Vi tycker att det är viktigt för dig att förstå hur vi tjänar pengar. Det är ganska enkelt, faktiskt. Erbjudanden för finansiella produkter du ser på vår plattform kommer från företag som betalar oss. De pengar vi gör hjälper oss att ge dig tillgång till gratis kredit poäng och rapporter och hjälper oss att skapa våra andra bra verktyg och utbildningsmaterial.
ersättning kan ta hänsyn till hur och var produkter visas på vår plattform (och i vilken ordning)., Men eftersom vi i allmänhet tjänar pengar när du hittar ett erbjudande du gillar och får, vi försöker visa dig erbjudanden vi tycker är en bra match för dig. Det är därför vi tillhandahåller funktioner som ditt godkännande Odds och besparingar uppskattningar.
naturligtvis representerar erbjudanden på vår plattform inte alla finansiella produkter där ute, men vårt mål är att visa dig så många bra alternativ som vi kan.
denna artikel kontrollerades av våra redaktörer och Christina Taylor, MBA, chef för skatteverksamheten för Credit Karma Tax®. Delar av denna artikel har uppdaterats för 2020 beskattningsåret.,
du kanske vet att hävda skatteavdrag och skattelättnader kan bidra till att sänka den skatt du är skyldig, men vet du skillnaden mellan de två?
medan slutresultatet av avdrag och krediter kan vara detsamma — du betalar mindre i skatter — fungerar de på olika sätt. Förstå skillnaderna mellan skatteavdrag och skattelättnader kan bidra till att du hålla ordning, kontroll över dina skatter, och redo att betala precis rätt belopp när du lämnar in din inkomstdeklaration.
Credit Karma Tax® — alltid gratis Läs mer
- Vad är ett skatteavdrag?
- vad är en skatteavdrag?,
- vad är skillnaden i hur varje verk?
- vilka är fördelarna med skatteavdrag?
- vilka är fördelarna med skatteavdrag?
- Vad är några vanliga skatteavdrag och skatteavdrag som du kan vara berättigad till?
- hur man gör anspråk på skatteavdrag och skatteavdrag
- de formulär du behöver för att göra anspråk på avdrag och krediter
- finns det ett maximum jag kan ta för avdrag och för krediter?
- akta dessa varningar
Vad är ett skatteavdrag?
ett avdrag minskar mängden inkomst du betalar skatt på, vilket innebär att du kan betala mindre i skatter., Du subtraherar avdrag från din inkomst innan du beräknar hur mycket skatter du är skyldig. Hur mycket ett avdrag sparar du beror på din inkomstskatt fäste.
för att beräkna hur mycket ett avdrag kan minska dina skatter multiplicerar du avdragsbeloppet med din marginalskattesats. Till exempel, om ett avdrag är värt $5,000 och du är i 10% skattefästet (den lägsta), skulle avdraget minska dina skatter med $500.
ett avdragsvärde till dig är knutet till din skattesats. Så om du betalar en högre skattesats, du kan skörda mer av ett avdrag förmån., Ju lägre din skattesats, desto mindre förmån ett avdrag kommer att ha för dig. Tänk dig att du tar en $ 5,000 avdrag, men du är i 35% skattefästet – den näst högsta. Nu sparar du 1 750 dollar i skatt.
vad är en skatteavdrag?
å andra sidan är en kredit en dollar-för-dollar minskning av den skatt du är skyldig. Till exempel, om du kvalificerar dig för en $1,000 skattekredit av något slag och är skyldig $5,000 i skatter, kommer den krediten att minska din skattebörda till $4,000.
vad är skillnaden i hur varje verk?
den stora skillnaden mellan skatteavdrag vs., skattelättnader är att avdrag chip bort på den inkomst du ska betala skatt på, som sedan minskar dina skatter, medan krediter direkt minska mängden skatter du är skyldig.
vissa skattelättnader som avdraget för inkomstskatt kan till och med öka din återbetalning, eller ge dig en återbetalning även om du inte är skyldig några skatter. Dessa kallas ”återbetalningsbara” skattelättnader. Skatteavdrag återbetalas alltid eller återbetalas inte.
