actualizado el 4 de febrero de 2021 por Bob Ciura
datos de la hoja de cálculo actualizados diariamente
las acciones de dividendos mensuales son valores que pagan un dividendo cada mes en lugar de trimestralmente o anualmente. Los pagos de dividendos más frecuentes significan un flujo de ingresos más fluido para los inversores., puede descargar nuestra hoja de cálculo completa de Excel de todas las acciones de dividendos mensuales (junto con las métricas que importan, como el rendimiento de dividendos y la relación de pago) haciendo clic en el siguiente enlace:
la hoja de cálculo descargable de acciones de dividendos mensuales anterior contiene lo siguiente para cada acción que paga dividendos mensuales:
- rendimiento de dividendos
- Nombre y ticker
- capitalización de mercado
- li>beta
nota: nos esforzamos por mantener una lista precisa de todos los pagadores de dividendos mensuales., No hay una fuente universal que conozcamos para las acciones de dividendos mensuales; curamos esta lista manualmente. Si conoce alguna acción que pague dividendos mensuales que no esté en nuestra lista, envíe un correo electrónico [email protected].
Este artículo también incluye nuestras 5 mejores acciones de dividendos mensuales hoy, de acuerdo con los rendimientos anuales esperados a cinco años. Las acciones se analizan en base a una evaluación cualitativa de la fortaleza del modelo de negocio, el potencial de crecimiento, el rendimiento de la recesión y el historial de dividendos.,
En base a esto, hemos excluido los fideicomisos de regalías de petróleo y gas, debido a sus altos riesgos que los hacen poco atractivos para los inversores de ingresos, en nuestra opinión.,Ideas de inversión de dividendos
#5: TransAlta Renewables (TRSWF)
#4: Stag Industrial (STAG)
#3: Shaw Communications (SJR)
#2: SL Green Realty (SLG)
#1: Realty Income (O)
tener la lista de acciones de dividendos mensuales junto con las métricas que importan es una gran manera de comenzar a crear un flujo de ingresos pasivos mensuales.,
los pagadores de dividendos mensuales de alto rendimiento tienen una combinación única de características que los hacen especialmente adecuados para los inversores que buscan ingresos corrientes.
Siga leyendo este artículo para obtener más información sobre cómo invertir en acciones de dividendos mensuales.
Cómo utilizar la hoja de acciones de dividendos mensuales para encontrar Ideas de inversión de dividendos
para los inversores que utilizan sus carteras de acciones de dividendos para generar ingresos mensuales pasivos, una de las principales preocupaciones es la sostenibilidad del dividendo de la compañía.,
un recorte de dividendo indica una de dos cosas:
- El negocio no está funcionando lo suficientemente bien como para mantener un dividendo
- La administración ya no está interesada en recompensar a los accionistas con dividendos
cualquiera de estos debe considerarse un signo automático para vender una acción de dividendo.
de las dos razones enumeradas anteriormente, la #1 es más probable que suceda. Por lo tanto, es muy importante monitorear continuamente la viabilidad financiera del dividendo de una empresa.
esto se evalúa mejor usando el ratio de pago., La razón de pago es una expresión matemática que muestra qué porcentaje de las ganancias de una empresa se distribuye a los accionistas como pagos de dividendos. Un ratio de pago muy alto podría indicar que el dividendo de una empresa está en peligro de ser reducido o eliminado por completo.
para lectores que no estén familiarizados con Microsoft Excel, esta sección le mostrará cómo enumerar las acciones en la hoja de cálculo en orden decreciente.
Paso 1: Descargue la hoja de Excel de acciones de dividendos mensuales en el enlace anterior.
Paso 2: resalte las columnas de la A a la H y vaya a «datos», luego a»filtrar».,
Paso 3: Haga clic en el icono ‘filter’ en la parte superior de la columna payout ratio.
