So erkennen, vermeiden und melden Sie gefälschte Scheckbetrügereien

Bei einem gefälschten Scheckbetrug fordert Sie eine Person, die Sie nicht kennen, auf, einen Scheck einzuzahlen— manchmal für mehrere tausend Dollar und normalerweise für mehr als Sie schulden — und einen Teil des Geldes an eine andere Person zu senden. Die Betrüger haben immer eine gute Geschichte zu erklären, warum Sie nicht das ganze Geld behalten können. Sie könnten sagen, dass sie Sie brauchen, um Steuern oder Gebühren zu decken, Sie müssen Vorräte kaufen, oder etwas anderes.

Gefälschte Schecks gibt es in vielen Formen., Sie könnten wie geschäftliche oder persönliche Schecks aussehen, Kassenschecks, Zahlungsanweisungen, oder ein Scheck elektronisch geliefert. Hier ist, was Sie über gefälschte Scheckbetrug wissen müssen.

Arten von gefälschten Schecks Betrug

Gefälschte Schecks werden in vielen Arten von Betrügereien verwendet. Hier sind einige Beispiele:

• Mystery shopping. Betrüger geben vor, Leute als Mystery Shopper einzustellen, und sagen ihnen, dass ihre erste Aufgabe darin besteht, einen Einzelhändler zu bewerten, der Geschenkkarten, Zahlungsanweisungen oder einen Geldtransferdienst wie Western Union oder MoneyGram verkauft., Der Käufer erhält einen Scheck mit Anweisungen, um ihn auf ein persönliches Bankkonto einzuzahlen und an eine andere Person zu überweisen. Aber sobald das Geld verdrahtet ist, kann die Person am anderen Ende verschwinden.

• Persönliche Assistenten. Die Leute bewerben sich online und werden als persönliche Assistenten eingestellt. Sie erhalten einen Scheck und werden aufgefordert, das Geld zu verwenden, um Geschenkkarten zu kaufen oder Ausrüstung oder Zubehör für ihren neuen Kunden zu kaufen. Sobald die Betrüger die PIN-Nummern der Geschenkkarte erhalten haben, verwenden sie sie sofort und lassen den „persönlichen Assistenten“ ohne Geld, wenn die Bank herausfindet, dass der Scheck schlecht ist.,

• Auto wrap Aufkleber. Menschen, die sich für Autoverpackungswerbung interessieren, werden aufgefordert, Schecks einzahlen und Geld an Abziehbildinstallateure zu senden — die es nicht gibt.

• Preise zu Fordern. Gewinnspiel „Gewinner“ erhalten Schecks und werden aufgefordert, Geld zur Deckung von Steuern, Versand-und Bearbeitungsgebühren oder Bearbeitungsgebühren zu senden. Aber so funktionieren legitime Gewinnspiele nicht.
• Überzahlungen. Personen, die online etwas von Ihnen kaufen, senden“ versehentlich “ einen Scheck über zu viel und bitten Sie, das Guthaben zurückzuerstatten.

Warum funktionieren diese Betrügereien?,

Diese Betrügereien funktionieren, weil gefälschte Schecks im Allgemeinen wie echte Schecks aussehen, auch für Bankangestellte. Sie werden oft mit den Namen und Adressen legitimer Finanzinstitute gedruckt. Sie können sogar echte Schecks auf Bankkonten sein, die Identitätsdiebstahlopfern gehören. Es kann Wochen dauern, bis eine Bank herausfindet, dass der Scheck eine Fälschung ist.

Gefälschte Schecks und Ihre Bank

Gesetzlich müssen Banken eingezahlte Gelder schnell verfügbar machen, normalerweise innerhalb von zwei Tagen., Wenn das Geld auf Ihrem Konto verfügbar ist, kann die Bank sagen, dass der Scheck „gelöscht“ wurde, aber das bedeutet nicht, dass es sich um einen guten Scheck handelt. Gefälschte Schecks können Wochen dauern, um entdeckt und entwirrt zu werden. Zu diesem Zeitpunkt hat der Betrüger Geld, das Sie gesendet haben, und Sie zahlen das Geld nicht an die Bank zurück.

