wanneer beleggers denken aan de beste indexfondsen, komt Vanguard-investeringen meestal voor de geest. De investeringsgemeenschap beschouwt het bedrijf als de leider van low-cost investing, en veel van de beste obligatie-indexfondsen zijn in de voorhoede line-up. Fidelity Investments, een van de grootste concurrenten van Vanguard, biedt ook een handvol uitstekende opties voor obligatiefondsen die verschillende categorieën omvatten die alle belangrijke obligatietypes bestrijken.,
totale obligatiemarkt
Als u op zoek bent naar één goed obligatiefonds om aan te houden, of een solide Core holding nodig hebt voor een vastrentende portefeuille, zijn de totale obligatiemarktfondsen een verstandige keuze. Hier zijn twee goede keuzes om te overwegen:
Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)
Het grootste obligatiefonds ter wereld, VBMFX, biedt aandeelhouders blootstelling aan het hele universum van de Amerikaanse obligatiemarkt, die meer dan 8.000 obligaties omvat. Het fonds belegt 30% in bedrijfsobligaties en 70% in de VS., staatsobligaties van alle looptijden: emissies op korte, middellange en lange termijn.
Fidelity Total Bond (FTBFX)
Een “obligatie multivitamin” genoemd, is een kerndeelneming die blootstelling biedt aan een breed scala aan vastrentende activa. In de loop van de tijd omvatten deze brede blootstelling aan overheidsobligaties en beleggingswaardige bedrijfsobligaties en opportunistische investeringen met een hoog rendement. Het fonds belegt normaliter ten minste 80% van de activa in obligaties van alle soorten en repo-overeenkomsten voor deze effecten.,
langlopende obligaties
langlopende obligatiefondsen presteren meestal het beste wanneer de rente daalt, maar als u een langlopende obligatiefonds aan uw portefeuille wilt toevoegen, kunnen indexfondsen een goede keuze zijn. Vanguard en Fidelity hebben weer enkele van de topfondsen in deze categorie:
Vanguard Long-Term Bond Index (VBLTX)
beschouw dit fonds voor een brede blootstelling aan de lange-termijn obligatiemarkt, omdat het een gediversifieerde benadering van obligatiebeleggingen heeft en tegen lage kosten is. Het biedt brede blootstelling aan de V. S., investment-grade obligaties met een looptijd van meer dan 10 jaar en belegt ongeveer 30% van de activa in bedrijfsobligaties en 70% in Amerikaanse staatsobligaties.
Fidelity Long-Term Treasury Bond Index (FNBGX)
dit fonds belegt normaal ten minste 80% van de activa in effecten die zijn opgenomen in de Bloomberg Barclays U. S. Long Treasury Index. Het behoudt doorgaans een naar dollar gewogen gemiddelde looptijd van 10 jaar of meer.,
kortlopende obligaties
kortlopende obligaties zijn goede keuzes voor beleggers die op zoek zijn naar een laag relatief marktrisico met beleggingsperioden van minder dan drie jaar. Kortlopende obligaties hebben ook een lager renterisico, wat betekent dat ze slimme beleggingsideeën kunnen zijn wanneer de rente stijgt omdat de obligatieprijzen meestal in de tegenovergestelde richting van de rente bewegen. Hier zijn twee solide keuzes:
Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX)
het fonds biedt een low-cost, gediversifieerde benadering van obligatiebeleggingen, met een brede blootstelling aan U. S., investment-grade obligaties met looptijden tussen 1-5 jaar. Het belegt ongeveer 30% van zijn activa in bedrijfsobligaties en 70% in Amerikaanse staatsobligaties binnen die looptijdmarge.
Fidelity Short-Term Treasury Bond Index (FUMBX)
dit fonds belegt doorgaans ten minste 80% van zijn activa in effecten die zijn opgenomen in de Bloomberg Barclays U. S. 1-5 Year Treasury Bond Index. Het houdt normaliter een naar dollar gewogen gemiddelde looptijd aan van drie jaar of minder.
internationale obligaties
om uw obligatiefondsen buiten de VS te diversifiëren,, gebruik maken van een indexfonds dat belegt in buitenlandse obligaties. Zoals gebruikelijk zijn deze fondsen onderhevig aan renterisico. Stijgingen van de rente kunnen ertoe leiden dat de obligatieprijzen in de portefeuille dalen en de intrinsieke waarde van het fonds dalen.
omdat zij beleggen in niet-Amerikaanse obligaties, zijn de fondsen ook onderworpen aan land-en regionale risico ‘ s. Zij maken gebruik van valuta hedging strategieën om te beschermen tegen onzekerheid in toekomstige wisselkoersen, zodat beleggingsrendementen zou weerspiegelen de onderliggende prestaties van internationale obligaties., Neem het volgende Fonds van Vanguard:
Vanguard Total International Bond Index (VTIBX)
dit fonds streeft naar een brede blootstelling aan obligaties van niet-Amerikaanse beleggingskwaliteit en volgt de prestaties van een index die internationale overheids -, agentschap-en bedrijfseffecten omvat. De obligaties komen voornamelijk uit ontwikkelde landen, maar sommige opkomende markten zijn inbegrepen.
alternatieve Obligatietypen
Er zijn verschillende nichecategorieën van obligaties., Een paar die beschikbaar zijn als indexfondsen en de aandacht van beleggers verdienen, zijn belastingvrijgestelde obligaties en door inflatie beschermde effecten (TIPS)-fondsen.
Vanguard Tax-Exempt Bond Index (VTEBX)
Dit indexfonds biedt een brede blootstelling aan gemeentelijke obligaties van U. S. investment-grade. Het belegt in gemeentelijke obligaties van alle looptijden-kortlopende, intermediaire en langlopende emissies-en heeft een looptijd van 5-8 jaar., Het fonds streeft naar een duurzaam niveau van het huidige inkomen dat is vrijgesteld van federale inkomstenbelasting, zodat beleggers in hogere belastingschijven hebben de neiging om het aantrekkelijk te vinden.
Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (Fipdx)
dit fonds belegt normaal ten minste 80% van de activa in door inflatie beschermde schuldbewijzen binnen de Bloomberg Barclays U. S. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) Index (Series-L)., Het fonds houdt beleggingen in derivaten, zoals swaps en futures, evenals termijnverrekeningseffecten die de risicopositie van het fonds aanpassen.
een woord van voorzichtigheid voor het kopen van
obligatie-indexfondsen zijn nuttige diversificatie-instrumenten en kunnen actief beheerde fondsen op de lange termijn verslaan. Echter, omdat ze passief worden beheerd, de portfolio managers zijn niet in staat om te kopen en verkopen van de holdings naar eigen goeddunken., Wanneer de rente stijgt, kunnen sommige beleggers zich in een slechte positie bevinden omdat een indexfondsbeheerder gedwongen is obligaties aan te houden die in prijs kunnen dalen meer dan vergelijkbare fondsen die actief worden beheerd. Zelfs professionele geldmanagers kunnen niet nauwkeurig en consequent voorspellen wat markten van tevoren zullen doen. Gezien deze onzekerheid vinden de meeste beleggers indexfondsen hun beste beleggingsaanpak.
Het saldo verstrekt geen belasting -, investerings-of financiële diensten en advies., De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. De resultaten uit het verleden wijzen niet op toekomstige resultaten. Beleggen brengt risico ‘ s met zich mee, waaronder mogelijk verlies van de hoofdsom.,