i en falsk check bluff, en person som du inte vet ber dig att sätta in en check— ibland för flera tusen dollar, och oftast för mer än du är skyldig — och skicka en del av pengarna till en annan person. Svindlarna har alltid en bra historia för att förklara varför du inte kan behålla alla pengar. De kan säga att de behöver dig för att täcka skatter eller avgifter, måste du köpa varor, eller något annat.
falska kontroller kommer i många former., De kan se ut som företag eller personliga kontroller, kassörskontroller, postanvisningar eller en check som levereras elektroniskt. Här är vad du behöver veta om falska check bedrägerier.
typer av falska kontroller bedrägerier
falska kontroller används i många typer av bedrägerier. Här är några exempel:
- Mystery shopping. Scammers låtsas att anställa människor som mystery shoppare och berätta deras första uppdrag är att utvärdera en återförsäljare som säljer presentkort, postanvisningar, eller en penningöverföringstjänst, som Western Union eller MoneyGram., Shopper får en check med instruktioner för att sätta in den på ett personligt bankkonto och koppla den till någon annan. Men när pengarna är kopplade kan personen i andra änden försvinna.
- personliga assistenter. Människor ansöker online och få anställt som personliga assistenter. De får en check och berättas att använda pengarna för att köpa presentkort eller att köpa utrustning eller förnödenheter för sin nya klient. När svindlarna får presentkortets PIN-nummer använder de dem direkt och lämnar ”personlig assistent” utan pengarna när banken räknar ut checken är dålig.,
- bil wrap dekaler. Personer som är intresserade av bil wrap reklam berättas att sätta in kontroller och skicka pengar till dekal installatörer — som inte existerar.
- hävdar priser. Tävlingar ”vinnare” ges kontroller och berättade för att skicka pengar för att täcka skatter, frakt och hanteringsavgifter eller bearbetningsavgifter. Men det är inte så legitima tävlingar fungerar.
- överbetalningar. Människor köper något från dig online ”oavsiktligt” skicka en check för för mycket och be dig att återbetala balansen.
Varför fungerar dessa bedrägerier?,
dessa bedrägerier fungerar eftersom falska kontroller i allmänhet ser ut precis som riktiga kontroller, även till bankanställda. De skrivs ofta ut med namn och adresser till legitima finansinstitut. De kan till och med vara riktiga kontroller skrivna på bankkonton som tillhör identitetsstöldsoffer. Det kan ta veckor för en bank att räkna ut att checken är en falsk.
falska kontroller och din Bank
enligt lag måste banker göra deponerade medel tillgängliga snabbt, vanligtvis inom två dagar., När pengarna görs tillgängliga på ditt konto kan banken säga att checken har ”rensat”, men det betyder inte att det är en bra check. Falska kontroller kan ta veckor att upptäcka och reda ut. Vid den tiden har bedragaren några pengar du skickade, och du är fast betala pengarna tillbaka till banken.
din bästa insats: lita inte på pengar från en check om du inte vet och litar på den person du har att göra med.
hur man undviker en falsk Check Bluff
- aldrig använda pengar från en check för att skicka presentkort, postanvisningar, eller tråd pengar till främlingar eller någon du just träffat., Många scammers kräver att du skickar pengar via penningöverföringstjänster som Western Union eller MoneyGram, eller köper presentkort och skickar dem PIN-numren. När du tråd pengar, eller ge någon presentkort stift, det är som att ge någon pengar. Det är nästan omöjligt att få tillbaka det.
- kasta erbjudanden som ber dig att betala för ett pris. Om det är gratis, ska du inte behöva betala för att få det.
- accepterar inte en check för mer än försäljningspriset. Du kan satsa det är en bluff.
Vad gör du om du skickade pengar till en bedragare
presentkort är för gåvor, inte betalningar., Den som kräver betalning med presentkort är alltid en bedragare. Om du betalade en bedragare med ett presentkort, berätta för det företag som utfärdade kortet direkt. När du kontaktar företaget, berätta för dem att presentkortet användes i en bluff. Fråga dem om de kan återbetala dina pengar. Om du agerar snabbt nog, företaget kanske kan få dina pengar tillbaka. Berätta också för affären där du köpte presentkortet så snart som möjligt.
här är en lista över presentkort som scammers ofta använder — med information för att hjälpa till att rapportera en bluff., Om kortet du använde inte finns på den här listan kan du hitta presentkortföretagets kontaktinformation på själva kortet, eller du kan behöva göra lite forskning online.
om du kopplade pengar till en bedragare, Ring penningöverföringsföretaget omedelbart för att rapportera bedrägeriet och lämna in ett klagomål. Du kan nå klagomål institutionen för MoneyGram på 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) eller Western Union på 1-800-325-6000. Be om att överföringen av pengar ska vändas. Det är osannolikt att hända, men det är viktigt att fråga.,
om du betalade en bedragare med en postanvisning, kontakta det företag som utfärdade betalningsordern direkt för att se om du kan stoppa betalningen. Försök också att stoppa leveransen av postordern: om du skickade den via US-Post, kontakta US Postal Inspection Service på 877-876-2455. Annars, kontakta vilken leveranstjänst du använde så snart som möjligt.
var att rapportera bedrägeri
om du tror att du har riktats mot en falsk check Bluff, rapportera det till:
- Federal Trade Commission
- US Postal Inspection Service
- din statsåklagare