egy hamis csekk átverés, egy személy nem tudja kéri, hogy letétbe egy csekket-néha több ezer dollárt, és általában több, mint amennyit tartozik -, és küldjön néhány pénzt egy másik személynek. A csalók mindig van egy jó történet megmagyarázni, hogy miért nem tudja tartani az összes pénzt. Lehet, hogy azt mondják, hogy szükség van az adók vagy díjak fedezésére, kellékeket kell vásárolnia, vagy valami mást.
a hamis ellenőrzések számos formában jönnek létre., Úgy nézhetnek ki, mint üzleti vagy személyes csekkek, pénztári csekkek, pénzmegrendelések vagy elektronikus úton kézbesített csekk. Itt van, amit tudnod kell a hamis csekk csalásokról.
típusú hamis ellenőrzések csalások
hamis ellenőrzéseket használnak sokféle csalások. Íme néhány példa:
- rejtély vásárlás. A csalók úgy tesznek, mintha rejtélyes vásárlóként bérelnének embereket, és elmondják nekik, hogy első feladatuk egy olyan kiskereskedő értékelése, amely ajándékkártyákat értékesít, pénzmegrendelések, vagy pénzátutalási szolgáltatás, mint például a Western Union vagy a MoneyGram., A vásárló kap egy csekket azzal az utasítással, hogy helyezze be egy személyes bankszámlára, és utalja át valaki másnak. De ha a pénz vezetékes, a másik végén lévő személy eltűnik.
- személyi asszisztensek. Az emberek online jelentkeznek, és személyi asszisztensként veszik fel őket. Kapnak egy csekket, és azt mondják, hogy használja a pénzt vásárolni ajándék kártyát, vagy vásárolni berendezések vagy kellékek az új ügyfél. Miután a csalók megkapják az ajándékkártya PIN-kódjait, azonnal használják őket, így a” személyi asszisztens ” pénz nélkül marad, amikor a bank kitalálja, hogy a csekk rossz.,
- Car wrap matricák. Az autós reklámok iránt érdeklődőknek azt mondják, hogy fizessenek be csekkeket, és küldjenek pénzt a matricás telepítőknek — akik nem léteznek.
- díjak igénylése. Nyereményjátékok “nyertesek” kapnak ellenőrzéseket, és azt mondta, hogy küldjön pénzt, hogy fedezze az adók, szállítási és kezelési díjak, vagy feldolgozási díjak. De nem így működnek a törvényes nyereményjátékok.
- túlfizetések. Az emberek vásárol valamit az online “véletlenül” küld egy csekket túl sok kérni, hogy visszatérítse az egyensúlyt.
miért működnek ezek a csalások?,
ezek a csalások azért működnek, mert a hamis csekkek általában úgy néznek ki, mint a valódi csekkek, még a banki alkalmazottak számára is. Gyakran nyomtatják őket törvényes pénzügyi intézmények nevével és címével. Lehet, hogy valódi csekkek is vannak, amelyek a személyazonosság-lopás áldozataihoz tartozó bankszámlákra vannak írva. Hetekig tarthat, amíg egy bank rájön, hogy az ellenőrzés hamis.
hamis csekkek és a bank
a törvény szerint a bankoknak gyorsan, általában két napon belül elérhetővé kell tenniük a letétbe helyezett pénzeszközöket., Amikor a pénzeszközöket elérhetővé teszik a számláján, a bank azt mondhatja, hogy a csekk “megtisztult”, de ez nem jelenti azt, hogy jó csekk. A hamis csekkeknek akár hetekig is eltarthatnak, amíg felfedezik őket. Addigra a csalónak van bármilyen pénze, amit küldött, és a pénzt nem fizeti vissza a banknak.
a legjobb fogadás: ne támaszkodjon a csekkből származó pénzre, hacsak nem ismeri és nem bízik abban a személyben, akivel foglalkozik.
hogyan lehet elkerülni a hamis csekk átverés
- soha ne használja a pénzt egy csekket küldeni ajándék kártyák, pénz megrendelések, vagy vezeték pénzt idegeneknek, vagy valaki csak találkozott., Sok csaló azt követeli, hogy pénzt küldjön pénzátutalási szolgáltatásokon keresztül, mint például a Western Union vagy a MoneyGram, vagy vásároljon ajándékkártyákat, és küldje el nekik a PIN-kódot. Ha pénzt vezetsz, vagy adsz valakinek az ajándékkártya csapokat,olyan, mintha valaki készpénzt adna. Szinte lehetetlen visszaszerezni.
- Toss ajánlatok, amelyek arra kérik Önt, hogy fizessen egy díjat. Ha ingyenes, akkor nem kell fizetnie, hogy megkapja.
- ne fogadjon el az eladási árnál több csekket. Lefogadom, hogy ez egy átverés.
mi a teendő, ha pénzt küldött egy csalónak
az ajándékkártyák ajándékokra, nem fizetésekre vonatkoznak., Bárki, aki ajándékkártyával történő fizetést igényel, mindig csaló. Ha ajándékkártyával fizetett egy csalót, azonnal mondja el a kártyát kibocsátó cégnek. Amikor felveszi a kapcsolatot a céggel, mondja meg nekik, hogy az ajándékkártyát csalásban használták. Kérdezd meg őket, hogy visszatéríthetik-e a pénzt. Ha elég gyorsan cselekszel, a cég vissza tudja szerezni a pénzt. Mondja el a boltnak is, ahol a lehető leghamarabb megvásárolta az ajándékkártyát.
itt található az ajándékkártyák listája, amelyeket a csalók gyakran használnak — információkkal a csalás bejelentéséhez., Ha a használt kártya nem szerepel ezen a listán, előfordulhat, hogy az ajándékkártya-társaság elérhetőségi adatait a kártyán találja, vagy szükség lehet online kutatásra.
ha pénzt utalt át egy csalónak, azonnal hívja a pénzátutalási társaságot, hogy jelentse a csalást, és tegyen panaszt. Elérheti a panasz osztály MoneyGram a 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) vagy Western Union a 1-800-325-6000. Kérje meg a pénzátutalás megfordítását. Nem valószínű, hogy megtörténik, de fontos megkérdezni.,
ha pénzmegrendeléssel fizetett egy csalót, azonnal vegye fel a kapcsolatot a pénzmegrendelést kiadó társasággal, hogy megtudja, megállíthatja-e a fizetést. Ezenkívül próbálja meg megállítani a pénzmegrendelés kézbesítését: ha Amerikai levélben küldte el, vegye fel a kapcsolatot az amerikai postai ellenőrző szolgálattal a 877-876-2455 telefonszámon. Ellenkező esetben vegye fel a kapcsolatot bármilyen kézbesítési szolgáltatással, amelyet a lehető leghamarabb használt.
hol jelenteni csalás
Ha úgy gondolja, hogy már megcélzott egy hamis csekket átverés, jelenteni, hogy:
- a Szövetségi Kereskedelmi Bizottság
- az amerikai postai Ellenőrzési Szolgálat
- az állam főügyész