– Vi tror det er viktig for deg å forstå hvordan vi kan tjene penger. Det er ganske enkelt, egentlig. De tilbyr for finansielle produktene du ser på vår plattform kommer fra selskaper som betaler oss. Pengene vi gjør hjelper oss med å gi deg tilgang til gratis kreditt score og rapporter og hjelper oss å lage vår andre gode verktøy og pedagogisk materiell.
Kompensasjon kan faktor i hvordan og hvor produktene som vises på vår plattform (og i hvilken rekkefølge)., Men siden vi som regel tjene penger når du finner et tilbud som du ønsker, og få, prøver vi å vise deg tilbyr vi tror er en god match for deg. Det er derfor vi tilby funksjoner som din Godkjenning Odds og besparelser estimater.
selvfølgelig, de tilbyr på vår plattform representerer ikke alle finansielle produkter der ute, men målet vårt er å vise deg så mange gode alternativer som vi kan.
Denne artikkelen var fakta-sjekket av våre redaktører og Christina Taylor, MBA, senior manager for skatt operasjoner for Kreditt Karma Skatt®. Deler av denne artikkelen har blitt oppdatert for 2020 skatt året.,
Du kan kjenne kreve skattemessig fradrag og skattekreditter kan bidra til å redusere mengden av skatt du skylder, men vet du forskjellen mellom de to?
Mens sluttresultatet av fradrag og kreditter kan være den samme — du betaler mindre i skatt — de fungerer på forskjellige måter. Forstå forskjeller mellom skattemessige fradrag og skattekreditter kan bidra til å sikre at du holder deg organisert, i kontroll av skatter og avgifter, og klar til å betale akkurat den rette mengden når du filen din selvangivelse.
Kreditt Karma Skatt® — Alltid fri Lære Mer
- Hva er et fradrag på skatten?
- Hva er en skatt kreditt?,
- Hva er forskjell på hvordan hver fungerer?
- Hva er fordelene med skattefradrag?
- Hva er fordelene med skattefradrag?
- Hva er noen vanlige skattemessige fradrag og skattekreditter du kan være kvalifisert for?
- Hvordan du kan kreve skattemessig fradrag og skattekreditter
- skjemaene du trenger for å kreve fradrag og kreditter
- Er det en maksimal jeg kan ta for fradrag, og for kreditter?
- Vokt deg for disse begrensningene
Hva er et fradrag på skatten?
Et fradrag reduserer mengden av inntekten du må betale skatt på, som betyr at du kan betale mindre i skatt., Trekker du fradrag fra inntekten din før du beregner hvor mye skatt du skylder. Hvor mye fradrag sparer deg avhenger av din inntekt skatt braketten.
for Å beregne hvor mye et fradrag kunne redusere skatter, du multiplisere mengden av fradrag ved din marginale skattesats. For eksempel, hvis et fradrag er verdt $5000 og du er i 10% skatt braketten (lavest), fradrag ville redusere skatter og avgifter med $500.
Et fradrag verdi for deg er knyttet til din skattesats. Så hvis du betaler en høyere skattesats, kan du høste mer av et fradrag fordel., Jo mindre skatt, jo mindre nytte av fradraget vil ha for deg. Tenk deg at du tar en $5000 fradrag, men du er i 35% skatt brakett — den nest høyeste. Nå kan du spare kr 1,750 i skatt.
Hva er en skatt kreditt?
På den annen side, en kreditt er en dollar-for-dollar reduksjon i mengden av skatt du skylder. For eksempel, hvis du er kvalifisert for en $1000 skattefradrag av noe slag og skylder $5 000 i skatt, at kreditt vil redusere skattebyrden til $4000.
Hva er forskjell på hvordan hver fungerer?
Den store forskjellen mellom fradrag i skatt vs., skattefradrag er at fradrag chip bort på den inntekt du vil betale skatt på, som deretter reduserer skatt, mens studiepoeng direkte redusere mengden av skatt du skylder.
Noen skattefradrag som opptjent inntekt skatt kreditt kan til og med øke din tilbakebetaling, eller gi deg en refusjon selv om du ikke skylder noen avgifter. Disse er kjent som «refunderbart» skattefradrag. Skattefradrag er alltid refunderes eller ikke-refunderbare.
ikke-refunderbare skattefradrag kan ikke øke din skatt tilbakebetaling — de kan bare redusere det beløpet du skylder i skatt., Tenk deg at du få en $1,000 ikke-refunderbare skatt kreditt, men du bare skylder $500 i skatt. Du trenger ikke å betale skatt, men du vil heller ikke få de gjenværende $500 fra kreditt tilbake som en tilbakebetaling.
