Em um falso golpe de seleção, uma pessoa que você não conhece lhe pede para depositar um cheque— às vezes por vários milhares de dólares, e, geralmente, por mais do que lhe é devido — e enviar o dinheiro para outra pessoa. Os burlões têm sempre uma boa história para explicar porque não podes ficar com o dinheiro todo. Eles podem dizer que precisam de você para cobrir impostos ou taxas, você vai precisar comprar suprimentos, ou algo mais.os cheques falsos vêm de muitas formas., Podem parecer cheques de negócios ou pessoais, cheques de caixa, ordens de pagamento ou cheques entregues electronicamente. Eis o que precisas de saber sobre fraudes falsas.
tipos de verificações falsas Scams
verificações falsas são usados em muitos tipos de scams. Aqui estão alguns exemplos:
- Mystery shopping. Scammers fingem contratar pessoas como clientes misteriosos e dizer-lhes que sua primeira tarefa é avaliar um varejista que vende cartões de presente, ordens de dinheiro, ou um serviço de transferência de dinheiro, como Western Union ou MoneyGram., O comprador recebe um cheque com instruções para depositá-lo em uma conta bancária pessoal e transferi-lo para outra pessoa. Mas uma vez que o dinheiro é transferido, a pessoa do outro lado pode desaparecer.assistentes pessoais. As pessoas aplicam-se online e são contratadas como assistentes pessoais. Eles recebem um cheque e são instruídos a usar o dinheiro para comprar cartões de presente ou para comprar equipamentos ou Suprimentos para seu novo cliente. Uma vez que os golpistas recebem os números do cartão de presente PIN, eles os usam instantaneamente, deixando o “assistente pessoal” sem o dinheiro quando o banco descobre que o cheque é ruim.,
- decais de embalagem de automóveis. As pessoas interessadas na publicidade do carro wrap são aconselhadas a depositar cheques e enviar dinheiro para instaladores decal — que não existem.reclamando prémios. Sorteios “vencedores” são dadas verificações e dito para enviar dinheiro para cobrir impostos, despesas de transporte e movimentação, ou taxas de processamento. Mas não é assim que as apostas legítimas funcionam.pagamentos em excesso. As pessoas que compram algo de você on-line” acidentalmente ” enviar um cheque de muito e pedir-lhe para reembolsar o saldo.porque é que estes esquemas funcionam?,
estes esquemas funcionam porque cheques falsos geralmente se parecem apenas com cheques reais, até mesmo para funcionários do banco. São frequentemente impressos com os nomes e endereços das instituições financeiras legítimas. Podem até ser cheques verdadeiros escritos em contas bancárias que pertencem a vítimas de roubo de identidade. Pode levar semanas para um banco descobrir que o cheque é falso.por lei, os bancos têm de disponibilizar os fundos depositados rapidamente, geralmente dentro de dois dias., Quando os fundos são disponibilizados em sua conta, o banco pode dizer que o cheque foi “liberado”, mas isso não significa que seja um bom cheque. Cheques falsos podem levar semanas para serem descobertos e desembaraçados. Nessa altura, o scammer tem o dinheiro que enviaste, e estás preso a pagar o dinheiro de volta ao banco.
Sua melhor aposta: não confie em dinheiro de um cheque a menos que você saiba e confie na pessoa com quem está lidando.
como evitar um esquema de verificação falso
- Nunca use dinheiro de um cheque para enviar cartões de presente, ordens de pagamento, ou transferir dinheiro para estranhos ou alguém que você acabou de conhecer., Muitos scammers exigem que você envie dinheiro através de serviços de transferência de dinheiro como Western Union ou MoneyGram, ou comprar cartões de presente e enviar-lhes os números PIN. Uma vez que você transfira dinheiro, ou dar a alguém os pinos do cartão de presente, é como dar a alguém dinheiro. É quase impossível recuperá-lo.
- lance ofertas que lhe pedem para pagar um prêmio. Se é de graça, não devias ter de pagar para o conseguir.
- não aceite um cheque para mais do que o preço de venda. Podes apostar que é um esquema.
O que fazer se Você enviou dinheiro para um Scammer
cartões de presente são para presentes, não Pagamentos., Qualquer um que exige o pagamento por cartão de presente é sempre um scammer. Se pagou a um golpista com um cartão de presente, diga à empresa que emitiu o cartão imediatamente. Quando contactar a empresa, diga-lhes que o cartão foi usado num esquema. Pergunte-lhes se podem devolver o seu dinheiro. Se agires depressa, a empresa pode recuperar o teu dinheiro. Além disso, diga à loja onde comprou o cartão de presente o mais rápido possível.
Aqui está uma lista de cartões de presente que os golpistas costumam usar — com informações para ajudar a relatar um golpe., Se o cartão que você usou não está nesta lista, você pode encontrar as informações de contato da empresa do cartão presente no próprio cartão, ou você pode precisar fazer alguma pesquisa on-line.
Se você transferiu dinheiro para um scammer, ligue para a empresa de transferência de dinheiro imediatamente para relatar a fraude e apresentar uma queixa. Pode Contactar o Departamento de queixas do MoneyGram em 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) ou Western Union em 1-800-325-6000. Peça que a transferência de dinheiro seja revertida. É improvável que aconteça, mas é importante perguntar.,
Se você pagou um scammer com uma ordem de dinheiro, contate a companhia que emitiu a ordem de dinheiro imediatamente para ver se você pode parar o pagamento. Além disso, tente parar a entrega da ordem de Pagamento: Se Você enviou por correio dos EUA, entre em contato com o serviço de inspeção Postal dos EUA em 877-876-2455. Caso contrário, entre em contato com qualquer serviço de entrega que você usou o mais rápido possível. Se pensa que foi alvo de um falso esquema de verificação, comunique-o à Comissão Federal do comércio, ao serviço de inspecção Postal dos EUA, ao seu procurador-geral.