Paso 4: filtre la hoja de cálculo de acciones de dividendos altos en orden descendente Por relación de pago. Esto enumerará las acciones con ratios de pago más bajos (más seguros) en la parte superior.
las 5 mejores acciones de dividendos mensuales
la siguiente lista representa nuestras 5 mejores acciones de dividendos mensuales en este momento., Las acciones se seleccionaron en función de sus rendimientos anuales totales proyectados para los próximos cinco años, pero también en función de una evaluación cualitativa de la fortaleza del modelo de negocio, el potencial de crecimiento futuro y la sostenibilidad de los dividendos.
acciones de dividendo mensual #5: TransAlta Renewables (TRSWF)
TransAlta Renewables cotiza en la Bolsa de valores de Toronto (bajo el ticker RNW) y en el mercado extrabursátil (bajo el ticker TRSWF). Su historia en la generación de energía renovable se remonta a más de 100 años., En 2013, la compañía fue escindida de TransAlta, que sigue siendo un accionista importante de la compañía de generación de energía alternativa.
la compañía ha mantenido o aumentado su dividendo cada año desde 2014, con un crecimiento promedio del 4% anual. TransAlta Renewables posee 13 instalaciones hidroeléctricas, 23 parques eólicos, 7 plantas de gas natural, 1 activo de baterías y 1 activo solar. En total, la compañía posee directamente o a través de intereses económicos, un agregado de más de 2.500 megavatios de capacidad bruta de generación en operación.,
fuente: presentación del inversor
TransAlta gana un lugar en la lista de las principales acciones de dividendos mensuales, no solo por su alto rendimiento, sino también por su potencial de crecimiento futuro. TransAlta está a la vanguardia de un importante tema de crecimiento: la energía renovable.
2019 fue otro año de crecimiento para la compañía. El EBITDA Comparable del año completo aumentó $8 millones, a 4 438 millones para 2019, principalmente debido a la inclusión de un año completo de resultados del parque eólico Lakeswind y la instalación Solar masiva., Es probable que el crecimiento futuro se deba a la incorporación de nuevos proyectos. Por ejemplo, TransAlta anunció que los parques eólicos Big Level y Antrim comenzaron a operar comercialmente en diciembre de 2019.
la compañía también ha tenido un buen desempeño para comenzar 2020, especialmente dadas las difíciles condiciones comerciales debido al coronavirus. En el tercer trimestre de 2020, los ingresos aumentaron un 6,7% año tras año, mientras que la producción de energía renovable (GWh) aumentó a 864 desde 706, en el mismo trimestre del año anterior., Los principales impulsores de un mayor EBITDA comparable fueron la mejora del rendimiento en los parques eólicos de Estados Unidos,el viento Canadiense, el viento y la energía Solar de Estados Unidos y el Gas Australiano.
TransAlta paga un dividendo mensual de $0.0783 por acción en dólares Canadienses. En términos de dólares estadounidenses, el pago de dividendos anualizados de 0 0.74 por acción representa un fuerte rendimiento del 4.3%. Por lo tanto, TransAlta es una combinación atractiva de rendimiento de dividendos y potencial de crecimiento futuro. El dividendo parece seguro, ya que la compañía tiene una sólida posición financiera.,
dividendo mensual Stock # 4: STAG Industrial (STAG)
STAG Industrial es un propietario y operador de bienes raíces industriales. Se centra en propiedades industriales de un solo inquilino y tiene ~462 edificios en 38 estados en los Estados Unidos. El enfoque de este REIT en las propiedades de un solo inquilino podría crear un mayor riesgo en comparación con las propiedades de múltiples inquilinos, ya que las primeras están completamente ocupadas o completamente vacías.
sin embargo, STAG Industrial realiza un profundo análisis cuantitativo y cualitativo de sus inquilinos. Como resultado, ha incurrido en pérdidas crediticias que han sido inferiores a 0.,1% de sus ingresos desde su salida a bolsa. Según los últimos datos, el 55% de los inquilinos están clasificados públicamente y el 31% de los inquilinos están clasificados como «grado de inversión».»La compañía normalmente hace negocios con inquilinos establecidos para reducir el riesgo.
STAG tiene una ventaja añadida debido a la exposición de la compañía a las propiedades de comercio electrónico, lo que le da acceso a un segmento de crecimiento clave en el sector inmobiliario.
fuente: presentación del inversor
en el tercer trimestre de 2020, el FFO básico de 0 0.46 por acción se mantuvo plano desde el trimestre del año anterior, mientras que los ingresos aumentaron 14.,5% año tras año gracias a la combinación de nuevas propiedades y aumentos de alquiler. El NOI de efectivo de la misma tienda de $73.5 millones aumentó un 0.8% en comparación con el tercer trimestre de 2019. La compañía logró una tasa de ocupación del 96.3% sobre la cartera total, mientras que la compañía recaudó el 98.2% de las facturas de alquiler base del tercer trimestre al 5 de noviembre.
