hypotheken en woningkredieten voor senioren

senioren beginnen om verschillende redenen hun opties met betrekking tot hypotheken te bekijken. Hoewel ze een groot deel van hun leven hebben geïnvesteerd in hun huidige huis, komen velen tot het besef dat het tijd is om een verandering te maken. Voor sommigen is de fysieke belasting van het bijhouden van het onderhoud te veel geworden., Voor anderen, de rekeningen en het onderhoud van een huis zijn financieel drainingop hun beperkte pensioen budget. Voor anderen, het huis kan worden gelegen te ver van familie en vrienden, hebben trappen die moeilijk te navigeren zijn, heeft meer ruimte dan ze nodig hebben, of een tuin die ze niet meer kunnen onderhouden.

welke reden je ook hebt, het is slim om al je opties te overwegen en vooruit te plannen voor je financiële toekomst. Hoe meer je weet, hoe beter je kansen op het maken van goede beslissingen die zullen leiden tot een veilig en comfortabel leven, nu en voor vele jaren te komen.,

Huis vs Huis

als het gaat om het nemen van vastgoedbeslissingen, is het belangrijk dat oudere volwassenen serieus nadenken over hun financiële toekomst en het sentiment niet in de weg laten staan. Dat kan echter moeilijk zijn voor velen. Het is het huis dat ze deelden met een echtgenoot die misschien niet meer bij hen is. Daar hebben ze hun kinderen opgevoed. Elke kamer is gevuld met kostbare herinneringen.

een van de grootste fouten die senioren maken is langer in hun huis blijven dan zou moeten., Hoe langer een persoon in een huis blijft dat ongeschikt is voor zijn huidige behoeften, hoe drainiger het wordt – financieel, fysiek en mentaal.

Als u moeite heeft om uw emoties van het huis te scheiden, bekijk het dan als een investering. Zie het als het huis dat je kunt gebruiken voor je eigen voordeel, niet het huis waar je je gewoon niet van kunt scheiden. Bijvoorbeeld, een senior woont in hun huis voor meer dan 30 jaar. Het huis is nu afbetaald en aanzienlijk meer waard dan ze ervoor betaalden., Ze kunnen verkopen hun huis dat is nu te groot en moeilijk te onderhouden voor, laten we zeggen, $500.000. Met het geld van die verkoop kunnen ze nu een beter beheersbaar huis kopen voor $200.000 en het resterende kapitaal investeren. Ze profiteren ervan door te verhuizen naar een huis dat beter in hun behoeften voorziet, door lagere nutsvoorzieningen en onroerendgoedbelasting te betalen en door inkomsten te verdienen op het geld dat ze investeerden.

Downsizing

veel voordelen kunnen worden afgeleid uit het verhuizen naar een kleinere woning., Naarmate senioren ouder worden, worden grotere huizen moeilijker te onderhouden en kunnen navigatieproblemen opleveren omdat veel grotere huizen trappen bevatten. Door af te bouwen naar een beter beheersbaar huis kunnen senioren de onafhankelijkheid op lange termijn behouden terwijl ze nog steeds genieten van de voordelen van een woningeigendom.

Downsizing levert voordelen op, waaronder:

• een kleiner huis is gemakkelijker schoon te houden
• minder onderhoud
• kleinere energierekeningen en onroerendgoedbelasting

Downsizing biedt ook mogelijkheden., U kunt:

• verhuizen naar een golfbaangemeenschap als u wilt golfen
• een zero-lot-line home
• verhuizen naar een ander deel van het land waar het weer warmer is
• dichter bij familie en vrienden
• verhuizen naar een locatie die dichter bij winkels en andere voorzieningen en voorzieningen ligt

wacht niet tot u in een wanhopige situatie verkeert om te verkleinen. Hoe eerder een senior de beslissing neemt om te verkleinen, hoe beter. U kunt plannen voor een toekomst in uw nieuwe huis te weten dat het de juiste grootte voor u om oud te worden in., Inkrimpen maakt kapitaal vrij voor investeringen. En je hebt gemoedsrust wetende dat je deze belangrijke beslissing neemt terwijl je geest helder en scherp is.