icke återbetalningsbara skattelättnader kan inte öka din skatteåterbäring — de kan bara minska det belopp du är skyldig i skatter., Tänk dig att du får en $1,000 icke återbetalningsbar skattekredit, men du är bara skyldig $ 500 i skatter. Du behöver inte betala några skatter, men du kommer inte heller att få de återstående $ 500 från krediten tillbaka som återbetalning.
vilka är fördelarna med skatteavdrag?
skatteavdrag är utformade för att kompensera det inkomstbelopp som du betalar skatt på genom att skriva av kostnader som undervisning och sjukvård, bidrag till pensionering och eventuella egenföretagare eller kapitalvinstförluster du står inför. Att hävda ett avdrag säkerställer att du inte betalar skatt på viss inkomst du redan har spenderat, investerat eller förlorat.,
vilka är fördelarna med skatteavdrag?
förutom att minska det belopp du betalar i skatter eller öka en återbetalning, kan vissa skattelättnader begäras även om du inte har någon skatteskuld. Det betyder att om du inte är skyldig några skatter men kvalificerar dig för $1,000 i återbetalningsbara skattekrediter, kan du få dessa krediter som en $1,000 återbetalning.
Vad är några vanliga skatteavdrag och skatteavdrag som du kan vara berättigad till?,
självklart har kongressen möjlighet att ändra eller eliminera avdrag och krediter, så det är viktigt att bekräfta en viss kredit eller avdrag är fortfarande tillgängligt innan du försöker göra anspråk på det. Du kan göra detta genom att antingen slå upp det på IRS webbplats, konsultera en skatt professionell eller använda en skatt prep tjänst. Credit Karma Tax® är en gratis, online skatt förberedelse tjänst som kan gå dig genom arkivering din federala och statliga skattedeklarationer, och hjälpa dig att identifiera avdrag och krediter som kan vara tillgängliga för dig.,
Credit Karma Tax® – alltid gratis Läs mer
Här är några vanliga avdrag och krediter att vara medveten om.
vanliga avdrag
- standardavdraget — i stället för att specificera avdrag hävdar många skattebetalare ett standardavdrag eftersom det kan vara enklare än att specificera alla sina avdrag individuellt. Hur mycket du kan dra av med hjälp av standardavdraget beror oftast på din arkiveringsstatus och ålder., För 2020 är standardavdragen $ 25,100 för personer som är gifta med varandra, $18,800 för de som lämnar in som hushållschef och $ 12,500 för singel och gift, arkivering separat.
- studielån ränta — om du betalar ränta på ett kvalificerat studielån, kan du vara berättigad att dra av upp till $2,500. Du behöver inte specificera avdrag för att ta studielånet ränta avdrag.
- medicinska och dentala kostnader — kvalificerade medicinska och dentala kostnader är avdragsgilla så länge de överstiger en viss procentandel av din justerade bruttoinkomst.,
- stat och lokal inkomstskatt — du kan tillåtas att dra av statliga, lokala och utländska inkomstskatter.
- fastighetsskatt — om du betalar skatt för egendom som mark, bilar eller båtar, kan den skatten vara avdragsgill.
- inteckning ränta — om du betalar inteckning försäkringspremier, ränta på en inteckning eller poäng, de kan vara avdragsgilla.
- pensionsavgifter — bidrag till en traditionell 401(k) eller en traditionell IRA är ofta berättigade till avdrag.,
- bidrag till ett hälsosparkonto — om du har en hög avdragsgill hälsoplan och bidrar till en HSA i samband med den planen är dina HSA-bidrag i allmänhet avdragsgilla.
vanliga krediter
- inkomstskatt — om du arbetar och tjänar en låg till måttlig inkomst, kan du vara berättigad att göra anspråk på EITC, ibland känd som EIC. Detta är en återbetalningsbar skatteavdrag. Men tänk på att hävda denna kredit kan fördröja eventuella skatteåterbäring du är skyldig., Det beror på att federal lag kräver IRS att hålla återbetalningarna av alla som hävdar denna kredit fram till mitten av februari.
- Lifetime learning credit — beroende på din modifierade bruttoinkomst kan du kanske få en kredit för upp till $2,000 för kvalificerade undervisning och utbildningsrelaterade utgifter för dig själv, en make eller beroende.
- Saver skattelättnad — denna kredit hjälper individer som uppfyller justerade bruttoinkomstkrav spara för pensionering., För 2020 är den kvalificerade AGI $ 66,000 för personer som är gifta arkivering gemensamt, $49,500 för head-of-household filers och $33,000 för alla andra arkiveringsstatuser.