STAG Industrial se enfrenta ahora a un viento en contra debido a la recesión causada por el coronavirus. Sin embargo, el efecto de la pandemia en las REIT ha sido limitado hasta ahora gracias al alto perfil crediticio de sus inquilinos., En todo caso, muchas de sus propiedades se han beneficiado del coronavirus debido a su exposición a la actividad de comercio electrónico, lo que explica cómo STAG Industrial ha seguido generando crecimiento. Recientemente, la compañía aumentó su dividendo mensual en un 0,7%.
STAG Industrial ha crecido su FFO a una tasa media anual del 5,7% en los últimos siete años. Esperamos un crecimiento anual del 5% FFO por acción en los próximos cinco años, ya que opera en un mercado grande y en crecimiento. Todavía tiene una cuota de mercado inferior al 1% de su mercado objetivo. Por lo tanto, tiene un amplio espacio para seguir creciendo en los próximos años.,
Las acciones de STAG negocian por una relación precio-FFO de 16.6, que está ligeramente por encima de nuestra estimación de valor razonable de 15. Un múltiplo de P/E decreciente a 15 en los próximos cinco años reduciría los rendimientos anuales en un 2,0% por año. Aún así, esperamos un crecimiento anual del 5% FFO por acción, y la acción tiene un alto rendimiento del 4.7%. Se espera un rendimiento Total de aproximadamente ~8% por año.
acciones de dividendo mensual # 3: Shaw Communications (SJR)
Shaw Communications fue fundada en 1966 como la compañía Capital de televisión por Cable., Desde entonces, ha crecido hasta convertirse en el proveedor líder de contenido y red del Oeste de Canadá, que atiende tanto a consumidores como a empresas. La compañía produce alrededor de 4 4 mil millones de dólares en ingresos anuales.
Shaw gana un alto ranking entre las acciones de dividendos mensuales, porque posee una combinación de un modelo de negocio resistente a la recesión, potencial de crecimiento, un alto rendimiento de dividendos y un pago de dividendos sostenible.
Shaw reportó los resultados del primer trimestre del año fiscal 2021 a finales de enero. Los ingresos consolidados disminuyeron 0.9% A $1.37 mil millones, mientras que los ingresos netos consolidados aumentaron 0.,El 6% y el EBITDA ajustado aumentaron un 3,2% interanual. No es sorprendente que el negocio inalámbrico de la compañía impulsara su crecimiento el último trimestre con aproximadamente 101,000 adiciones de clientes, incluidas 87,300 adiciones netas pospagadas. Esto llevó a un crecimiento de los ingresos del 10% en el segmento inalámbrico.
la compañía también emitió una guía para el próximo año, que exige un crecimiento continuo en el EBITDA ajustado y el flujo de caja libre.
fuente: presentación del inversor
a finales del año fiscal 2020, el apalancamiento neto de la deuda se situaba en 2,3 veces en comparación con su rango de apalancamiento objetivo de 2.,5x a 3.0 x. la compañía ahora está declarando que esperan ofrecer un crecimiento EBITDA ajustado en el año fiscal 2021, junto con un flujo de caja libre de aproximadamente C 8 800 millones, lo que respalda los niveles actuales de dividendos.
Shaw actualmente paga un pago de dividendo anualizado de ~1.182 por acción en Dólares Canadienses; en dólares estadounidenses, la acción tiene un pago de dividendo anual actual de ~ ~ 0.93 por acción. Shaw tiene un rendimiento actual de 5.3%. Shaw también tiene un pago de dividendos sostenible., Shaw tiene un modelo de negocio defensivo que debería continuar generando suficiente flujo de efectivo para pagar sus dividendos, incluso en una recesión, ya que los consumidores seguirán utilizando su servicio inalámbrico y de cable.