Downsizing kan een gedoe zijn; overweeg daarom om de diensten van een senior move manager te gebruiken. Ze zijn gespecialiseerd in het helpen van oudere volwassenen door het proces van het inkrimpen en verhuizen naar een nieuw huis. Ze werken met u en uw gezin gedurende het hele proces, van begin tot eind.,

nieuwe hypotheken voor senioren

Als u een nieuw huis wilt kopen – of het nu gaat om een kleinere woning of om een upgrade naar uw droomhuis – moet u een paar items overwegen en een paar voorzorgsmaatregelen nemen. Bovendien, kunt u een paar vragen waarvoor u antwoorden met betrekking tot de financiering en enige bezorgdheid over de uitvoerbaarheid van het nemen van op lange termijn schuld op dit moment in je leven nodig. Eens kijken of we ze hier kunnen aanpakken.,

belangrijkste punten betreffende nieuwe hypotheken voor senioren

aangezien veel oudere volwassenen met pensioen zijn en niet langer een “salaris” ontvangen, moeten zij het hypotheekproces iets anders bekijken dan vroeger in hun leven.,g uw kwalificatie-normen, kredietverstrekkers overwegen uw schuld-to-income ratio de belangrijkste factor

Een gepensioneerde oud-inkomen wordt bepaald door de activa, zoals individuele pensioenrekeningen (IRAs), 401Ks en overige investeringen

om Te voorkomen dat predatory lending praktijken, wees er zeker van dat alle lening documenten beoordeeld door een deskundige, zoals een advocaat, financieel planner en vertrouwde real estate professional

het Maken van een budget dat is inclusief onvoorziene kosten

Inkomen en Hypotheken voor Senioren

Bij het overwegen van de aankoop van een woning, uw inkomen is van vitaal belang., Als je met pensioen bent en alleen afhankelijk bent van een vast inkomen, is het alleen maar natuurlijk om bezorgd te zijn over het nemen van een nieuwe hypotheek. Immers, voordelen zoals een pensioen, sociale zekerheid, of een IRA (individuele pensioenrekening) over het algemeen niet gelijk aan wat je verdiend bij het werken van een fulltime baan.

maar in tijden zoals deze hebben veel meer oudere volwassenen een hypotheek of nemen een nieuwe hypotheek aan dan ooit tevoren. Uit een onderzoek van de Federal Reserve uit 2013 blijkt dat 42% van de huishoudens die worden geleid door personen tussen de 65 en 74 jaar, een door een woning gedekte schuld heeft van 32% in 2004 en 18,5% in 1992.,Fannie Mae en Freddie Mac, door de overheid gesponsorde ondernemingen van de Verenigde Staten, werken om oudere volwassenen te helpen die het geld hebben om leningen te verkrijgen – zelfs die met minder dan perfecte schuld-tot-inkomen ratio ‘ s. Zij doen dit door rekening te houden met pensioensparen. Specifieke formules voor het berekenen van huisvesting-kosten ratio ’s en schuld-tot-inkomen ratio’ s met behulp van uw pensioeninkomen worden gebruikt om te bepalen of u in aanmerking komt voor een hypotheek.

maar er zijn risico ‘ s aan het hebben van schulden, vooral schulden op gedekte leningen (zoals hypotheken)., Als u te laat betaalt, kunt u uw huis verliezen.

oudere volwassenen die 59 jaar en 6 maanden of ouder zijn en die in aanmerking komen voor een boete-vrije opname van pensioenregelingen kunnen profiteren van kredietopnemingen – een geleidelijke toegang tot deze fondsen. De maandelijkse, driemaandelijkse of jaarlijkse uitkeringen die u ontvangt van uw pensioenrekeningen worden meegeteld als inkomen. Het geld dat overblijft van uw distributies nadat u belastingen betaalt, kan naar eigen goeddunken worden gebruikt.,

daarnaast kunnen liquide activa zoals spaargelden, beleggingsfondsen, geldmarktrekeningen, obligaties en aandelen worden gebruikt om voor een lening in aanmerking te komen; sommige kredietverstrekkers mogen echter slechts 70-80% van deze activa gebruiken, waardoor de rest niet-beleenbaar is. Wanneer liquide activa worden gebruikt, worden de beleenbare activa gedeeld door het aantal betalingen op de nieuwe hypotheek. Op een hypotheek van 15 jaar, heb je 180 maandelijkse betalingen; en, op een hypotheek van 30 jaar, 360 maandelijkse betalingen.,

andere overwegingen

naarmate u uw pensioenjaren nadert of nadat u deze al hebt ingevoerd, zijn er nog andere punten die u moet overwegen voordat u een hypotheek krijgt:

Equity: als u een huis verkoopt om een ander te krijgen, vooral bij inkrimping, kunt u een grote hoeveelheid equity tot uw beschikking hebben om uw koopkracht te vergroten.

