I en falsk sjekk svindel, en person du ikke kjenner, blir du bedt om å sette inn en sjekk— noen ganger for flere tusen dollar, og vanligvis for mer enn du skylder meg og sende noen av penger til en annen person. Svindlere har alltid en god historie for å forklare hvorfor du ikke kan beholde alle pengene. De kan si at de trenger deg til å dekke skatter eller avgifter, vil du trenger å kjøpe forsyninger, eller noe annet.
Falske sjekker kommer i mange former., De kan se ut som bedrift eller personlige sjekker, kasse sjekker, postanvisninger, eller en sjekk levert elektronisk. Her er hva du trenger å vite om falsk sjekk svindel.
Typer av Falske Sjekker Svindel
Falske sjekker brukes i mange typer svindel. Her er noen eksempler:
- Mystery shopping. Svindlere utgir seg for å ansette folk som mystery shopper og fortelle dem at deres første oppgave er å evaluere en forhandler som selger gavekort, penger bestillinger, eller en pengeoverføring, som Western Union eller MoneyGram., Shopper får en sjekk med instruksjonene for å sette den i en personlig bank-konto og koble det til noen andre. Men når pengene er kablet, personen på den andre enden kan forsvinne.
- Personlige assistenter. Folk søker på internett og få ansatt som personlige assistenter. De får en sjekk og får beskjed om å bruke pengene til å kjøpe gavekort eller til å kjøpe utstyr eller utstyr for sin nye klient. Når svindlere får gavekort PIN-numre, vil de bruke dem umiddelbart, forlater «personlig assistent» uten penger når banken finner ut at sjekken er dårlig.,
- Bil wrap dekaler. Folk som er interessert i bil wrap reklame er fortalt til innskudd av sjekker og sende penger til merket montører — som ikke eksisterer.
- Hevde premier. Sweepstakes «vinnere» er gitt sjekker og beskjed om å sende penger til å dekke skatter og avgifter, frakt og håndtering kostnader eller kostnader. Men det er ikke slik legitime konkurranser arbeid.
- Overpayments. Folk kjøper noe fra deg online «uhell» sende en sjekk for mye og be deg om å refundere balanse.
Hvorfor Disse Svindel Arbeid?,
Disse svindel arbeid på grunn av falske sjekker generelt ser akkurat ut som ekte sjekker, selv ikke til banken ansatte. De er ofte skrevet ut med navn og adresser til legitime finansielle institusjoner. De kan selv være ekte sjekker skrevet på bankkontoer som tilhører identitetstyveri ofre. Det kan ta uker for en bank for å finne ut at sjekken er falsk.
Falske Sjekker og Banken
Ved lov, banker har å gjøre avsatt midler tilgjengelig raskt, vanligvis i løpet av to dager., Når pengene er tilgjengelig på kontoen, kan banken si kontroller har «ryddet», men det betyr ikke at det er en god sjekk. Falske sjekker kan ta uker å bli oppdaget og untangled. Innen den tid, svindleren har noen penger du har sendt, og du sitter fast å betale pengene tilbake til banken.
Din best budet: du må ikke stole på penger fra en sjekk med mindre du kjenner og stoler på den personen du arbeider med.
Hvordan for å Unngå en Falsk Sjekk Svindel
- bruk Aldri penger fra en sjekk for å sende gavekort, penger bestillinger, eller overføre penger til fremmede eller noen du akkurat har møtt., Mange svindlere kreve at du sender penger gjennom pengeoverføringer som Western Union eller MoneyGram, eller kjøpe gavekort og sende dem PIN-tall. Når du wire penger, eller gi noen gavekort på Pinner, det er som å gi noen penger. Det er nesten umulig å få det tilbake.
- Kaste tilbud som ber deg om å betale for en premie. Hvis det er gratis, du trenger ikke å betale for å få det.
- ikke godta en sjekk for mer enn salgsprisen. Du kan satse det er en svindel.
Hva du skal Gjøre Hvis Du har Sendt Penger til en Svindler
– Gavekort er for gaver, ikke-betalinger., Alle som krever betaling av gavekort er alltid en svindler. Hvis du har betalt en svindler med et gavekort, forteller selskapet som har utstedt kortet med en gang. Når du kontakter selskapet, fortell dem i gave kortet ble brukt i en svindel. Spør dem om de kan refundere pengene dine. Hvis du handle raskt nok, selskapet kan være i stand til å få pengene tilbake. Også, forteller butikken der du kjøpte gavekort så snart som mulig.
Her er en liste av gavekort som svindlere bruker ofte — med informasjon for å hjelpe rapporten er en svindel., Hvis det kortet du brukte ikke er på denne listen, kan du finne gave kort selskapets kontaktinformasjon på selve kortet, eller det kan hende du må gjøre noen undersøkelser på nettet.
Hvis du kabelbasert penger til en svindler, kan du ringe overføring av penger til selskapet umiddelbart å rapportere svindel og sende inn en klage. Du kan nå klage institutt for MoneyGram på 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) eller Western Union på 1-800-325-6000. Be for overføring av penger for å bli reversert. Det er usannsynlig at det vil skje, men det er viktig å spørre.,
Hvis du har betalt en svindler med et money order, ta kontakt med det selskapet som har utstedt den money order rett bort for å se om du kan stoppe betalingen. Prøv også å stoppe levering av penger ordre: hvis du sendte det AMERIKANSKE e-post, ta kontakt med US Postal kontrollinstans på 877-876-2455. Ellers, ta kontakt uansett levering service du brukte så snart som mulig.
Hvor å Rapportere Svindel
Hvis du tror du har blitt angrepet av en falsk sjekk svindel, kan du rapportere det til:
- Federal Trade Commission
- US Postal kontrollinstans
- staten justisministeren