Monthly Dividend Stock #2: SL Green Realty (SLG)
SL Green es un REIT integrado que se enfoca en adquirir, administrar y maximizar el valor de las propiedades comerciales de Manhattan. Es el propietario de oficinas más grande de Manhattan, y actualmente posee 96 edificios con un total de 41 millones de pies cuadrados., La compañía se ha visto afectada negativamente por la pandemia de coronavirus, pero hay signos de recuperación emergente cuando se trata de oficinas de Manhattan y Bienes raíces minoristas.
fuente: presentación del inversor
a finales de enero, SLG informó (27/1/2021) los resultados financieros para el cuarto trimestre del año fiscal 2020. Su utilidad de operación neta de la misma tienda disminuyó -5.9% con respecto al trimestre del año anterior y su tasa de ocupación cayó de 94.2% al final del trimestre anterior a 93.4%., Como resultado, sus fondos de operaciones (FFO) por acción disminuyeron -11% con respecto al trimestre del año anterior, de$1.75 a $1.56. En todo el año, el REIT recaudó el 97,9% de las facturas Totales de oficina, el 80,8% de las facturas de venta al por menor y el 94,8% de las facturas totales.
SLG se beneficia de un crecimiento confiable en las tarifas de alquiler en una de las áreas comerciales más populares del mundo, Manhattan. El REIT persigue el crecimiento mediante la adquisición de propiedades atractivas y el aumento de las tarifas de alquiler en sus propiedades existentes. También firma contratos multianuales (7-15 años) con sus inquilinos para asegurar flujos de efectivo confiables., SLG ha crecido sus fondos de operaciones por acción a una tasa media anual del 4,5% en la última década y a una tasa anual del 2,2% en los últimos cinco años.
debido al efecto de la pandemia en su negocio, los fondos de operaciones han tropezado este año, pero se han mantenido bastante resistentes. Esperamos que SLG aumente sus fondos de operaciones por acción a una tasa anual promedio del 5,0% durante los próximos cinco años.
gracias a su fortaleza financiera, la REIT puede soportar la crisis en curso y emerger más fuerte cada vez que la pandemia disminuye., También puede mantener su dividendo, que está bien cubierto con una proporción de pago saludable. SLG recientemente aumentó su dividendo en un 2.8%, y también anunció un dividendo especial de $1.6967 por acción, debido a sus disposiciones de activos en 2020.
basado en la expectativa de FFO por acción de $6.50 para 2021, SLG stock cotiza por una relación P / FFO de 9.8. Esto está significativamente por debajo de nuestra relación de valor razonable P/FFO de 13. Un múltiplo de valoración en expansión podría aumentar los rendimientos anuales en un 5,8% anual durante los próximos cinco años. Además del 5% de crecimiento anual esperado FFO y el 5.,7% de rendimiento de dividendos, esperamos rendimientos anualizados de 16.5% por año durante los próximos cinco años, aunque con un nivel elevado de riesgo debido a su exposición al espacio de oficinas de Manhattan.
acciones de dividendo mensual # 1: Realty Income (o)
Realty Income es un REIT centrado en el comercio minorista que posee más de 6,500 propiedades. Realty Income posee propiedades minoristas que no son parte de un desarrollo minorista más amplio (como un centro comercial), sino que son propiedades independientes. Esto significa que las propiedades son viables para muchos inquilinos diferentes, incluidos los servicios gubernamentales, los servicios de salud y el entretenimiento., Los ingresos de bienes raíces son una acción de gran capitalización con una capitalización de mercado superior a $21 mil millones.
Realty Income salta al primer lugar de la lista, debido a su impresionante historial de dividendos, que no tiene comparación entre las otras acciones de dividendos mensuales. Realty Income ha declarado más de 600 pagos mensuales consecutivos de dividendos sin interrupción, y ha aumentado sus dividendos 107 veces desde su oferta pública inicial en 1994. Realty Income es un miembro de los aristócratas de dividendos.,
la larga historia de la compañía de pagos de dividendos y aumentos se debe a su modelo de negocio de alta calidad y cartera diversificada de propiedades.
en el tercer trimestre de 2020, AFFO por acción cayó 2.4% A 0 0.81 año tras año. Los ingresos de bienes raíces recaudaron el 86,5% del alquiler contractual en toda la cartera total. El crecimiento de AFFO se debió a una combinación de aumentos de alquiler en propiedades existentes, así como contribuciones de propiedades nuevas.