Budget: het is belangrijk dat u weet waar uw geld naartoe gaat en hoeveel hypotheek u zich kunt veroorloven voordat u met een hypotheekverstrekker spreekt. In dit budget zouden nooduitgaven zoals medische zorg moeten worden opgenomen., Het moet ook plannen voor zaken als verhoging van de ziektekostenverzekering en onroerendgoedbelasting.

Hypotheekduur: korter kan beter zijn. Als u zou overlijden voordat het huis is afbetaald, zouden uw erfgenamen in staat zijn om het huis te houden als uw landgoed opbrengst niet de lening te dekken? Als dit een belangrijke overweging is, kan een kortere looptijd aantrekkelijker zijn – een 10 – of 15-jaar notitie, in plaats van de standaard 30-jaar notitie. De betalingen op de kortere lening zal hoger zijn, maar het is meer kans om te worden afbetaald op het moment van uw overlijden.,

leeftijd: hoewel uw leeftijd zwaar op uw hoofd kan wegen als u een hypotheek overweegt, kan leeftijd als u voldoet aan de kwalificatienormen geen diskwalificerende factor zijn. De Wet op het Gelijkekansenkrediet verbiedt discriminatie om vele redenen, waaronder leeftijd.

wees voorzichtig: roofzuchtige geldschieters richten zich vaak op senioren. Bepaalde praktijken kwalificeren als ” roofzuchtig.,”Deze kunnen zijn:

• Groot vooruitbetaling straffen
• Opgeblazen kosten
• False openbaarmaking van de lening voorwaarden en kosten
• Negatieve afschrijvingen – betalingen van de lening dat niet de rente –

Veel van deze praktijken zijn gericht op de Waarheid in Lending Act; echter, het is behoedzaam en verstandig om een financieel planner, een advocaat of een vertrouwenspersoon real estate professional bekijk alle lening documenten voordat u iets tekent.

hypotheken tijdens pensionering

steeds meer senioren hebben hypotheken en nemen nieuwe., In een enquête genomen door een nationale hypotheekbankier, American Financing, 44% van de Amerikanen tussen de leeftijd van 60 en 70 hebben een hypotheek wanneer ze met pensioen. Maar liefst 17% gelooft dat ze hun hypotheek nooit zullen afbetalen. Als je betaalt voor een hypotheek na pensionering, plannen maken nu om het beheersbaar te houden, terwijl op een vast inkomen.

herfinanciering van uw hypotheek

veel oudere volwassenen maken zich zorgen over het betalen van een hypotheek terwijl ze een vast inkomen hebben. Een oplossing voor dit dilemma is herfinanciering. Dit is vooral belangrijk als u een verstelbare rente hypotheek., Herfinanciering aan een vast tarief zal uw hypotheek betaling voorspelbaar en over het algemeen lager – beide geweldig voor mensen met een vast inkomen.

bij herfinanciering kunt u mogelijk een lagere rente krijgen. Of, u kunt herfinancieren voor een langere termijn, het spreiden van de betalingen uit. De voordelen omvatten lagere maandelijkse betalingen. Nadelen zijn meer financiële kosten op de lange termijn en betalingen voor langer dan je zou hebben gehad u de oorspronkelijke voorwaarden met de oorspronkelijke lening gehouden. Dit is een andere beslissing die moet worden besproken met een financieel adviseur Als u vragen of zorgen.,

inkoop lijfrenten

als u over de financiële middelen beschikt, is een andere optie om een lijfrente te kopen die regelmatige betalingen oplevert om uw hypotheek te dekken. U kunt dit doen door het rollen van uw pensioenrekeningen (401K en IRAs) in een lijfrente die duurt zo lang als uw hypotheek termijn, waardoor, het vermijden van een grote belastingrekening. Lijfrentes kunnen echter lastig zijn; daarom is het verstandig om uw opties te bespreken met een financieel adviseur.,

hypotheek afbetalen met pensioenfondsen

u kunt spaar-of pensioenfondsen hebben en zich afvragen of u het moet gebruiken om uw hypotheek af te betalen. Voor velen, het heeft geen zin als gevolg van de belastingen en mogelijke vroegtijdige intrekking sancties. Maar als uw spaar-en beleggingsrekeningen minder verdienen dan uw hypotheek, is het misschien zinvol om een deel, zo niet alle, van uw hypotheek af te betalen. Praat met een financiële planner om uw best-case scenario te bepalen.