- bostäder energieffektiv egendom kredit-som en husägare, om du har investerat i att göra ditt hem mer energieffektiv, då kan du dra av dessa investeringar.
kan jag ta ett personligt undantag för min 2020 federala inkomstskatter?
Du kan inte ta några personliga undantag för dina 2020-skatter. Skattesänkningar och Jobblagen från 2017 upphävde personliga undantag för skatteår efter Dec., 31, 2017, och före Dec. 31, 2025.
hur man gör anspråk på skatteavdrag och skattelättnader
När du är redo är det bäst att lägga till alla specificerade avdrag som du kanske kan göra anspråk på. Därifrån kan du jämföra om du tar standardavdraget eller specificerar dina avdrag ger den största minskningen.
Efter att ha tillämpat alla dina avdrag kommer du fram till din skattepliktiga inkomst och tillämpar eventuella krediter du är berättigad till. Det här är den typiska processen för att whittling ner din skatteräkning för att se till att du utnyttjar alla avdrag och krediter du har rätt till.,
de formulär du behöver göra anspråk på avdrag och krediter
för avdrag kan du göra anspråk på standardavdraget på ditt formulär 1040. Men om du vill specificera dina avdrag måste du fylla i ett formulär 1040 och Schema A.
för att göra anspråk på krediter måste du använda formulär 1040. För dem som hävdar intjänade inkomstskatt kredit, måste du fylla i Schema EIC om du planerar att lista kvalificerade anhöriga.
finns det ett maximum jag kan ta för avdrag och för krediter?
för beskattningsår mellan 2018 och Dec., 31, 2025, det finns ingen Total gräns för specificerade avdrag. Lagen om skattesänkningar och arbetstillfällen från 2017 upphävde tidigare begränsningar som gällde för skattebetalare med högre inkomst.
men individuella begränsningar kvarstår på vissa avdrag, såsom medicinska och dentala kostnader.
När du gör anspråk på EITC eller gör anspråk på beroende krediter är du begränsad till vissa maximum. Till exempel, Du är begränsad till en $3,618 kredit för ett kvalificerat barn i 2020. För krediter som den utländska skattelättnaden är det belopp du är berättigad till en bråkdel som omfattar den skatt som betalas till icke-amerikanska företag, skattemyndigheter dividerat med det totala beloppet för IRS och enheter utomlands.
var försiktig med dessa varningar
en nackdel med att hävda EITC är att det ibland kan fördröja din återbetalning. IRS innehar nu EITC mottagare återbetalningar till åtminstone Februari 15 innan distribuera.
Även om du är gift men lämnar in separata Returer, och du vill specificera avdrag, måste din make också specificera. På samma sätt, om någon av er vill använda standard avdrag, den andra måste göra samma sak också.,
även för specificering måste du ha väldokumenterade poster för att göra anspråk på vissa avdrag, vilket i allmänhet är mer arbete att förbereda än att bara göra anspråk på standardavdraget. Till exempel, om du hävdar Företagsanvändning av din bil, behöver du ofta bevis i form av en körsträcka log avgränsa företag och personligt bruk.
nedre raden
de fungerar på olika sätt, men både skatteavdrag och skatteavdrag kan bidra till att minska mängden skatter du betalar., Förstå skillnaden och hur varje verk kan bidra till att du maximera värdet av varje avdrag eller kredit du är berättigad till. Plus, gör dina läxor innan arkivering kan hjälpa dig att identifiera varje möjlighet att använda ett skatteavdrag eller kredit för att spara pengar.
Credit Karma Tax® — alltid gratis Läs mer
Christina Taylor är chef för skatteverksamheten för Credit Karma Tax®. Hon har mer än ett dussin års erfarenhet av skatt, redovisning och affärsverksamhet. Christina grundade sin egen redovisningsrådgivning och lyckades i mer än sex år., Hon utvecklade en online DIY skatteberedning produkt, som fungerar som Chief operating officer i sju år. Hon är den nuvarande kassör i den Nationella Sammanslutningen av Datoriserade Skatt Processorer och innehar en kandidatexamen i företagsekonomi/redovisning från Baker College och en MBA från Meredith College. Du hittar henne på LinkedIn.