transferências de dinheiro pode ser útil quando você quer enviar fundos para alguém que você conhece e confia — mas eles nunca são uma boa ideia quando você está lidando com um estranho.
Scam artists use a number of elaborate schemes to get your money, and many involve money transfers through companies like Western Union and MoneyGram. Os burlões pressionam as pessoas a usar transferências de dinheiro para que possam receber o dinheiro antes que as suas vítimas percebam que foram enganadas., Transferências de dinheiro são praticamente o mesmo que enviar dinheiro-não há proteções para o remetente. Normalmente, não há maneira de reverter a transação ou rastrear o dinheiro. Além disso, quando você envia dinheiro, o destinatário pode pegá-lo em um de muitos locais. Isso torna quase impossível identificar o receptor ou localizá-lo. Em alguns casos, os agentes recetores da empresa de transferência de dinheiro podem estar cooperando com um scammer.,
Aqui estão alguns esquemas de transferência de dinheiro para evitar:
falsos esquemas de verificação
alguém lhe envia um cheque com instruções para depositá-lo e transferir algum ou todo o dinheiro de volta. O cheque é falso, mas pode parecer legítimo e enganar caixas bancárias. Pode receber dinheiro antes que o banco descubra que o cheque é falso. Pode levar semanas para descobrir um cheque falso. Você é responsável pelos cheques que deposita, então se um cheque se revelar fraudulento, você vai dever ao Banco qualquer dinheiro que você levantou.,
Aqui estão algumas versões do esquema falso:
Loterias e sorteios
você acabou de ganhar uma loteria estrangeira! A carta diz que sim, e um cheque está incluído. Tudo que você tem que fazer é depositar o cheque e enviar dinheiro para pagar impostos e taxas. Não faças isso. O cheque é provavelmente falso e você perderá todo o dinheiro que enviar.
esquemas de pagamento em excesso
alguém responde à sua publicação ou anúncio, e se oferece para usar um cheque do caixa, cheque pessoal ou cheque corporativo para pagar o item que você está vendendo., No último minuto, o” comprador “(ou seu” agente”) encontra uma razão para escrever o cheque para mais do que o preço de compra. Ele pede-lhe que deposite o cheque e transfira a diferença. Não faças isso. O cheque deve ser falso. Pode enganar um caixa de banco no início, mas eventualmente o cheque vai sair e você vai dever dinheiro ao banco.
Mystery Shopper Scams
você é contratado para ser um cliente misterioso e avaliar o serviço ao cliente de uma empresa. É-lhe dado um cheque para depositar na sua conta bancária pessoal., Dizem-te para levantares dinheiro e transferires o dinheiro com um certo serviço de transferência de dinheiro. Muitas vezes, as instruções dizem para enviar o dinheiro para uma pessoa no Canadá ou outro país fora dos EUA não fazê-lo. O cheque é provavelmente falso, assim como o trabalho de” compras misteriosas”.,
não envie dinheiro a uma pessoa que:
- você nunca conheceu
- diz que eles são seu parente, e estão a ter uma crise, mas eles não querem que você diga a ninguém
- diz uma transferência de dinheiro é a única forma de pagamento que eles aceitam
- pede-lhe para depositar um cheque e enviar o dinheiro de volta
Outras de Transferência de Dinheiro, Fraudes
a Família de Emergência Golpes
Você recebe um telefonema fora do azul de alguém que afirma ser um membro de sua família e precisa de dinheiro para uma emergência — para consertar um carro, sair da cadeia, ou deixar um país estrangeiro., Pede-lhe que transfira o dinheiro imediatamente e que mantenha o pedido confidencial. Antes de enviar dinheiro, fale com a sua família. Se você sente que não pode ignorar o pedido, tente verificar a identidade do chamador, fazendo perguntas pessoais que um estranho não pode responder. E continua a tentar contactar a tua família para verificar a história.
esquemas de aluguer de Apartamentos
alguns vigaristas copiam o aluguer legítimo ou a lista de imóveis, alteram as informações de contacto e colocam os anúncios alterados noutros sites., Outros fazem listas para lugares que não são para alugar ou não existem, e tentar obter a sua atenção, oferecendo renda abaixo do mercado. Se você responder aos anúncios, os scammers pedir-lhe para enviar uma taxa de inscrição, Depósito de segurança ou o primeiro mês de aluguel. Nunca é boa ideia enviar dinheiro para alguém que não conhecemos por um apartamento que não vimos. Se você não pode se encontrar pessoalmente, ver o apartamento, ou assinar um contrato de arrendamento antes de pagar, continue procurando.
pré-taxas empréstimos
você pode ser tentado por anúncios e sites que garantem empréstimos ou cartões de crédito, independentemente do seu histórico de crédito., Mas muitas vezes, quando você se candidatar ao empréstimo ou cartão de crédito, você descobrir que você deve pagar uma taxa com antecedência. Se você tem que transferir dinheiro para a promessa de um empréstimo ou cartão de crédito, você provavelmente está lidando com um vigarista.
comprar on-line
Se você está comprando algo on-line e o vendedor diz que você deve usar uma transferência de dinheiro para pagar, é um sinal que você não vai obter o item ou um reembolso. Diga ao vendedor que você quer usar um cartão de crédito, um serviço de garantia ou outra forma de pagar. Se o vendedor não aceitar, encontre outro vendedor.,sob a regra de venda de Telemarketing, é ilegal um telemarketing pedir-lhe para pagar com uma transferência de dinheiro em dinheiro, como as de MoneyGram e Western Union. Se um telemarketing te pedir para usares um destes métodos de pagamento, ele está a infringir a lei.se transferiu dinheiro para um vigarista, ligue imediatamente para a empresa de transferência de dinheiro para denunciar a fraude e apresentar queixa. Pode Contactar o Departamento de queixas do MoneyGram em 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) ou Western Union em 1-800-325-6000. Peça que a transferência de dinheiro seja revertida., É improvável que aconteça, mas é importante perguntar. Depois, apresenta queixa à FTC.