hypotheken en belastingaftrek

een ander punt om te overwegen … hypotheekbetalingen zijn meestal fiscaal aftrekbaar., Praat met uw accountant of financieel planner om te zien of het verstandig is om te blijven betalen van de hypotheek betaling voor de fiscale voordelen.

hypotheken beschikbaar voor senioren

of u nu een tweede woning inkoopt, herfinanciert of koopt, er is een kans dat u een hypotheek nodig hebt. Er zijn verschillende soorten hypothecaire leningen beschikbaar voor senioren. Deze omvatten:

• standaardhypotheek: een traditionele hypotheek die 5 tot 30 jaar duurt. Kwalificatie wordt bepaald door uw credit rating en uw inkomen.,
• tweede hypotheek: een tweede hypotheek wordt afgesloten in combinatie met een primaire hypotheek en is de kleinste van de twee. Tweede hypotheken, die risicovoller zijn voor de geldschieter, hebben vaak een rente die hoger is dan de traditionele hypotheek.
• herfinancierde hypotheek: In een herfinancierde hypotheek kunnen drie dingen gebeuren. U kunt het type lening, de rente of de lengte van de lening wijzigen.
• HECM (Home Equity Conversion Mortgage): een HECM is als een omgekeerde hypotheek, behalve dat deze wordt gereguleerd door de federale huisvestingsautoriteit. De vergoedingen en kosten worden meestal verwerkt in de lening.,
• HELOC (Home Equity Line Of Credit): net als bij een creditcard kunt u kleine bedragen opnemen tegen het eigen vermogen van uw woning. Eerst betaal je alleen rente over de lening. Een HELOC wordt vaak gebruikt voor reparaties en renovaties.
• VA lening: een VA lening, beschikbaar voor veteranen en hun echtgenoten, heeft hoge tarieven en vereist weinig tot geen aanbetaling. De lening wordt gegarandeerd door het Department of Veterans Affairs.
• omgekeerde hypotheek: bij een omgekeerde hypotheek betaalt de kredietgever de huiseigenaar een bepaald deel van het eigen vermogen van de woning., Aan het einde van de termijn is de bank eigenaar van het huis. Omgekeerde hypotheken kunnen een type HECM zijn.

omgekeerde hypotheken

omgekeerde hypotheken zijn beschikbaar voor mensen die 62 jaar of ouder zijn en een eigen huis hebben. In een omgekeerde hypotheek zet je een deel van het eigen vermogen in je huis om in contant geld. In plaats van de kredietgever elke maand een hypotheekbetaling te blijven betalen, betaalt de kredietgever in een omgekeerde hypotheek u fondsen tegen een deel van het eigen vermogen. U bent niet verplicht om het huis te verkopen of extra fondsen te betalen tegen een resterende saldo als er een bestaat.,

het geld dat uit een omgekeerde hypotheek wordt ontvangen, is over het algemeen belastingvrij. Over het algemeen bent u niet verplicht om het geld terug te betalen zolang u in het huis woont; echter, wanneer u verhuist, uw huis verkoopt, of sterft, u (of uw echtgenoot of erfgenamen) zou worden verplicht om de lening terug te betalen. Dit kan betekenen dat het huis moet worden verkocht om toegang te krijgen tot de middelen die nodig zijn om dit te bereiken.

omgekeerde hypotheken zijn in de loop der jaren geëvolueerd en zijn zeker geen “one size fits all” type lening. Wanneer goed gebruikt door iemand die volledig begrijpt wat ze doen, kan een omgekeerde hypotheek een redder in nood zijn., Aangezien de onroerendgoedbelasting en verzekeringskosten stijgen en de Sociale Zekerheid stagneert, biedt een omgekeerde hypotheek opties aan iemand op een vast inkomen.

voordat u in de verschillende soorten omgekeerde hypotheken springt, neem dan even de tijd om onze introductie tot omgekeerde hypotheken video hieronder te bekijken van het Senior Living YouTube kanaal. Hier, we overleggen met een industrie-expert over de kwestie om te leren wat omgekeerde hypotheken zijn, hoe ze werken, en wie het meest geschikt is om ze aan te vragen.

soorten omgekeerde hypotheken

Er zijn drie soorten omgekeerde hypotheken.,

Single-Purpose Reverse Hypotheken zijn de goedkoopste optie. Ze worden aangeboden door sommige lokale en staatsoverheidsinstanties, evenals non-profitorganisaties; echter, ze zijn niet overal beschikbaar. In een single-purpose omgekeerde hypotheek, de kredietgever specificeert het doel van de lening – huis reparaties, verbeteringen, of onroerend goed belastingen. Het geld kan alleen worden gebruikt voor wat de geldschieter dicteert. Huiseigenaren met een laag tot matig inkomen komen over het algemeen in aanmerking voor deze leningen.

