollár súlyozott átlagos futamidő három év vagy annál kevesebb.
nemzetközi kötvények
a kötvényalap-állományok diverzifikálása az Egyesült Államokon túl.,, használjon index alapot, amely külföldi kötvényekbe fektet be. Mint jellemző, ezek az alapok kamatkockázatnak vannak kitéve. A kamatemelések hatására a Portfólió kötvényárai csökkenhetnek, és csökkenhet az alap nettó eszközértéke.
mivel nem Amerikai kötvényekbe fektetnek be, az alapokra ország-és regionális kockázatok is vonatkoznak. Devizaalapú fedezeti stratégiákat alkalmaznak a jövőbeli árfolyamok bizonytalansága elleni védelem érdekében, így a befektetési hozamok tükröznék a nemzetközi kötvények mögöttes teljesítményét., Fontolja meg az alábbi alap Vanguard:
Vanguard Teljes Nemzetközi Bond Index (VTIBX)
Ez az alap célja, hogy széles expozíció, hogy nem AMERIKAI befektetési kategóriájú kötvények követi a teljesítmény index, amely magában foglalja a nemzetközi kormány, ügynökség, valamint a vállalati értékpapírok. A kötvények többnyire fejlett országokból származnak,de néhány feltörekvő piaci ország is szerepel.
alternatív Kötvénytípusok
a Kötvények több niche kategóriája létezik., Néhány, ami indexalapként elérhető, és érdemes a befektetők figyelmére figyelni, az adómentes kötvények és a Kincstár Inflációvédett Értékpapír (TIPS) alapok.
Vanguard adómentes Kötvényindex (VTEBX)
Ez az indexalap széles körű kitettséget biztosít az amerikai befektetési fokozatú önkormányzati kötvényeknek. Valamennyi futamidejű-rövid—, közép-és hosszú lejáratú-önkormányzati kötvénybe fektet be, amelynek futamideje 5-8 év., Az alap célja A folyó jövedelem fenntartható szintjének biztosítása, amely mentesül a szövetségi személyi jövedelemadó alól,így a magasabb adókonzolokban lévő befektetők vonzónak találják.
Fidelity inflációval védett Kötvényindex alap (FIPDX)
Ez az alap általában az eszközök legalább 80%-át befekteti inflációval védett hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba a Bloomberg Barclays U. S. Treasury inflációval védett értékpapírok (TIPS) indexén (Series-L) belül., Az alap a származtatott ügyletekbe, például swapokba és határidős ügyletekbe, valamint az Alap kockázati kitettségét kiigazító határidős értékpapírokba tart befektetéseket.
egy figyelmeztetés A vásárlás előtt
a Kötvényindex alapok hasznos diverzifikációs eszközök, amelyek hosszú távon képesek legyőzni az aktívan kezelt alapokat. Mivel azonban passzívan kezelik őket, a portfóliómenedzserek nem tudják saját belátásuk szerint megvásárolni és eladni a birtokokat., Amikor a kamatlábak emelkednek, egyes befektetők rossz helyzetben lehetnek, mert az index alapkezelője kénytelen olyan kötvényeket tartani, amelyek ára nagyobb lehet, mint az aktív módon kezelt hasonló alapok. Még a professzionális pénzkezelők sem tudják pontosan és következetesen megjósolni, hogy a piacok mit fognak tenni előre. Tekintettel arra, hogy a bizonytalanság, a legtöbb befektető megtalálja index alapok a legjobb befektetési megközelítés.
Az egyenleg nem nyújt adó -, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat., Az információkat az adott befektető befektetési céljainak, kockázati toleranciájának vagy pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül nyújtják be, és nem minden befektető számára alkalmasak. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeli eredményeket. A befektetés kockázatot jelent, beleértve a tőke esetleges elvesztését is.,