Ihre beste Wette: Verlassen Sie sich nicht auf Geld von einem Scheck, es sei denn, Sie kennen und vertrauen der Person, mit der Sie es zu tun haben.

So vermeiden Sie einen gefälschten Scheckbetrug

• Verwenden Sie niemals Geld von einem Scheck, um Geschenkkarten, Zahlungsanweisungen oder Überweisungen an Fremde oder Personen zu senden, die Sie gerade getroffen haben., Viele Betrüger verlangen, dass Sie Geld über Geldtransferdienste wie Western Union oder MoneyGram senden, oder Geschenkkarten kaufen und ihnen die PIN-Nummern senden. Sobald Sie Geld überweisen, oder geben Sie jemandem die Geschenkkartenstifte, Es ist, als würden Sie jemandem Bargeld geben. Es ist fast unmöglich, es zurückzubekommen.

• Werfen Sie Angebote, die Sie bitten, für einen Preis zu zahlen. Wenn es kostenlos ist, sollten Sie nicht bezahlen müssen, um es zu bekommen.

• Akzeptieren Sie keinen Scheck für mehr als den Verkaufspreis. Sie können wetten, es ist ein Betrug.

Was tun, wenn Sie Geld an einen Betrüger gesendet haben

Geschenkkarten sind für Geschenke, keine Zahlungen., Jeder, der die Zahlung per Geschenkkarte verlangt, ist immer ein Betrüger. Wenn Sie einen Betrüger mit einer Geschenkkarte bezahlt haben, teilen Sie dem Unternehmen, das die Karte ausgestellt hat, sofort mit. Wenn Sie das Unternehmen kontaktieren, sagen Sie ihnen, dass die Geschenkkarte in einem Betrug verwendet wurde. Fragen Sie sie, ob sie Ihr Geld zurückerstatten können. Wenn Sie schnell genug handeln, kann das Unternehmen Ihr Geld möglicherweise zurückerhalten. Teilen Sie dem Geschäft auch mit, wo Sie die Geschenkkarte so schnell wie möglich gekauft haben.

Hier ist eine Liste von Geschenkkarten, die Betrüger häufig verwenden — mit Informationen, um einen Betrug zu melden., Wenn die von Ihnen verwendete Karte nicht auf dieser Liste steht, finden Sie möglicherweise die Kontaktinformationen des Geschenkkartenunternehmens auf der Karte selbst, oder Sie müssen online recherchieren.

Wenn Sie einem Betrüger Geld überwiesen haben, rufen Sie sofort die Geldtransfergesellschaft an, um den Betrug zu melden und eine Beschwerde einzureichen. Sie können die Beschwerdeabteilung von MoneyGram unter 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) oder Western Union unter 1-800-325-6000 erreichen. Bitten Sie darum, dass die Überweisung rückgängig gemacht wird. Es ist unwahrscheinlich, aber es ist wichtig zu Fragen.,

Wenn Sie einen Betrüger mit einer Zahlungsanweisung bezahlt haben, wenden Sie sich sofort an das Unternehmen, das die Zahlungsanweisung ausgestellt hat, um zu sehen, ob Sie die Zahlung stoppen können. Versuchen Sie auch, die Zustellung der Bestellung zu stoppen: Wenn Sie sie per US-Post gesendet haben, wenden Sie sich an den US-Postinspektionsdienst unter 877-876-2455. Andernfalls wenden Sie sich so schnell wie möglich an den von Ihnen verwendeten Lieferservice.

Wo Betrug zu melden

Wenn Sie denken, dass Sie von einem gefälschten Scheck Betrug gezielt wurden, melden Sie es an:

• Die Federal Trade Commission
• Die US Postal Inspection Service
• Ihr Generalstaatsanwalt