Proprietary Reverse Hypotheken zijn particuliere leningen ondersteund door de bedrijven die ze ontwikkelen., Huiseigenaren met hoger gewaardeerde woningen en kleinere originele hypotheken komen in aanmerking voor meer fondsen. Propriëtaire omgekeerde hypotheken geven u een forfaitaire som geld op het moment van sluiting.

federaal verzekerde omgekeerde hypotheken (HECM) zijn federaal verzekerde omgekeerde hypotheken ondersteund door het Amerikaanse Ministerie van huisvesting en Stedelijke Ontwikkeling die voor elk doel kunnen worden gebruikt., Met een HECM-lening kunt u kiezen uit verschillende betalingsopties, waaronder het nemen van een grote eenmalige betaling, een vast maandelijks voorschot in contanten voor een specifieke periode, een kredietlijn die u kunt gebruiken wanneer u kiest tot de kredietlijn wordt uitgegeven of een combinatie van maandelijkse betalingen en een kredietlijn.

De HECM voor aankoop is bedoeld om senioren te helpen een nieuw huis te kopen dat beter aan hun behoeften voldoet, terwijl ze tegelijkertijd een omgekeerde hypotheek krijgen. Deze lening heeft slechts één reeks slotkosten.,>

In een omgekeerde hypotheek, kunt u:

• Lenen tegen het eigen vermogen van uw huis
• een voorschot Krijgen op een deel van het huis is het eigen vermogen
• Volg de titel voor de home
• Niet meer hebben om een hypothecaire lening, zelfs als er een saldo op de lening gebruikt voor de aankoop van het huis
• Meestal geen belasting betaalt over het geld ontvangen, en dat het over het algemeen niet van invloed op Medicare of Sociale Zekerheid
• Zijn nog steeds verantwoordelijk voor het handhaven van de goederen

Wanneer de lener overlijdt, verkoopt het huis, of niet langer gebruikt het als een hoofdverblijfplaats, de lening moet worden terugbetaald., In bepaalde omstandigheden kan een niet-lenende echtgenoot in de woning blijven; zij zouden echter geen betalingen meer ontvangen omdat zij geen deel uitmaakten van de leningsovereenkomst.

te overwegen zaken bij omgekeerde hypotheken:

• kredietverstrekkers rekenen doorgaans een initiatievergoeding en andere slotkosten op het moment van de omgekeerde hypotheekovereenkomst.
• voor federaal verzekerde HECM’ s mogen kredietverstrekkers hypotheekverzekeringspremies in rekening brengen.
• Proprietary reverse Hypotheken en HECM ‘ s kunnen duurder zijn dan een traditionele lening, en de aanloopkosten zijn hoog.,
• kredietverstrekkers rekenen doorgaans servicekosten aan gedurende de looptijd van de omgekeerde hypotheek.
• Als u geld ontvangt via de omgekeerde hypotheek, ontstaat er elke maand rente op het saldo, waardoor het verschuldigde bedrag in de loop van de tijd toeneemt.
• de meeste omgekeerde hypotheken hebben variabele rente. Sommige, zoals HECMs, bieden vaste tarieven. Vaste rente leningen meestal geven u een forfaitair bedrag bij het sluiten en over het algemeen uit te betalen minder dan je zou krijgen met een variabele rente lening.,
• omdat u de titel behoudt, bent u nog steeds verantwoordelijk voor zaken als verzekering, onroerendgoedbelasting, nutsvoorzieningen en onderhoud van de woning.
• Als u de woning niet onderhoudt, de onroerendgoedbelasting niet betaalt of de verzekering van de huiseigenaar niet draagt, kan de kredietgever de lening opvragen.
• rente betaald op de omgekeerde hypotheek is niet fiscaal aftrekbaar.
• de meeste omgekeerde hypotheken hebben een non-recourse clausule die zegt dat u (of uw nalatenschap) niet meer verschuldigd bent dan de waarde van de woning. En als u de kans krijgt om de lening af te betalen, hoeft u niet meer te betalen dan de geschatte waarde van het huis.,

