når investorer tænker på de bedste indeksfonde, kommer Vanguard Investments normalt i tankerne. Investeringssamfundet anser firmaet for at være leder af billige investeringer, og mange af de bedste obligationsindeksfonde er i Vanguard lineup. Fidelity Investments, en af Vanguards største konkurrenter, tilbyder også en håndfuld fremragende obligationsfondsvalg, der inkluderer forskellige kategorier, der dækker alle de største obligationstyper.,
samlet obligationsmarked
Hvis du leder efter en god obligationsfond til at besidde eller har brug for en solid kerneholdning til en portefølje med fast indkomst, er samlede obligationsmarkedsfonde et klogt valg. Her er to gode valg at overveje:
Vanguard Total Bond Market inde. (VBMF.)
den største obligationsfond i verden, VBMF., tilbyder aktionærer eksponering for hele det amerikanske obligationsmarked, der inkluderer mere end 8.000 obligationer. Fonden investerer 30% i erhvervsobligationer og 70% i USA., statsobligationer med alle løbetider: kort-, mellem-og langfristede udstedelser.
Fidelity Total Bond (FTBF.)
betegnes som en “bond multivitamin,” dette er en kernebeholdning, der tilbyder eksponering for en bred vifte af anlægsaktiver. Over tid har disse inkluderet bred eksponering for statsobligationer og investeringsobligationer og opportunistiske investeringer med højt afkast. Fonden investerer normalt mindst 80% af aktiverne i gældsinstrumenter af alle typer og genkøbsaftaler for disse værdipapirer.,
langsigtede obligationer
langsigtede obligationsfonde har en tendens til at fungere bedst, når renten falder, men hvis du vil tilføje en langsigtet obligationsfond til din portefølje, kan indeksfonde være et godt valg. Vanguard og Fidelity har igen nogle af de bedste fonde i denne kategori:
Vanguard Long-Term Bond inde. (VBLT.)
overvej denne fond for bred eksponering for det langsigtede obligationsmarked, da den har en diversificeret tilgang til obligationsinvestering og er billig. Det giver bred eksponering for U. S., investeringsobligationer med løbetid på mere end 10 år og investerer omkring 30% af aktiverne i erhvervsobligationer og 70% i amerikanske statsobligationer.
Fidelity Long-Term Treasury Bond inde. (FNBG.)
denne fond investerer normalt mindst 80% af aktiverne i værdipapirer, der er inkluderet i Bloomberg Barclays US Long Treasury inde.. Det opretholder typisk en dollarvægtet gennemsnitlig løbetid på 10 år eller mere.,
kortfristede obligationer
kortfristede obligationer er gode valg for investorer, der søger lav relativ markedsrisiko med investeringsperioder på under tre år. Kortfristede obligationer har også lavere renterisiko, hvilket betyder, at de kan være smarte at investere ideer, når renten stiger, fordi obligationspriserne typisk bevæger sig i den modsatte retning af renten. Her er to solide valg:
Vanguard Short-Term Bond inde: (VBIS))
fonden tilbyder en billig, diversificeret tilgang til obligationsinvestering med bred eksponering for USA, investeringsobligationer med løbetid mellem 1-5 år. Det investerer omkring 30% af sine aktiver i erhvervsobligationer og 70% i amerikanske statsobligationer inden for dette løbetidsinterval.
Fidelity Short-Term Treasury Bond inde. (fumb.)
denne fond investerer typisk mindst 80% af sine aktiver i værdipapirer, der indgår i Bloomberg Barclays US 1-5 Year Treasury Bond inde.. Det opretholder normalt en dollarvægtet gennemsnitlig løbetid på tre år eller mindre.
internationale obligationer
for at diversificere dine obligationsfondsbeholdninger ud over USA,, brug en indeksfond, der investerer i udenlandske obligationer. Som det er typisk, er disse midler underlagt renterisiko. Renteforhøjelser kan medføre, at obligationspriserne i porteføljen falder og falder fondens nettoværdi.
da de investerer i ikke-amerikanske obligationer, er midlerne også underlagt land-og regionale risici. De bruger valutahækningsstrategier til at beskytte mod usikkerhed i fremtidige valutakurser, så investeringsafkast afspejler de underliggende resultater af internationale obligationer., Overvej følgende fund fra Vanguard:
Vanguard Samlede Internationale Bond Index (VTIBX)
Denne fond har til formål at tilvejebringe en bred eksponering for ikke-AMERIKANSKE investment grade-obligationer og spor udførelse af et indeks, der omfatter internationale regering agentur, og virksomhedernes værdipapirer. Obligationerne er for det meste fra udviklede lande, men nogle nye markedslande er inkluderet.
Alternative obligationstyper
Der er flere nichekategorier af obligationer., Et par, der er tilgængelige som indeksfonde og fortjener investor opmærksomhed er skattefritagne obligationer og Treasury Inflation-beskyttede værdipapirer (TIPS) midler.
Vanguard ta.-e .empted Bond inde. (VTEB.)
denne indeksfond giver bred eksponering for amerikanske kommunale obligationer af investeringskvalitet. Det investerer i kommunale obligationer af investeringskvalitet med alle løbetider-kort-, mellem-og langsigtede Emissioner – og har en varighedsprofil på 5-8 år., Fonden sigter mod at give et bæredygtigt niveau af den nuværende indkomst, der er fritaget for føderale personlige indkomstskatter, så investorer i højere skattebeslag har en tendens til at finde det attraktivt.
Troskab Inflation-Beskyttet Bond Index Fund (FIPDX)
fonden normalt investerer mindst 80% af aktiver i inflationen-beskyttet obligationer inden for den Bloomberg Barclays US Treasury Inflation-Beskyttet Værdipapirer (TIPS) Indeks (Serie-L)., Fonden har investeringer i derivater, såsom s .aps og futures-kontrakter, samt fremadrettede værdipapirer, der justerer fondens risikoeksponering.
et ord med forsigtighed, før du køber
obligationsindeksfonde er nyttige diversificeringsværktøjer og kan slå aktivt administrerede midler i det lange løb. Men da de passivt styres, er porteføljeforvalterne ikke i stand til at købe og sælge beholdningerne efter eget skøn., Når renten stiger, kan nogle investorer være i en dårlig position, fordi en indeksfondsforvalter er tvunget til at holde obligationer, der kan falde i pris mere end tilsvarende fonde, der administreres aktivt. Selv professionelle pengeforvaltere kan ikke præcist og konsekvent forudsige, hvad markederne vil gøre på forhånd. I betragtning af den usikkerhed finder de fleste investorer indeksfonde deres bedste investeringsmetode.
saldoen giver ikke Skatte -, investerings-eller finansielle tjenesteydelser og rådgivning., Oplysningerne præsenteres uden hensyntagen til investeringsmål, risikotolerance eller økonomiske forhold for en bestemt investor og er muligvis ikke egnet til alle investorer. Tidligere resultater er ikke tegn på fremtidige resultater. Investering indebærer risiko, herunder det mulige tab af hovedstol.,