het gebruik van geldovermakingsdiensten

oplichters gebruiken een aantal uitgebreide schema ‘ s om uw geld te krijgen, en veel hebben betrekking op geldoverdrachten via bedrijven als Western Union en MoneyGram. Oplichters druk mensen om geld transfers te gebruiken, zodat ze het geld kunnen krijgen voordat hun slachtoffers beseffen dat ze zijn bedrogen., Geld transfers zijn vrijwel hetzelfde als het verzenden van contant geld-er zijn geen bescherming voor de afzender. Meestal is er geen manier waarop u de transactie kunt omkeren of het geld kunt traceren. Ook, wanneer u geld overmaken, de ontvanger kan ophalen op een van de vele locaties. Dat maakt het bijna onmogelijk om de ontvanger te identificeren of hem op te sporen. In sommige gevallen, de ontvangende agenten van de geldoverdracht bedrijf kan samenwerken met een oplichter.,

Hier zijn enkele geldoverdracht oplichting te vermijden:

nep Check oplichting

iemand stuurt je een cheque met instructies om het te storten en een deel of al het geld terug te overschrijven. De cheque is nep, maar het kan er legitiem uitzien en kan bankbedienden voor de gek houden. Je kunt geld krijgen voordat de bank erachter komt dat de cheque nep is. Het kan weken duren om een valse cheque te ontdekken. U bent verantwoordelijk voor de cheques die u stort, dus als een cheque frauduleus blijkt te zijn, bent u de bank al het geld verschuldigd dat u hebt opgenomen.,

Hier zijn enkele versies van de nepcheck zwendel:

loterijen en Sweepstakes

u hebt zojuist een buitenlandse loterij gewonnen! De brief zegt het, en een cheque is inbegrepen. Het enige wat je hoeft te doen is de cheque storten en geld overmaken om te betalen voor belastingen en kosten. Doe het niet. De cheque is waarschijnlijk nep en je verliest al het geld dat je stuurt.

te veel betaalde oplichting

iemand reageert op uw bericht of advertentie en biedt aan om een cheque, Persoonlijke cheque of zakelijke cheque te gebruiken om te betalen voor het item dat u verkoopt., Op het laatste moment vindt de “koper” (of zijn “agent”) een reden om de cheque uit te schrijven voor meer dan de aankoopprijs. Hij vraagt je om de cheque te storten en het verschil terug te betalen. Doe het niet. De cheque is waarschijnlijk nep. Het kan een bankbediende in het begin voor de gek houden, maar uiteindelijk zal de cheque worden geweigerd en zul je geld schuldig zijn aan de bank.

Mystery Shopper oplichting

u bent ingehuurd om een mystery shopper te zijn en de klantenservice van een bedrijf te evalueren. Je krijgt een cheque om te storten op je persoonlijke bankrekening., Je wordt verteld om geld op te nemen en het geld over te maken met behulp van een bepaalde geldoverdracht service. Vaak zeggen de instructies om het geld te sturen naar een persoon in Canada of een ander land buiten de VS niet doen. De cheque is waarschijnlijk nep en zo is de “mystery shopping” Baan.,

geen draad van geld aan een persoon die:

• je nooit ontmoet
• zegt ze uw familielid, en ze hebben een crisis — maar ze niet willen dat je om iemand te vertellen
• zegt een money transfer is de enige vorm van betaling die zij accepteren
• u vraagt om een storting controleren en versturen van een deel van het geld terug

Andere Money Transfer Oplichting

Noodgeval in de Familie Oplichting

Je krijgt een oproep van de blauwe van iemand die beweert te zijn van een lid van uw familie en behoeften van geld voor een noodgeval — het repareren van een auto, uit de gevangenis of uit een vreemd land., Hij smeekt je om direct geld over te maken en het verzoek vertrouwelijk te houden. Voordat je geld stuurt, praat met je familie. Als je het gevoel hebt dat je het verzoek niet kunt negeren, probeer dan de identiteit van de beller te verifiëren door persoonlijke vragen te stellen die een vreemde niet kan beantwoorden. En blijf proberen je familie te bereiken om het verhaal te bekijken.

oplichting van Appartementenverhuur

sommige oplichters kopiëren legitieme verhuur-of vastgoedvermeldingen, wijzigen de contactgegevens en plaatsen de gewijzigde advertenties op andere sites., Anderen maken lijsten voor plaatsen die niet te huur zijn of niet bestaan, en proberen om uw aandacht te krijgen door het aanbieden van onder-markt huur. Als u reageert op de advertenties, vragen de oplichters u om een aanvraagkosten, borg of de eerste maand huur over te maken. Het is nooit een goed idee om geld te sturen naar iemand die je niet hebt ontmoet voor een appartement dat je niet hebt gezien. Als u niet persoonlijk kunt ontmoeten, het appartement kunt zien, of een huurovereenkomst kunt ondertekenen voordat u betaalt, blijf zoeken.

voorschotten

u kunt worden verleid door advertenties en websites die leningen of creditcards garanderen, ongeacht uw kredietgeschiedenis., Maar vaak, wanneer u een aanvraag voor de lening of creditcard, ontdek je dat je moet betalen een vergoeding op voorhand. Als je geld over te maken voor de belofte van een lening of creditcard, Je bent waarschijnlijk te maken met een oplichter.

Online Kopen

als u iets online koopt en de verkoper zegt dat u een overschrijving moet gebruiken om te betalen, is dit een teken dat u het item niet krijgt of een terugbetaling. Vertel de verkoper dat u gebruik wilt maken van een creditcard, een escrow service of een andere manier om te betalen. Als de verkoper niet accepteert, zoek dan een andere verkoper.,

het betalen van een telemarketeer

onder de telemarketing verkoopregel, is het illegaal voor een telemarketeer om u te vragen om te betalen met een cash-to-cash geldtransfer, zoals die van MoneyGram en Western Union. Als een telemarketeer je vraagt om een van deze betaalmethoden te gebruiken, overtreedt hij de wet.

Als u geld hebt overgemaakt naar een oplichter, bel dan onmiddellijk de geldtransfermaatschappij om de fraude te melden en een klacht in te dienen. U kunt de klachtenafdeling van MoneyGram bereiken op 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) of Western Union op 1-800-325-6000. Vraag om de overschrijving terug te draaien., Het is onwaarschijnlijk dat het zal gebeuren, maar het is belangrijk om het te vragen. Dien dan een klacht in bij de FTC.