bij een nepcheckzwendel vraagt een persoon die u niet kent u om een cheque te storten— soms voor enkele duizenden dollars, en meestal voor meer dan u verschuldigd bent — en een deel van het geld naar een andere persoon te sturen. De oplichters hebben altijd een goed verhaal om uit te leggen waarom je niet al het geld kunt houden. Ze zouden kunnen zeggen dat ze je nodig hebben om belastingen of vergoedingen te dekken, je nodig hebt om voorraden te kopen, of iets anders.
valse controles zijn er in vele vormen., Ze kunnen eruit zien als zakelijke of persoonlijke Cheques, Cheques kassier ‘ s, postwissels, of een cheque elektronisch geleverd. Hier is wat je moet weten over nep check oplichting.
soorten valse controles oplichting
valse controles worden gebruikt in vele soorten oplichting. Hier zijn enkele voorbeelden:
- Mystery shopping. Oplichters doen alsof ze mensen inhuren als mystery shoppers en vertel hen hun eerste opdracht is om een retailer die cadeaubonnen verkoopt evalueren, postwissels, of een geldoverdracht dienst, zoals Western Union of MoneyGram., De shopper krijgt een cheque met instructies om het te storten op een persoonlijke bankrekening en maak het over aan iemand anders. Maar zodra het geld is overgemaakt, kan de persoon aan de andere kant verdwijnen.
- persoonlijke assistenten. Mensen solliciteren online en worden ingehuurd als persoonlijke assistenten. Ze krijgen een cheque en worden verteld om het geld te gebruiken om cadeaubonnen te kopen of om apparatuur of benodigdheden te kopen voor hun nieuwe klant. Zodra de oplichters krijgen de gift card PIN-nummers, ze gebruiken ze direct, waardoor de” personal assistant ” zonder het geld wanneer de bank cijfers uit de cheque is slecht.,
- decals voor het afbreken van auto ‘ s. Mensen die geïnteresseerd zijn in auto wrap reclame worden verteld om cheques te storten en geld te sturen naar decal installateurs — die niet bestaan.
- prijzen claimen. Sweepstakes “winnaars” worden gegeven controles en verteld om geld te sturen om belastingen, verzend-en administratiekosten of verwerkingskosten te dekken. Maar dat is niet hoe legitieme sweepstakes werken.
- te veel betaalde bedragen. Mensen kopen iets van u online” per ongeluk ” sturen een cheque voor te veel en vragen u om het saldo terug te betalen.
Waarom werken deze oplichting?,
deze oplichting werkt omdat valse cheques over het algemeen lijken op echte cheques, zelfs voor bankmedewerkers. Ze worden vaak gedrukt met de namen en adressen van legitieme financiële instellingen. Ze kunnen zelfs echte controles geschreven op bankrekeningen die behoren tot identiteitsdiefstal slachtoffers. Het kan weken duren voor een bank erachter komt dat de cheque nep is.
valse cheques en uw Bank
volgens de wet moeten banken deposito ‘ s snel beschikbaar stellen, meestal binnen twee dagen., Wanneer het geld beschikbaar wordt gemaakt op uw rekening, kan de bank zeggen dat de cheque is “gewist,” maar dat betekent niet dat het een goede cheque. Valse cheques kunnen weken duren om ontdekt en ontrafeld te worden. Tegen die tijd, de oplichter heeft al het geld dat je stuurde, en je bent vast te betalen het geld terug naar de bank.
uw beste weddenschap: vertrouw niet op geld van een cheque, tenzij u de persoon waarmee u te maken hebt kent en vertrouwt.
How to a Fake Check Scam
- gebruik nooit geld van een cheque om cadeaubonnen, postwissels of geld over te maken naar vreemden of iemand die je net hebt ontmoet., Veel oplichters eisen dat u geld te sturen via Geld transfer diensten zoals Western Union of MoneyGram, of kopen cadeaubonnen en stuur ze de PIN-nummers. Zodra je geld overmaakt, of iemand de cadeaubon pinnen geeft, is het alsof je iemand geld geeft. Het is bijna onmogelijk om het terug te krijgen.
- Toss aanbiedingen die u vragen om te betalen voor een prijs. Als het gratis is, hoef je er niet voor te betalen.
- accepteer geen cheque voor meer dan de verkoopprijs. Je kunt er zeker van zijn dat het oplichterij is.
wat te doen als u geld naar een oplichter stuurt
Cadeaubonnen zijn voor geschenken, niet voor betalingen., Iedereen die betaling eist met cadeaubon is altijd een oplichter. Als u betaald een oplichter met een gift card, vertel het bedrijf dat de kaart uitgegeven meteen. Wanneer u contact opneemt met het bedrijf, vertel hen de cadeaubon werd gebruikt in een scam. Vraag hen of ze uw geld kunnen terugbetalen. Als u snel genoeg handelt, kan het bedrijf uw geld terugkrijgen. Ook, vertel de winkel waar je kocht de cadeaubon zo snel mogelijk.
Hier is een lijst met cadeaubonnen die oplichters vaak gebruiken — met informatie om een zwendel te melden., Als de kaart die u hebt gebruikt niet op deze lijst staat, kunt u de contactgegevens van het cadeaubonbedrijf op de kaart zelf vinden, of moet u mogelijk online onderzoek doen.
Als u geld overboekte naar een oplichter, bel dan onmiddellijk de geldtransfer om de fraude te melden en een klacht in te dienen. U kunt de klachtenafdeling van MoneyGram bereiken op 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) of Western Union op 1-800-325-6000. Vraag om de overschrijving terug te draaien. Het is onwaarschijnlijk dat het zal gebeuren, maar het is belangrijk om het te vragen.,
Als u een oplichter met een postwissel hebt betaald, neem dan direct contact op met het bedrijf dat de postwissel heeft uitgegeven om te zien of u de betaling kunt stoppen. Probeer ook de levering van de postwissel te stoppen: als u deze per Amerikaanse post hebt verzonden, neem dan contact op met de US Postal Inspection Service op 877-876-2455. Neem anders zo snel mogelijk contact op met de bezorgdienst die u hebt gebruikt.
waar fraude melden
Als u denkt dat u het doelwit bent van een nepcheckfraude, meld dit dan aan:
- De Federal Trade Commission
- de U. S. Postal Inspection Service
- uw procureur-generaal