i en falsk check— fidus beder en person, du ikke kender, dig om at indbetale en check — nogle gange for flere tusinde dollars og normalt for mere end du skylder-og sende nogle af pengene til en anden person. Svindlerne har altid en god historie til at forklare, hvorfor du ikke kan beholde alle pengene. De kan sige, at de har brug for dig til at dække skatter eller gebyrer, du bliver nødt til at købe forsyninger eller noget andet.
falske checks kommer i mange former., De kan se ud som forretnings-eller personlige checks, kassererchecks, postanvisninger eller en check leveret elektronisk. Her er hvad du behøver at vide om falske check svindel.
typer af falske Checks svindel
falske checks bruges i mange typer af svindel. Her er nogle eksempler:
- Mystery shopping. Svindlere foregiver at ansætte folk som mystery shoppere og fortælle dem, at deres første opgave er at evaluere en forhandler, der sælger gavekort, postanvisninger, eller en pengeoverførselstjeneste, som Westernestern Union eller MoneyGram., Shopper får en check med instruktioner til at deponere det i en personlig bankkonto og wireire det til en anden. Men når pengene er kablet, kan personen i den anden ende forsvinde.
- Personlige assistenter. Folk ansøger online og bliver ansat som Personlige assistenter. De får en check og bliver bedt om at bruge pengene til at købe gavekort eller til at købe udstyr eller forsyninger til deres nye klient. Når svindlere får gavekort PIN-numre, de bruger dem med det samme, forlader “personlig assistent” uden penge, når banken tal ud checken er dårlig.,
- bil wraprap decals. Folk interesseret i bil wraprap reklame får at vide at deponere checks og sende penge til decal installatører — der ikke eksisterer.
- hævder præmier. S .eepstakes “vindere” får kontrol og bedt om at sende penge til at dække skatter, forsendelses-og håndteringsgebyrer eller behandlingsgebyrer. Men det er ikke, hvordan legitime konkurrencer fungerer.
- overbetalinger. Folk, der køber noget fra dig online “ved et uheld”, sender en check for meget og beder dig om at tilbagebetale saldoen.
Hvorfor fungerer disse svindel?,
disse svindel fungerer, fordi falske checks generelt ser ud som rigtige checks, selv til bankansatte. De udskrives ofte med navne og adresser på legitime finansielle institutioner. De kan endda være reelle checks skrevet på bankkonti, der hører til ofre identitetstyveri. Det kan tage uger for en bank at finde ud af, at checken er en falsk.
falske Checks og din Bank
Ved lov skal bankerne stille deponerede midler til rådighed Hurtigt, normalt inden for to dage., Når midlerne stilles til rådighed på din konto, kan banken sige, at checken er “ryddet”, men det betyder ikke, at det er en god check. Falske checks kan tage uger at blive opdaget og untangled. På det tidspunkt har svindleren nogen penge, du har sendt, og du sidder fast med at betale pengene tilbage til banken.
dit bedste bud: stol ikke på penge fra en check, medmindre du kender og stoler på den person, du har at gøre med.
Sådan undgår du en falsk Check-fidus
- Brug aldrig penge fra en check til at sende gavekort, postanvisninger eller wireire penge til fremmede eller nogen, du lige har mødt., Mange svindlere kræver, at du sender penge via pengeoverførselstjenester som Westernestern Union eller MoneyGram, eller køb gavekort og send dem PIN-numrene. Når du wireire penge, eller give nogen gavekort PINs, det er som at give nogen kontanter. Det er næsten umuligt at få det tilbage.
- Toss tilbud, der beder dig om at betale for en præmie. Hvis det er gratis, skal du ikke betale for at få det.
- accepter ikke en check for mere end salgsprisen. Du kan satse på, at det er en fidus.
Hvad skal man gøre, hvis man har sendt penge til en svindler
gavekort er til gaver, ikke betalinger., Enhver, der kræver betaling med gavekort, er altid en svindler. Hvis du betalte en svindler med et gavekort, skal du fortælle det firma, der udstedte kortet med det samme. Når du kontakter virksomheden, fortælle dem gavekortet blev brugt i et fupnummer. Spørg dem, om de kan refundere dine penge. Hvis du handler hurtigt nok, kan virksomheden muligvis få dine penge tilbage. Fortæl også butikken, hvor du købte gavekortet så hurtigt som muligt.
Her er en liste over gavekort, som svindlere ofte bruger — med information til at hjælpe med at rapportere en fidus., Hvis det kort, du brugte, ikke er på denne liste, kan du muligvis finde gavekortselskabets kontaktoplysninger på selve kortet, eller du skal muligvis undersøge noget online.
Hvis du har overført penge til en svindler, skal du straks ringe til pengeoverførselsfirmaet for at rapportere svig og indgive en klage. Du kan nå klageafdelingen i MoneyGram på 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) eller Westernestern Union på 1-800-325-6000. Bed om, at pengeoverførslen vendes. Det er usandsynligt at ske, men det er vigtigt at spørge.,
Hvis du har betalt en svindler med en postanvisning, skal du kontakte det firma, der udstedte postanvisningen, med det samme for at se, om du kan stoppe betalingen. Prøv også at stoppe levering af postanvisningen: hvis du sendte den med amerikansk post, skal du kontakte US Postal Inspection Service på 877-876-2455. Ellers skal du kontakte den leveringstjeneste, du brugte så hurtigt som muligt.
hvor skal man rapportere svig
Hvis du mener, at du er blevet ramt af en falsk check-fidus, skal du rapportere det til:
- Federal Trade Commission
- US Postal Inspection Service
- din statsadvokat