Hva er fordelene med skattefradrag?
skattefradrag er utformet for å oppveie det beløpet av inntekten du må betale skatt på ved å skrive av utgifter som studieavgift og omsorg, bidrag til pensjon, og alle selvstendig næringsdrivende eller kapitalgevinst tap du står overfor. Å hevde en konklusjon sikrer at du ikke betale skatt på visse inntekter du allerede har brukt, og investerte eller tapt.,
Hva er fordelene med skattefradrag?
I tillegg til å redusere beløpet du betaler i skatter eller øke et refusjon, noen skattefradrag kan kreves selv om du har ingen skatteplikt. Det betyr at hvis du ikke skylder noen skatter, men kvalifiserer for $1,000 i refunderbart skattefradrag, kan du få disse kredittene som en $1000 tilbake.
Hva er noen vanlige skattemessige fradrag og skattekreditter du kan være kvalifisert for?,
selvfølgelig, Kongressen har evnen til å endre eller fjerne fradrag og kreditter, så det er viktig å bekrefte en bestemt kredittkort eller fradrag er fortsatt tilgjengelig før du prøver å kreve det. Du kan gjøre dette ved enten ved å slå opp på de amerikanske skattemyndighetene (IRS nettstedet, rådgivning skatt-ekspert eller ved hjelp av en skatt prep service. Kreditt Karma Skatt® er et gratis, online skatt forberedelse tjeneste som kan veilede deg gjennom innlevering din føderale og statlige skatt er tilbake, og hjelpe deg med å identifisere fradrag og kreditter som kan være tilgjengelig for deg.,
Kreditt Karma Skatt® — Alltid fri Lære Mer
Her er noen vanlige fradrag og kreditter å være klar over.
Vanlige fradrag
- standard fradrag — i Stedet for itemizing fradrag, mange skattytere kreve et standard fradrag, fordi det kan være enklere enn itemizing alle sine fradrag individuelt. Hvor mye du kan trekke med standard fradrag for det meste avhenger av din filing status og alder., For 2020, standard fradrag er $25,100 for folk giftet seg med innlevering i fellesskap, $18,800 for de innlevering som overhode, og $12,500 for enslige og gifte, filing separat.
- studielån interesse — Hvis du betaler rente på en kvalifisert student lån, kan du være kvalifisert til å trekke opp til $2500. Du trenger ikke å spesifisere fradrag å ta studielån interesse fradrag.
- Medisinske og tanntekniske utgifter — Kvalifisert medisinsk og dental kostnader er skattefrie så lenge de overstiger en fastsatt andel av korrigert brutto inntekt.,
- Statlig og lokal skatt — Du kan få lov til å trekke statlige, lokale og utenlandske skatten.
- eiendomsskatt — Hvis du betaler skatter og avgifter for eiendom som land, biler eller båter, at skatt skal være fradragsberettiget.
- Boliglån interesse — Hvis du betaler boliglån forsikringspremier, rente på et boliglån eller poeng, kan de være fradragsberettiget.
- Avgang bidrag — Bidrag til en tradisjonell 401(k) eller en tradisjonell IRA er ofte berettiget til fradrag.,
- Bidrag til helse-og sparekonto — Hvis du har en høy egenandel helse i plan og bidra til en HSA i forbindelse med at planen din HSA bidrag er generelt skattemessig fradragsberettiget.
Felles studiepoeng
- Opptjente inntekter skatt kreditt — Hvis du er i arbeid og tjene en lav til moderat inntekt, kan du være berettiget til å kreve EITC, noen ganger kjent som EIC. Dette er et refunderbart skattefradrag. Men vær klar over at å hevde denne kreditten kan forsinke all skatt du skylder., Det er fordi føderale loven krever SKATTEMYNDIGHETENE å holde refusjon av noen som hevder dette kreditt til midten av februar.
- Levetid læring kreditt — Avhengig av modifisert brutto inntekt, kan du være i stand til å få en kreditt på opp til $2 000 for kvalifisert undervisning og utdanning-relaterte utgifter for deg selv, ektefelle eller avhengige.
- Saver ‘ s tax credit — Dette kreditt hjelper individer som møter justert brutto inntekt krav spare til pensjonisttilværelsen., For 2020, kvalifiserte AGI er $66,000 for folk som er gift innlevering i fellesskap, $49,500 for hode-av-husholdning filers og $33,000 for alle andre filing status.