omgekeerde hypotheken kunnen lastig zijn en zijn misschien niet geschikt voor u; daarom is het raadzaam om een onafhankelijke door de overheid goedgekeurde huisvestingsadviseur te raadplegen om ervoor te zorgen dat een omgekeerde hypotheek het juiste antwoord voor u is. Een omgekeerde hypotheek bindt het vermogen in uw huis en kan niet beschikbaar zijn voor uw erfgenamen wanneer u sterft. Alvorens te beslissen om een omgekeerde hypotheek te doen, kijken naar de verschillende soorten omgekeerde hypotheken en vergelijking winkel kredietverstrekkers.,

omgekeerde hypotheken en jezelf beschermen

wees op je hoede voor kredietverstrekkers die handelen als een omgekeerde hypotheek is de oplossing voor al uw problemen, hebben ideeën over hoe u het geld kunt besteden (mogelijke oplichting) of duwt u om een lening te nemen. Alleen u kunt bepalen of een omgekeerde hypotheek voor u geschikt is. Als u vragen heeft, raadpleeg dan een adviseur.

Als u onder druk wordt gezet om de deal te voltooien of als u de mogelijkheden of kosten van een omgekeerde hypotheek niet begrijpt, Doe het dan niet., Neem de tijd om te spreken met een counselor, doe wat onderzoek en vind een bedrijf dat u comfortabel zakendoen met.,

Tips om jezelf te beschermen zijn:

• Als het te mooi klinkt om waar te zijn … het is waarschijnlijk
• Als er op je wordt gejaagd, zijn ze waarschijnlijk proberen om iets te glijden langs je of proberen om weg te komen met iets
• Voordat u iets ondertekent, neem contact op met een advocaat om ervoor te zorgen dat u begrijpt de lening document
• een marktanalyse gedaan
• een tweede opinie
• Bepaal de waarde van uw huis

Extra Bronnen

Hier zijn een paar bronnen die u kunnen helpen als u overwegen uw opties.,

• AARP biedt een reeks online geldtools om u te helpen met uw financiën en pensioenplanning.
• HUD-gesponsorde huisvestingsadviesbureaus kunnen advies geven over het kopen van een huis en uw vragen over omgekeerde hypotheken beantwoorden.
• de website informatie over huisvesting en Stedelijke Ontwikkeling voor senioren biedt informatie en links voor informatie over seniorenwoningen en omgekeerde hypotheken.
• USA.gov site biedt links naar verschillende sites van de overheid met betrekking tot huisvesting voor senioren.,het National Senior Citizens Law Center is een non-profit organisatie die zich inzet voor de bescherming van de rechten van senioren met een laag inkomen.

Als u tijdens deze reis vermoedt dat iemand u probeert op te lichten of dat iemand die betrokken is bij uw transactie de wet overtreedt, laat het dan weten aan de kredietgever, adviseur of loan officer. Dien dan een klacht in bij de Federal Trade Commission, uw staatsbanken regulatory agency of het kantoor van uw Procureur-generaal.

einde gedachten

Als u uw hypotheek opties en plannen voor uw toekomst, onthoud het volgende.,

• Als u eigenaar bent van een woning die te groot is voor uw behoeften, verminder dan om van de voordelen te profiteren. Niet alleen maakt het je leven makkelijker, maar het geeft je ook wat kapitaal om in je toekomst te investeren.
• Als u met pensioen bent en een hypotheek hebt, overweeg dan een herfinanciering of zoek een andere betalingsstrategie om de betalingen betaalbaarder te maken.
• Als u vaststelt dat een omgekeerde hypotheek het beste aan uw behoeften voldoet, is het verstandig om een financieel planner, een advocaat of een vertrouwde vastgoedprofessional alle leningdocumenten te laten controleren voordat u iets ondertekent.,
• gebruik het geld verstandig.de beslissingen die u nu neemt met betrekking tot uw hypotheek en uw woning zullen blijvende gevolgen hebben voor u en uw naaste omgeving. Uw huis kan een van uw grootste financiële activa of een van uw grootste lasten. Door nu stappen te ondernemen om uw investeringen te beheren, zult u in staat zijn om uw onafhankelijkheid te behouden voor vele jaren te komen.
  • Was dit nuttig?
  • ja nee