Los ingresos de bienes raíces recaudaron el 93,1% del alquiler contractual en el tercer trimestre, una mejora con respecto al trimestre anterior., Por lo tanto, los inversores tienen alguna razón para esperar que lo peor haya pasado para los ingresos de Bienes Raíces.
fuente: presentación del inversor
actualmente esperamos que los ingresos de bienes raíces generen un FFO por acción AJUSTADO de $3.50 Para 2020. La acción se negocia por una relación P / FFO de 17.5 basado en este pronóstico. Nuestra estimación de valor razonable es una relación P / FFO de 18, lo que significa que la acción está ligeramente infravalorada. Un múltiplo de P/FFO en expansión podría aumentar los rendimientos anuales en aproximadamente 0.6% por año hasta 2025.
Se espera un crecimiento del FFO por acción del 4,0% y un rendimiento actual del dividendo del 4.,El 6% conduce a rendimientos totales esperados de alrededor del 9% por año, incluido un impacto ligeramente negativo de un múltiplo de valoración decreciente en los próximos cinco años. Los ingresos de bienes raíces son la principal acción de dividendos mensuales, no solo debido a un alto rendimiento de dividendos, sino también a su nivel excepcionalmente alto de seguridad de dividendos y a su larga historia de crecimiento constante de dividendos.
análisis detallado de todas las acciones de dividendos mensuales
puede ver un análisis detallado de los valores de dividendos mensuales que cubrimos haciendo clic en los enlaces a continuación., También hemos incluido nuestra actualización más reciente del informe de Sure Analysis Research Database entre paréntesis, cuando corresponda.
Nota 1: El asterisco (*) indica una acción que ha suspendido su dividendo. Como resultado, no hemos incluido la acción en nuestra serie de acciones de dividendo mensual anual en Focus. Reanudaremos la cobertura cuando y si la empresa en cuestión reanuda el pago de dividendos.
Nota 2: El ( * * ) denota un valor que no está incluido por nuestro proveedor de datos y, por lo tanto, se elimina de nuestra base de datos de Sure Analysis research a pesar de ser un dividendo de pago mensual.,
como no tenemos cobertura de todas las acciones de dividendos mensuales, no todas están incluidas en la lista anterior. Tenga en cuenta que la mayoría de estas empresas son pequeñas o medianas empresas de capitalización. No verá ninguna acción s&p 500 en esta lista – está poblada predominantemente por miembros del índice Russell 2000 o varios índices bursátiles internacionales. Según la lista anterior, la mayor parte de los valores que pagan dividendos mensuales son REIT y BDCs.,
rendimiento hasta enero de 2021
en enero de 2021, una cesta de las 56 acciones de dividendos mensuales anteriores (excluyendo SJT) generó rendimientos totales positivos de 1.9%. Para comparación, el ETF Russell 2000 (IWM) generó rendimientos totales positivos del 4,8% para el mes.
Notas: los Datos de rendimiento de Ycharts. El rendimiento de la compañía canadiense puede estar en la moneda local de la compañía. El rendimiento del año hasta la fecha tiene un sesgo de supervivencia, ya que algunos valores se han excluido ya que eliminaron sus dividendos., El Global Net Lease (GNL) también fue eliminado al cambiar su dividendo a pagos trimestrales.
acciones de dividendos mensuales Sub-realizadas en enero. Actualizaremos nuestra sección de rendimiento mensualmente para realizar un seguimiento de los futuros rendimientos mensuales de las acciones de dividendos.
en enero de 2021, las 3 acciones de dividendos mensuales con mejor rendimiento (incluidos los dividendos) fueron:
- Permianville Royalty Trust (PVL), hasta 62.7%
- Pacific Coast Oil Trust (ROYTL), hasta 54.0%
- EPR Properties (EPR), hasta 22.,0%
Las 3 acciones de dividendos mensuales con peor rendimiento (incluyendo dividendos) en enero fueron:
- Itau Unibanco Holding (IB), abajo 14.1%
- Banco Bradesco (BBD), abajo 13.6%
- Great Elm Capital Corporation (GECC), abajo 12.2%
Why Monthly Dividends Matter
los pagos mensuales de dividendos son beneficiosos para un grupo de inversores en particular: los jubilados que dependen de las acciones de dividendos para obtener ingresos.,
dicho esto, las acciones de dividendos mensuales son mejores en todas las circunstancias (todo lo demás es igual), porque permiten que los rendimientos se combinen de manera más frecuente. La composición más frecuente resulta en mejores rendimientos totales, particularmente durante largos períodos de tiempo.