- Bolig energieffektiv eiendommen kreditt — Som et hus, hvis du har investert i å gjøre hjemmet ditt mer energieffektive, så kan du være i stand til å trekke disse investeringene.
Kan jeg ta et personlig unntak for min 2020 føderal inntektsskatt?
Du kan ikke ta alle personlige unntak for 2020 avgifter. Den skattekutt og Jobber Handle 2017 suspendert personlige fritak for skatt år etter Des., 31, 2017, og før Des. 31, 2025.
Hvordan du kan kreve skattemessig fradrag og skattekreditter
Når du er klar, er det best å legge opp alle spesifisert fradrag du kan være i stand krav. Fra det, sammenligne om å ta standard fradrag eller itemizing din fradrag gir den største reduksjonen.
Etter å ha brukt alle dine fradrag, kommer du til skattepliktig inntekt, og gjelder alle kreditter du er kvalifisert for. Dette er typisk prosess for smi ned din skatt regningen, sørg for at du drar nytte av alle fradrag og kreditter du er berettiget til.,
De skjemaene du trenger for å kreve fradrag og kreditter
For fradrag, kan du kreve standard fradrag på Skjemaet 1040. Men hvis du ønsker å spesifisere dine fradrag, må du fylle ut et Skjema 1040 og Tidsplan A.
For å hevde studiepoeng, må du bruke Skjemaet 1040. For de hevder opptjente inntekter skatt kreditt, vil du trenger for å fylle ut Planlegge EIC hvis du planlegger notering kvalifiserende pårørende.
Er det en maksimal jeg kan ta for fradrag, og for kreditter?
For skatt årene mellom 2018 og Desember., 31, 2025, det er ingen samlet grense på detaljert fradrag. Den skattekutt og Jobber Handle 2017 opphevet tidligere begrensningene som brukes til øvre-inntekt skattytere.
Men enkelte begrensninger forbli på visse fradrag, for eksempel medisinske og tanntekniske utgifter.
Når hevde EITC eller å hevde avhengige studiepoeng, du er begrenset til visse maksimumsgrenser. For eksempel, du er begrenset til en $3,618 kreditt for en kvalifiserende barn i 2020. For kreditter som utenlandsk skatt kreditt, det beløpet du er kvalifisert for er en brøkdel som består av betalte skatt til ikke-AMERIKANSKE, skattepliktige enheter delt på det totale beløpet du skylder SKATTEMYNDIGHETENE og enheter i utlandet.
Vokt deg for disse begrensningene
En ulempe til å kreve EITC er at det noen ganger kan utsette tilbakebetalingen. SKATTEMYNDIGHETENE har nå EITC mottaker refusjoner til minst 15 februar før distribusjon.
Også, hvis du er gift, men innlevering separat returnerer, og du vil spesifisere fradrag, din ektefelle vil også nødt til å spesifisere. Likeledes, hvis du ønsker å bruke standard fradrag, de andre må gjøre det samme som godt.,
Også for itemizing, må du ha godt dokumentert poster å kreve visse fradrag, som er generelt mer arbeid for å forberede seg enn bare å hevde standard fradrag. For eksempel, hvis du er utgir seg for business bruk av din bil, vil du ofte trenger bevis i form av en kjørelengde logg avgrense forretnings-og personlig bruk.
Nederste linjen
De fungerer på forskjellige måter, men både skattemessig fradrag og skattekreditter kan bidra til å redusere mengden av skatt du skal betale., Forstå forskjellen, og hvordan hver arbeider kan bidra til å sikre at du maksimere verdien av hver fradrag eller kreditt du er kvalifisert for. Plus, gjør hjemmeleksen din før innlevering kan hjelpe deg med å identifisere hver anledning til å bruke en skattekort eller kreditt for å spare penger.
Kreditt Karma Skatt® — Alltid fri Lære Mer
Christina Taylor er senior manager i skatt operasjoner for Kreditt Karma Skatt®. Hun har mer enn et dusin år med erfaring innen skatt, regnskap og forretningsdrift. Christina grunnlagt sitt eget regnskap rådgivning og klarte det i mer enn seks år., Hun co-utviklet en online DIY skatt-forberedelse produkt, som fungerer som chief operating officer i sju år. Hun er den nåværende kasserer i National Association of Datastyrt Skatt Prosessorer og har en bachelorgrad i økonomi og administrasjon/regnskap fra Baker College og har en MBA fra Meredith College. Du finner henne på LinkedIn.