Verwendung von Geldtransferdiensten

Betrüger verwenden eine Reihe von aufwendigen Systemen, um Ihr Geld zu bekommen, und viele beinhalten Geldtransfers durch Unternehmen wie Western Union und MoneyGram. Betrüger drängen Menschen, Geldtransfers zu verwenden, damit sie das Geld bekommen können, bevor ihre Opfer erkennen, dass sie betrogen wurden., Geldtransfers sind praktisch die gleichen wie das Senden von Bargeld — es gibt keinen Schutz für den Absender. In der Regel können Sie die Transaktion nicht rückgängig machen oder das Geld verfolgen. Wenn Sie Geld überweisen, kann der Empfänger es auch an einem von vielen Orten abholen. Das macht es fast unmöglich, den Empfänger zu identifizieren oder aufzuspüren. In einigen Fällen arbeiten die empfangenden Agenten der Geldtransfergesellschaft möglicherweise mit einem Betrüger zusammen.,

Hier sind einige Geldtransferbetrug zu vermeiden:

Gefälschte Scheckbetrug

Jemand sendet Ihnen einen Scheck mit Anweisungen, um es einzahlen und Draht einige oder das ganze Geld zurück. Der Scheck ist gefälscht, aber es kann legitim aussehen und Bankangestellte täuschen. Sie können Bargeld erhalten, bevor die Bank herausfindet, dass der Scheck gefälscht ist. Es kann Wochen dauern, einen gefälschten Scheck aufzudecken. Sie sind für die Schecks verantwortlich, die Sie einzahlen, Wenn sich also herausstellt, dass ein Scheck betrügerisch ist, schulden Sie der Bank jedes Geld, das Sie zurückgezogen haben.,

Hier sind einige Versionen des gefälschten Scheckbetrugs:

Lotterien und Gewinnspiele

Sie haben gerade eine ausländische Lotterie gewonnen! Der Brief sagt es, und ein Scheck des Kassierers ist enthalten. Sie müssen lediglich den Scheck hinterlegen und Geld überweisen, um Steuern und Gebühren zu bezahlen. Tu es nicht. Der Scheck ist wahrscheinlich gefälscht und Sie verlieren jedes Geld, das Sie senden.

Überzahlungsbetrug

Jemand antwortet auf Ihre Buchung oder Anzeige und bietet an, einen Kassenscheck, einen persönlichen Scheck oder einen Firmenscheck zu verwenden, um den Artikel zu bezahlen, den Sie verkaufen., In letzter Minute findet der „Käufer“ (oder sein „Agent“) einen Grund, den Scheck für mehr als den Kaufpreis zu schreiben. Er bittet Sie, den Scheck einzuzahlen und den Unterschied zurückzuzahlen. Tu es nicht. Der Scheck ist wahrscheinlich gefälscht. Es könnte zuerst einen Bankangestellten täuschen, aber irgendwann springt der Scheck und Sie schulden der Bank Geld.

Mystery Shopper Scams

Sie werden als Mystery Shopper eingestellt und bewerten den Kundenservice eines Unternehmens. Sie erhalten einen Scheck, um auf Ihr persönliches Bankkonto einzuzahlen., Sie sollen Bargeld abheben und das Geld mit einem bestimmten Geldtransferdienst überweisen. Oft sagen die Anweisungen, das Geld an eine Person in Kanada oder einem anderen Land außerhalb der USA zu senden, tun es nicht. Der Scheck ist wahrscheinlich gefälscht und so ist der „Mystery Shopping“ Job.,

Don ‚ T Draht Geld an eine person, die:

• Sie nie getroffen
• sagt, dass Sie Ihren verwandten, und Sie sind mit einer Krise, aber Sie nicht wollen, Sie zu jemandem sagen
• sagt eine überweisung ist die nur form von Zahlung, die Sie akzeptieren
• fordert Sie zum hinterlegen einen Scheck aus und senden Sie einige der Geld-zurück –

Andere-Geld-Transfer-Betrug

Familie Not Scams

Sie bekommen einen Anruf aus heiterem Himmel von jemandem, der behauptet, ein Mitglied Ihrer Familie, und benötigt Geld für ein Notfall — fix ein Auto, Holen Sie aus dem Gefängnis oder hinterlassen Sie eine ausländische Land., Er bittet Sie, sofort Geld zu überweisen und die Anfrage vertraulich zu behandeln. Bevor Sie Geld senden, sprechen Sie mit Ihrer Familie. Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie die Anfrage nicht ignorieren können, versuchen Sie, die Identität des Anrufers zu überprüfen, indem Sie persönliche Fragen stellen, die ein Fremder nicht beantworten kann. Und versuche immer wieder, deine Familie zu erreichen, um die Geschichte zu sehen.

Wohnungsmietbetrug

Einige Betrüger kopieren legitime Miet – oder Immobilienanzeigen, ändern die Kontaktinformationen und platzieren die geänderten Anzeigen auf anderen Websites., Andere machen Angebote für Orte, die nicht zu vermieten sind oder nicht existieren, und versuchen, Ihre Aufmerksamkeit zu erregen, indem sie unter dem Markt Miete anbieten. Wenn Sie auf die Anzeigen antworten, Die Betrüger bitten Sie, eine Anmeldegebühr zu überweisen, Kaution oder die Miete des ersten Monats. Es ist nie eine gute Idee, Geld an jemanden zu senden, den Sie nicht für eine Wohnung getroffen haben, die Sie nicht gesehen haben. Wenn Sie sich nicht persönlich treffen, die Wohnung besichtigen oder einen Mietvertrag unterschreiben können, bevor Sie bezahlen, suchen Sie weiter.

Advance Fee Loans

Sie können durch Anzeigen und Websites, die Darlehen oder Kreditkarten unabhängig von Ihrer Kredit-Geschichte garantieren versucht werden., Aber oft, wenn Sie für das Darlehen oder Kreditkarte beantragen, finden Sie heraus, dass Sie eine Gebühr im Voraus zahlen müssen. Wenn Sie Geld für das Versprechen eines Darlehens oder einer Kreditkarte überweisen müssen, haben Sie es wahrscheinlich mit einem Betrüger zu tun.

Online kaufen

Wenn Sie etwas online kaufen und der Verkäufer sagt, dass Sie eine Überweisung verwenden müssen, um zu bezahlen, ist dies ein Zeichen dafür, dass Sie den Artikel oder eine Rückerstattung nicht erhalten. Teilen Sie dem Verkäufer mit, dass Sie eine Kreditkarte, einen Treuhandservice oder eine andere Zahlungsmethode verwenden möchten. Wenn der Verkäufer nicht akzeptiert, suchen Sie einen anderen Verkäufer.,

Bezahlen eines Telemarketers

Nach der Telemarketing-Verkaufsregel ist es für einen Telemarketer illegal, Sie zu bitten, mit einer Geldüberweisung in Bar zu bezahlen, wie bei MoneyGram und Western Union. Wenn ein Telemarketer Sie auffordert, eine dieser Zahlungsmethoden zu verwenden, verstößt er gegen das Gesetz.

Wenn Sie einem Betrüger Geld überwiesen haben, rufen Sie sofort die Geldtransfergesellschaft an, um den Betrug zu melden und eine Beschwerde einzureichen. Sie können die Beschwerdeabteilung von MoneyGram unter 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) oder Western Union unter 1-800-325-6000 erreichen. Bitten Sie darum, dass die Überweisung rückgängig gemacht wird., Es ist unwahrscheinlich, aber es ist wichtig zu Fragen. Reichen Sie dann eine Beschwerde bei der FTC ein.