Considere la siguiente comparación de rendimiento:
en el largo plazo, compuesto mensual genera ligeramente mayor rentabilidad trimestral de capitalización. Todo ayuda.,
dicho esto, podría no ser práctico volver a invertir manualmente los pagos de dividendos sobre una base mensual. Es más factible combinar acciones de dividendos mensuales con un plan de reinversión de dividendos al costo promedio en dólares en sus acciones de dividendos favoritas.
El último beneficio de las acciones de dividendos mensuales es que permiten a los inversores tener, en promedio, más efectivo disponible para realizar compras oportunistas. Tener dinero en efectivo no es a menudo importante, pero cuando lo es, es muy, muy importante.,
ejemplo a tener en cuenta: los inversores que compraron una amplia cesta de acciones al final de la crisis financiera de 2008-2009 probablemente se sientan con rendimientos totales de tres dígitos de esas compras hoy.
los peligros de invertir en acciones de dividendos mensuales
Las acciones de dividendos mensuales tienen características que las hacen atractivas para los inversores que buscan un flujo constante de ingresos. Por lo general, se trata de Jubilados y personas que planean jubilarse.
los inversores deben tener en cuenta que muchas acciones de dividendos mensuales son altamente especulativas., En promedio, las acciones de dividendos mensuales tienden a tener ratios de pago elevados. Un ratio de pago elevado significa que hay menos margen de error para continuar pagando el dividendo si los resultados del negocio sufren una disminución temporal (o permanente).
debido a esto, tenemos preocupaciones reales de que muchos pagadores de dividendos mensuales no puedan continuar pagando dividendos crecientes en caso de una recesión.
Además, una alta proporción de pagos significa que una empresa retiene poco dinero para invertir para el crecimiento futuro., Esto puede llevar a los equipos de gestión a aprovechar agresivamente su balance, alimentando el crecimiento con la deuda. Una deuda alta y un ratio de pago alto es quizás la combinación más peligrosa para una posible reducción futura de dividendos.
dicho esto, hay un puñado de pagadores de dividendos mensuales de alta calidad alrededor. El principal de ellos es Realty Income (o). Los ingresos de bienes raíces han pagado dividendos crecientes (sobre una base anual) cada año desde 1994.
el ejemplo de ingresos de bienes raíces muestra que hay pagadores de dividendos mensuales de alta calidad, pero son la excepción en lugar de la norma., Sugerimos que los inversores hagan una amplia diligencia debida antes de comprar en cualquier pagador de dividendos mensuales.
Pensamientos finales
La Libertad Financiera se logra cuando sus ingresos pasivos de inversión exceden sus gastos. Pero la secuencia y el tiempo de los pagos de su inversión de ingresos pasivos pueden importar.
Los pagos mensuales facilitan la correspondencia de los ingresos de la cartera con los gastos. La mayoría de los gastos se repiten mensualmente, mientras que la mayoría de las acciones de dividendos se pagan trimestralmente. La inversión en acciones de dividendos mensuales coincide con la frecuencia de los pagos de ingresos de la cartera con la frecuencia normal de los gastos personales.,
Además, muchos pagadores de dividendos mensuales ofrecen a los inversores altos rendimientos. La combinación de un pago mensual de dividendos y un alto rendimiento debe ser especialmente atractiva para los inversores de ingresos.
relacionado: las mejores acciones de dividendos altos ahora
pero no todos los pagadores de dividendos mensuales ofrecen la seguridad que los inversores de ingresos necesitan. Un dividendo mensual es mejor que un dividendo trimestral, pero no si ese dividendo mensual se reduce poco después de invertir. Los altos ratios de pago y los historiales más cortos de la mayoría de los títulos de dividendos mensuales significan que tienden a tener niveles de riesgo elevados.,
debido a esto, aconsejamos a los inversores que busquen pagadores de dividendos mensuales de alta calidad con ratios de pago razonables, que operen a precios justos o mejores.